FSS sẽ rà soát việc bán sai trái phiếu Homeplus trước khi kết thúc tháng 8

Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) đang chuẩn bị triệu tập một ủy ban rà soát lệnh trừng phạt vào cuối tháng 8. Việc rà soát sẽ xem xét các cáo buộc bán sai (mis-selling) đối với trái phiếu điện tử ngắn hạn Homeplus ABSTB do Hana Securities, Hyundai Motor Securities và Eugene Investment & Securities phân phối. Giám đốc FSS Lee Chan-jin cho biết trong cuộc họp Quốc hội ngày 21 tháng 7 rằng cơ quan quản lý sẽ tiến hành nhanh chóng các biện pháp trừng phạt đối với mọi vi phạm. Vụ việc liên quan đến mức độ tiếp xúc của nhà đầu tư bán lẻ trong khoảng 177.7Bỷ won đến 177.7Bỷ won đối với các Homeplus ABSTB. Theo Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính, vi phạm có thể dẫn đến tiền phạt lên tới 50% giá trị đầu tư. Đây là lần đầu tiên có một đợt thực thi lớn áp dụng các quy định bảo vệ người tiêu dùng cho ngành chứng khoán kể từ sự cố chứng khoán liên kết chỉ số H của Hồng Kông.

Ủy ban rà soát trừng phạt của FSS sẽ tái nhóm sau thời gian nghỉ đến ngày 20 tháng 8

Cơ quan Giám sát Tài chính sẽ duy trì thời gian nghỉ 4 tuần cho đến ngày 20 tháng 8 trước khi tái triệu tập ủy ban rà soát trừng phạt, theo các cơ quan tài chính và nguồn tin trong ngành hôm 22 tháng 7. Ông Lee Chan-jin cho biết trong cuộc họp giao ban về Homeplus của Ủy ban Chính sách Quốc hội ngày 21 tháng 7 rằng các cuộc điều tra về hành vi bán sai đã cơ bản hoàn tất. Một quan chức FSS xác nhận cơ quan này sẽ đẩy nhanh thủ tục và vụ việc dự kiến sẽ được đệ trình lên ủy ban ngay sau khi kết thúc thời gian nghỉ.

Vi phạm Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính có thể kích hoạt tiền phạt tới 50% giá trị đầu tư

Các công ty chứng khoán đã trực tiếp bán Homeplus ABSTB cho nhà đầu tư bán lẻ phải đối mặt với sự giám sát về việc tuân thủ ba nguyên tắc cốt lõi của Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính: tính phù hợp, tính phù hợp với nhu cầu và nghĩa vụ công bố thông tin. Theo các quy định được sửa đổi vào tháng 11 năm ngoái, tiền phạt đối với vi phạm đối với sản phẩm đầu tư được tính dựa trên giá trị đầu tư, với mức phạt có thể lên tới 50% con số đó. Việc đánh giá mức độ nghiêm trọng phân loại vi phạm là rất nghiêm trọng (65–100%), nghiêm trọng (30–64%) hoặc nhẹ (1–29%), kèm khả năng điều chỉnh theo các yếu tố giảm nhẹ. Các công ty thể hiện thực hành bảo vệ người tiêu dùng tốt, nỗ lực khắc phục sau sự cố hoặc có kết quả đánh giá bảo vệ người tiêu dùng xuất sắc có thể được giảm tiền phạt tới 50%.

Công ty chứng khoán có thể chịu trách nhiệm về vi phạm tính phù hợp và nghĩa vụ công bố

Hana Securities, Hyundai Motor Securities và Eugene Investment & Securities phải chứng minh sự tuân thủ các yêu cầu nhằm xác minh tình trạng tài chính, kinh nghiệm đầu tư và mục tiêu của nhà đầu tư trước khi đề xuất sản phẩm. Các quy định yêu cầu công ty phải giải thích các đặc điểm của sản phẩm, mức rủi ro, hạng rủi ro và cấu trúc phí khi bán cho nhà đầu tư bán lẻ. Riêng Shinhan Securities, đơn vị phát hành trái phiếu và bán cho các công ty chứng khoán khác, có thể phải chịu trách nhiệm theo Đạo luật Thị trường Vốn đối với các hoạt động kinh doanh không lành mạnh. Luật cấm việc mời chào các giao dịch trong khi che giấu thông tin quan trọng ảnh hưởng đến định giá chứng khoán. Vi phạm có thể dẫn đến các hình phạt từ cảnh cáo theo nhóm tổ chức đến đình chỉ hoạt động kinh doanh lên đến 6 tháng.

Vụ Homeplus có thể tạo tiền lệ cho cuộc điều tra trái phiếu doanh nghiệp của Tập đoàn Joongang

Việc rà soát trừng phạt đối với Homeplus ABSTB đang thu hút sự chú ý đáng kể trong ngành vì có thể thiết lập tiền lệ cho vụ trái phiếu doanh nghiệp của Tập đoàn Joongang. Trong vụ việc đó, 250 nhà đầu tư đang đòi khoảng 400Bỷ won tiền bồi thường, cáo buộc rằng công ty bảo lãnh phát hành chính và các công ty chứng khoán đã phát hành và bán trái phiếu dù biết về rủi ro suy giảm vốn của JTBC. Các quan sát viên trong ngành cho biết việc quy trách nhiệm đối với nhà phát hành trái phiếu vì sự suy giảm xếp hạng tín nhiệm vẫn hiếm trong thực tiễn quản lý, khiến phạm vi trách nhiệm trong cả hai vụ việc trở nên không chắc chắn.

Câu hỏi thường gặp

Giám đốc FSS đã công bố gì vào ngày 21 tháng 7 liên quan đến việc bán sai trái phiếu Homeplus?
Giám đốc FSS Lee Chan-jin cho biết trong cuộc họp của Quốc hội ngày 21 tháng 7 rằng cơ quan quản lý sẽ tiến hành nhanh chóng các biện pháp trừng phạt đối với các vi phạm liên quan đến việc bán trái phiếu điện tử ngắn hạn Homeplus, đồng thời nêu rằng các cuộc điều tra về hành vi bán sai đã cơ bản hoàn tất.

Các công ty chứng khoán có thể bị phạt bao nhiêu theo Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính?
Theo các quy định được sửa đổi vào tháng 11 năm ngoái, tiền phạt đối với vi phạm sản phẩm đầu tư có thể lên tới 50% giá trị đầu tư. Với mức độ tiếp xúc của nhà đầu tư bán lẻ trong các Homeplus ABSTB dao động từ 400Bỷ won đến 32.5Bỷ won, mức phạt tối đa về lý thuyết có thể lên tới hàng trăm tỷ won, tùy thuộc vào đánh giá mức độ nghiêm trọng và các yếu tố giảm nhẹ tiềm năng.