iM Financial Group công bố vào ngày 27 tháng 7 rằng các điều kiện đã sẵn sàng để chuyển đổi iM Securities thành công ty con hoàn chỉnh, trong khi thời điểm hiện đang được phối hợp. CFO Cheon Byeong-gyu cho biết trong cuộc gọi hội nghị công bố kết quả kinh doanh Q2 rằng công tác chuẩn bị đã đủ, vì phần lớn các bất định liên quan đến cổ phiếu ưu đãi được phát hành trong thương vụ mua lại iM Securities đã được giải quyết. Quyết định mua phần cổ phiếu còn lại sẽ xem xét toàn diện định giá thị trường của iM Financial. Động thái này phù hợp với kế hoạch “value-up” năm 2024 của công ty, nhắm tới ROE 9% vào năm 2027, cùng với việc mở rộng các khoản hoàn trả cho cổ đông, bao gồm thêm một đợt mua lại cổ phiếu trị giá 30Bỷ KRW do HĐQT phê duyệt vào ngày 27 tháng 7.
iM Financial Group Phối Hợp Thời Điểm Chuyển Đổi iM Securities Thành Công Ty Con Hoàn Chỉnh
CFO Cheon Byeong-gyu cho biết trong cuộc gọi hội nghị ngày 27 tháng 7 rằng công ty đã “chuẩn bị đủ” về mặt thời điểm để chuyển đổi thành công ty con hoàn chỉnh. Ông giải thích rằng khi công ty chứng khoán được mua lại ban đầu, vốn đã được huy động thông qua cổ phiếu ưu đãi và có nhiều phán đoán liệu các cổ phiếu ưu đãi đó có tương ứng với tỷ lệ nắm giữ của cổ đông chi phối hay không. “Phần này gần như đã được giải quyết,” Cheon cho biết. Công ty sẽ rà soát toàn diện mức định giá thị trường hiện tại của iM Financial trước khi tiến hành, dù chưa có mốc thời gian cụ thể nào được xác định.
Mục Tiêu ROE 9% Vào Năm 2027 Thông Qua Các Công Ty Con Phi Ngân Hàng
iM Financial đã trình bày mục tiêu đạt ROE 9% vào năm 2027 khi công bố kế hoạch value-up năm 2024. ROE trung bình của công ty trong 5 năm qua vào khoảng 7,5%, với kỳ vọng đạt khoảng 8% trong năm nay. CFO Cheon cho biết để đạt ROE 9% vào năm tới, công ty đang tăng mức đóng góp của các công ty con phi ngân hàng như ưu tiên số một. “Mức ROE mục tiêu cho mảng chứng khoán và vốn cao hơn nhiều so với ROE tổng thể của công ty mẹ hiện tại, và chúng tôi kỳ vọng sẽ thấy kết quả rõ rệt từ nửa sau năm nay và năm tới,” ông nói.
Đối với công ty con chứng khoán, công ty đánh giá rằng dù thị trường vốn đang được kích hoạt, thị phần mảng bán lẻ vẫn thấp hơn so với các công ty lớn, khiến việc tăng khối lượng giao dịch không chuyển hóa đủ để tạo lợi nhuận. Công ty dự kiến mở rộng doanh thu hoa hồng liên quan đến hoạt động offline tại khu vực Daegu-Gyeongbuk và Yeongnam, các dịch vụ số và cổ phiếu niêm yết ở nước ngoài.
HĐQT Phê Duyệt Thêm Đợt Mua Lại Cổ Phiếu Trị Giá 30Bỷ KRW Vào Ngày 27 Tháng 7
HĐQT iM Financial đã phê duyệt thêm một đợt mua lại cổ phiếu và hủy tương ứng trị giá 70Bỷ KRW vào ngày 27 tháng 7. Điều này nâng tổng số tiền mua lại cổ phiếu và hủy trong năm 2024 lên 30Bỷ KRW. Công ty dự kiến xác định các biện pháp hoàn trả cổ đông bổ sung vào cuối năm, dựa trên mức lợi nhuận và điều kiện giá cổ phiếu. Với PBR hiện tại vẫn ở khoảng 0,4 lần, công ty đang đặt trọng tâm hơn vào các đợt mua lại và hủy cổ phiếu bổ sung thay vì chi trả cổ tức bằng tiền mặt.
CFO Cheon giải thích rằng “nếu áp dụng cổ tức miễn thuế thì sẽ tạo ra hiệu ứng tăng cổ tức khoảng 18% ngay cả khi vẫn duy trì cùng mức cổ tức.” Ông cho biết thêm: “Vì vậy, chúng tôi đặt trọng số vào các đợt mua lại và hủy cổ phiếu bổ sung.”
