Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) thu hồi giấy phép thanh toán kỹ thuật số BSQ, có hiệu lực từ ngày 14 tháng 5

Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) vào ngày 21 tháng 5 đã công bố việc thu hồi giấy phép tổ chức thanh toán chính của nhà cung cấp thanh khoản tiền mã hóa Bsquared Technology (BSQ). Quyết định thu hồi có hiệu lực từ ngày 14 tháng 5. Nguyên nhân trực tiếp của việc thu hồi lần này bao gồm quản trị rủi ro yếu kém của BSQ, kiểm soát xung đột lợi ích không đầy đủ, vi phạm quy định liên quan trong các sắp xếp thuê ngoài, và nhiều lần cung cấp thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm trong giai đoạn nộp hồ sơ xin giấy phép và quá trình MAS xem xét giám sát.

Căn cứ thu hồi: xác định bốn vi phạm cụ thể

Theo tuyên bố chính thức của MAS, việc thu hồi lần này dựa trên bốn nhóm nhận định vi phạm. Thứ nhất, BSQ có sự yếu kém mang tính hệ thống trong thực tiễn quản trị rủi ro; thứ hai, công ty không đáp ứng các yêu cầu pháp lý về kiểm soát xung đột lợi ích; thứ ba, trong sắp xếp thuê ngoài, BSQ đã vi phạm các quy định liên quan của MAS; thứ tư, từ khi BSQ lần đầu nộp đơn xin giấy phép với MAS cho đến giai đoạn MAS tiến hành xem xét giám sát, công ty liên tục cung cấp các tuyên bố sai hoặc gây hiểu lầm, và các tuyên bố này không chỉ xảy ra một lần. MAS không nêu chi tiết nội dung cụ thể của các thông tin sai lệch trong thông báo.

Các biện pháp cưỡng chế tiếp theo của MAS: chốt tài sản khách hàng và điều tra trách nhiệm quản lý

MAS yêu cầu BSQ nộp báo cáo kết toán chính thức cho tài sản khách hàng còn tồn đọng mà công ty đang nắm giữ, do một kiểm toán viên độc lập thực hiện. Bên cạnh việc kết toán tài sản, MAS cũng đang tiến hành điều tra việc thực hiện trách nhiệm của các lãnh đạo chủ chốt của BSQ. MAS định danh biện pháp này là “một hành động thực thi hiếm gặp”. Thông báo của MAS không cho biết mốc thời gian dự kiến hoàn tất điều tra đối với ban điều hành, đồng thời cũng không công bố thời hạn nộp báo cáo kết toán của kiểm toán viên. Trang tiết lộ rủi ro trên website của BSQ hiện hiển thị “không tìm thấy trang”, và phần chân trang của website vẫn ghi ngày bản quyền năm 2026.

Tình hình thị trường giấy phép DPT tại Singapore

MAS xác nhận rằng, tính đến thời điểm công bố thông báo này, Singapore có 37 nhà cung cấp mã thông báo thanh toán số được cấp phép. MAS đã phê duyệt 13 giấy phép mới trong năm 2024. MAS nhấn mạnh rằng các yêu cầu tuân thủ vẫn phải tiếp tục được duy trì sau khi giấy phép được cấp; vụ việc BSQ được xem là tiền lệ thực thi đối với các bên đang được cấp phép. MAS không đưa ra bất kỳ tuyên bố bổ sung nào về tình trạng giám sát của các nhà cung cấp khác.

Câu hỏi thường gặp

BSQ là công ty gì và hoạt động tại Singapore mang tính chất ra sao?

Bsquared Technology vận hành với tên BSQ, là một nhà cung cấp thanh khoản tiền mã hóa. Sau khi nắm giữ giấy phép tổ chức thanh toán chính của MAS, công ty được phép cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán số tại Singapore. Chức năng cốt lõi của nhà cung cấp thanh khoản tiền mã hóa là gia tăng chiều sâu giao dịch cho thị trường, giúp lệnh mua bán được thanh toán nhanh chóng.

Sau khi bị thu hồi giấy phép, tài sản của khách hàng hiện hữu của BSQ sẽ được xử lý như thế nào?

MAS đã yêu cầu BSQ nộp báo cáo kết toán chính thức cho tài sản khách hàng còn tồn đọng mà công ty đang nắm giữ, do kiểm toán viên độc lập thực hiện. MAS không công bố thời hạn chót nộp báo cáo kết toán, cũng như không nêu rõ quy trình xử lý tiếp theo đối với tài sản khách hàng.

MAS điều tra các lãnh đạo chủ chốt của BSQ thuộc cơ chế thực thi nào?

Trong thông báo, MAS nêu rõ cuộc điều tra về trách nhiệm của ban điều hành này được định danh là “biện pháp thực thi hiếm gặp”, thuộc nhóm hành động thực thi bổ sung bên ngoài quy trình thu hồi giấy phép thông thường của MAS. MAS không nêu rõ căn cứ pháp lý cụ thể của loại điều tra này hoặc phạm vi điều tra.