Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã buộc tội Nathan Fuller, nhà sáng lập và là thành viên duy nhất của Privvy Investments LLC tại Cypress, Texas, về việc vận hành một kế hoạch lừa đảo tiền mã hóa trị giá 12,3 triệu USD trong một đơn khiếu nại nộp vào hôm thứ Năm tại tòa án liên bang ở Houston. Fuller huy động tiền từ khoảng 150 nhà đầu tư trên chín bang và hai quốc gia nước ngoài từ tháng 10/2022 đến giữa năm 2024 bằng cách sai sự thật rằng các bot AI độc quyền tự động thực hiện các giao dịch arbitrage tần suất cao, hứa hẹn lợi nhuận 40% đến 50% trong vòng 30 đến 45 ngày. Các bot không có bất kỳ chức năng AI nào và Fuller chỉ sử dụng khoảng 380 nghìn USD, tương đương chừng 3% số tiền huy động, để thực sự mua tiền mã hóa, tạo ra không có lợi nhuận, trong khi chiếm đoạt ít nhất 6,2 triệu USD cho các chi phí cá nhân và chuyển khoảng 5,5 triệu USD trở lại cho các nhà đầu tư trước đó theo các khoản chi kiểu Ponzi. Vụ việc nối tiếp động thái hồi tháng 12 của SEC nhắm vào một mạng lưới các nền tảng tiền mã hóa giả mạo bị cáo buộc lừa đảo 14 triệu USD và tiếp tục các nỗ lực thực thi của cơ quan này thông qua Đơn vị Cyber và Emerging Technologies, nhắm vào các âm mưu lừa đảo tiền mã hóa gắn mác AI.
SEC nộp cáo buộc đối với nhà sáng lập Privvy
SEC đã nộp đơn khiếu nại vào hôm thứ Năm tại tòa án liên bang ở Houston, cáo buộc Fuller vi phạm các điều khoản đăng ký và chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán. Fuller cũng hoạt động dưới tên giả định Gateway Digital Investments. Một số nhà đầu tư được cho biết họ có thể kiếm lợi nhuận bảo đảm vượt mốc 100% chỉ trong thời gian ngắn 21 ngày, theo SEC.
Fuller chiếm đoạt 6,2 triệu USD vào chi phí cá nhân
SEC cáo buộc Fuller đã chiếm đoạt ít nhất 6,2 triệu USD cho các chi phí cá nhân từ một căn nhà trị giá khoảng 1 triệu USD, cờ bạc, thẻ giao dịch, đi lại và một chiếc Jeep. Khoảng 5,5 triệu USD đã được chuyển lại cho các nhà đầu tư trước đó theo các khoản thanh toán kiểu Ponzi. Chỉ khoảng 380 nghìn USD, tương đương khoảng 3% số tiền huy động, được dùng để thực sự mua tiền mã hóa, tạo ra không có lợi nhuận, theo đơn khiếu nại.
Bot AI giả tạo ra 0 lợi nhuận
Fuller nói với các nhà đầu tư rằng các bot AI dựa trên công nghệ độc quyền sẽ tự động quét các nền tảng giao dịch tiền mã hóa để nắm bắt các chênh lệch giá nhỏ thông qua arbitrage tần suất cao. Các bot không hoạt động như quảng cáo. Theo SEC, trong trường hợp mã có chạy, nó không có chức năng AI hay chức năng cắt lỗ.
Fuller bịa đặt thông tin năng lực và các yêu cầu bảo hiểm
Để dập tắt lo ngại của nhà đầu tư, Fuller đã sai sự thật rằng ông nắm giữ giấy phép Texas money-transmitter và một bảo lãnh chắc chắn (surety bond), rằng các quỹ được bảo hiểm FDIC, và rằng một chính sách trách nhiệm nghề nghiệp đã hậu thuẫn cho thương vụ. Cơ quan này cho biết đơn khiếu nại nói rằng Fuller đã tự bịa ra một công ty bảo hiểm tên Texas Guarantors & Securities, và chỉnh sửa một chứng chỉ biBERK có thật nhưng tồn tại trong thời gian ngắn để thể hiện mức bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp 5 triệu USD, trong khi chính sách nêu rõ loại trừ.
