Uma parte significativa do fraude financeira resulta de uma rede concentrada de atores mal-intencionados. De acordo com declarações recentes, apenas 1% dos infratores são responsáveis por aproximadamente 90% das atividades fraudulentas que afetam programas governamentais. Isso revela a verdadeira dimensão do desafio: redes de fraude organizadas, não incidentes isolados ou desculpas sistêmicas. Essas redes exploram programas financiados por contribuintes, facilitam a lavagem de dinheiro e operam com audácia calculada. A investigação em curso do Departamento do Tesouro está mudando o foco para identificar e desmantelar essas redes criminosas coordenadas, em vez de uma aplicação ampla e não direcionada. Os dados contam uma história clara—a concentração de fraude é real, e o encerramento dessas operações organizadas poderia reduzir dramaticamente as perdas dos programas e proteger os recursos públicos.