Tỷ Lệ CET1 Đạt 12,27% Vào Cuối Q2
Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của iM Financial đạt 12,27% vào cuối Q2, tăng 25bp so với quý trước. Công ty đặt kế hoạch đạt sớm và ổn định mục tiêu đầu tiên là 12,3% trong kế hoạch value-up năm 2024.
iM Bank Điều Chỉnh Chiến Lược Danh Mục Đầu Tư Để Cải Thiện NIM
iM Bank đã điều chỉnh chu kỳ biến động lãi suất của danh mục cho vay từ cuối năm 2022 trong giai đoạn lãi suất suy giảm, giảm tỷ trọng các sản phẩm kỳ hạn 3 tháng và tăng tỷ trọng sản phẩm kỳ hạn 6 tháng. Từ cuối năm ngoái, ngân hàng lại tăng tỷ trọng các sản phẩm kỳ hạn 3 tháng để chuẩn bị cho khả năng lãi suất thị trường tăng.
CFO iM Bank Shin Su-hwan cho biết: “Chúng tôi đang vận hành chiến lược danh mục để tăng nhẹ độ nhạy lãi suất trong giai đoạn lãi suất tăng.” Ông cho biết thêm: “Nếu xu hướng hiện tại tiếp tục, NIM của ngân hàng vào cuối năm dự kiến khoảng 1,84%, tăng khoảng 2bp so với mức 1,82% hiện tại.”
Tỷ Lệ Bao Phủ NPL Đứng Ở Mức 82% Dựa Trên Quỹ Dự Phòng Tổn Thất Cho Vay
Độ vững chắc tài sản có các diễn biến khác nhau khi nợ xấu (NPL) tăng dù tỷ lệ quá hạn nhìn chung ổn định. iM Financial giải thích rằng trong khi NPL tăng do các hồ sơ tái cơ cấu doanh nghiệp và các yếu tố khác, thì các khoản vỡ nợ mới xuất phát từ tình hình tài chính của người vay suy giảm thực tế hoặc tình trạng quá hạn đang giảm.
CRO Park Byeong-su cho biết: “NPL do tái cơ cấu hoặc tái tổ chức doanh nghiệp tăng so với năm trước, nhưng tình trạng suy giảm tài chính thực tế hoặc quá hạn đã giảm đáng kể.” Ông nói thêm: “Dù vỡ nợ tăng lên, xu hướng tổng thể là giảm và ổn định.”
Tỷ lệ bao phủ NPL ở khoảng 82% dựa trên quỹ dự phòng tổn thất cho vay. Tuy nhiên, khi bao gồm các khoản trích lập dự phòng tổn thất cho vay, con số này đạt khoảng 137%, và tỷ lệ tài sản đảm bảo cho các khoản vay doanh nghiệp của ngân hàng cũng ở khoảng 85%. CRO Park cho biết: “Tỷ lệ tài sản đảm bảo tổng thể là cao,” đồng thời cho biết thêm: “Chúng tôi đặt mục tiêu cải thiện tỷ lệ NPL lên 100% vào cuối năm.”
![iM Financial Group organizational chart]()
FAQ
iM Financial Group đã công bố điều gì vào ngày 27 tháng 7 liên quan đến iM Securities?
iM Financial Group công bố rằng các điều kiện đã sẵn sàng để chuyển đổi iM Securities thành công ty con hoàn chỉnh, trong khi thời điểm hiện đang được phối hợp. CFO Cheon Byeong-gyu cho biết trong cuộc gọi hội nghị công bố kết quả kinh doanh Q2 rằng công tác chuẩn bị đã đủ, vì phần lớn các bất định liên quan đến cổ phiếu ưu đãi được phát hành trong thương vụ mua lại iM Securities đã được giải quyết.
Mục tiêu ROE của iM Financial Group vào năm 2027 là gì?
iM Financial Group đặt mục tiêu đạt ROE 9% vào năm 2027, như được trình bày trong kế hoạch value-up năm 2024. ROE trung bình của công ty trong 5 năm qua vào khoảng 7,5%, với kỳ vọng đạt khoảng 8% trong năm nay. Công ty dự kiến tăng mức đóng góp của các công ty con phi ngân hàng, bao gồm mảng chứng khoán và vốn, để đạt mục tiêu này.
iM Financial Group đã phê duyệt mua lại cổ phiếu bao nhiêu vào ngày 27 tháng 7?
HĐQT iM Financial đã phê duyệt thêm một đợt mua lại cổ phiếu và hủy tương ứng trị giá 70Bỷ KRW vào ngày 27 tháng 7, qua đó nâng tổng số tiền mua lại cổ phiếu và hủy trong năm 2024 lên 30Bỷ KRW. Với PBR hiện tại ở khoảng 0,4 lần, công ty đang đặt trọng tâm hơn vào các đợt mua lại cổ phiếu thay vì chi trả cổ tức bằng tiền mặt.