Dùng ChatGPT để tạo công ty kiểm toán giả
Khi các nhà đầu tư tìm cách rút tiền vào tháng 6/2024, Fuller đã tạo một công ty giả có tên Blockchain Audit Solutions và dùng ChatGPT để soạn một bức thư giả nhằm nói với nhà đầu tư rằng tài khoản của họ đã được chuyển và cần “xác minh KYC” trước khi nhận bất kỳ khoản chi trả nào, theo đơn khiếu nại.
Tòa án phá sản trước đó từ chối miễn trừ nợ cho Fuller
Một tòa án phá sản ở Texas đã từ chối việc miễn trừ nợ cho Fuller hơn 12,5 triệu USD vào tháng 9, sau khi ông thừa nhận việc vận hành Privvy như một kế hoạch Ponzi và bịa đặt tài liệu để thúc đẩy kế hoạch đó, theo Bộ Tư pháp. Theo DOJ, Fuller đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 7 vào tháng 10/2024 sau khi các nhà đầu tư kiện ông tại tòa án bang ở Texas và một người quản lý tài sản (receiver) đã tịch thu tài sản của ông.
SEC tìm kiếm lệnh cấm vĩnh viễn và phạt dân sự
SEC đang tìm kiếm lệnh cấm vĩnh viễn, hoàn trả (disgorgement) kèm lãi suất tính trước khi xét xử, các hình phạt dân sự và cấm tham gia các đợt chào bán chứng khoán. Vụ việc có sự hỗ trợ từ Đơn vị Cyber và Emerging Technologies của SEC, được thành lập vào đầu năm 2025. Đơn vị này xây dựng hồ sơ của mình dựa trên các vụ việc như vụ của nhà sáng lập PGI Global Ramil Palafox, người bị buộc tội một âm mưu trị giá hơn 198 triệu USD mà SEC cho rằng đã che giấu một nền tảng giao dịch tự động chạy bằng AI giả mạo.
Hỏi đáp
SEC đã buộc tội Nathan Fuller về điều gì vào hôm thứ Năm?
SEC buộc tội Nathan Fuller, nhà sáng lập Privvy Investments LLC tại Cypress, Texas, vận hành một kế hoạch lừa đảo tiền mã hóa trị giá 12,3 triệu USD trong một đơn khiếu nại nộp hôm thứ Năm tại tòa án liên bang ở Houston. Fuller huy động tiền từ khoảng 150 nhà đầu tư trên chín bang và hai quốc gia nước ngoài từ tháng 10/2022 đến giữa năm 2024 bằng cách sai sự thật rằng các bot AI thực hiện giao dịch arbitrage, nhưng các bot không có chức năng AI và chỉ khoảng 380 nghìn USD được dùng để mua tiền mã hóa không tạo ra lợi nhuận.
Fuller đã chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư trong kế hoạch Privvy như thế nào?
SEC cáo buộc Fuller chiếm đoạt ít nhất 6,2 triệu USD cho các chi phí cá nhân, bao gồm một căn nhà trị giá khoảng 1 triệu USD, cờ bạc, thẻ giao dịch, đi lại và một chiếc Jeep, trong khi chuyển khoảng 5,5 triệu USD trở lại cho các nhà đầu tư trước đó theo các khoản thanh toán kiểu Ponzi. Chỉ khoảng 3% trong tổng số 12,3 triệu USD được huy động được dùng để thực sự mua tiền mã hóa, tạo ra không có lợi nhuận.
Fuller đã tuyên bố mình có những thông tin năng lực giả nào?
Fuller sai sự thật rằng ông nắm giữ giấy phép Texas money-transmitter và một surety bond, rằng các quỹ được bảo hiểm FDIC, và rằng một chính sách trách nhiệm nghề nghiệp đã hậu thuẫn cho thương vụ. Đơn khiếu nại cho biết Fuller đã tự bịa ra một công ty bảo hiểm tên Texas Guarantors & Securities và chỉnh sửa một chứng chỉ biBERK có thật để thể hiện mức bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp 5 triệu USD, trong khi chính sách nêu rõ loại trừ đó.
