A inflação está chegando. O que os investidores devem fazer para proteger seus investimentos

Nos dias de hoje, muitas pessoas podem perguntar-se: Inflação (Inflação) O que é aquilo? Como é que isso acontece e como afeta as nossas finanças? Este artigo irá fornecer-lhe todas as respostas, juntamente com dicas de investimento, para que o seu poder de compra não seja corroído pelas mudanças nas condições económicas.

A inflação é um aumento prolongado dos preços.

Imagina: antes, 50 baht podia comprar vários pratos de arroz, mas hoje, pelo mesmo valor, só se pode comprar um prato: Inflação - O fenómeno de um aumento contínuo do nível de preços dos bens e serviços.

Quando vista do ponto de vista da moeda, a inflação significa que o valor desse dinheiro diminuiu. Por isso, hoje preciso de mais dinheiro para comprar o mesmo.

Nas décadas seguintes, O preço do arroz pode aumentar para 100 baht por prato. Por isso, a inflação é importante para que os investidores tomem decisões de investimento no mercado bolsista.

Quem beneficia da inflação, quem está em desvantagem?

Vantagem:

• Comerciantes e operadores privados porque podem aumentar o preço dos produtos de acordo com o mercado.
• Acionistas, banqueiros, devedores (Mutuários)

Desvantagens:

• Funcionários assalariados – mesmo quando os salários estão a aumentar, estes frequentemente aumentam mais lentamente do que a inflação.
• Credores Guardião de Caixa

Quais são as causas da inflação?

1. Aumento da procura por produtos (Inflação Puxada pela Procura)

Quando a economia recuperar. Os consumidores têm mais dinheiro para gastar, mas não há bens e serviços suficientes no mercado. Assim, o vendedor aumenta o preço.

2. Custos de produção mais elevados (Inflação do Impulso de Custos)

Preços do petróleo O gás natural, os metais e as matérias-primas estão a aumentar no mercado global. Os fabricantes também devem aumentar o preço dos seus produtos.

3. Imprimir demasiado dinheiro extra (Inflação da Impressão Monetária)

O governo imprime uma enorme quantia de dinheiro. Isto faz com que a quantidade de dinheiro no sistema aumente de forma desigual.

Fatores atuais que impulsionam a inflação para cima:

• Recuperação económica pós-COVID-19 Criação de uma procura explosiva por bens (Gastos de vingança)
• Restrições de oferta (Disrupção da cadeia de abastecimento) - Falta de recipientes, ausência de chips semicondutores
• Guerra Rússia-Ucrânia Afeta os preços da energia
• Tensões geopolíticas

Estagflação: Uma situação que deixa toda a gente desconfortável.

A Tailândia enfrenta agora o risco de Estagflação (Inflação enquanto o crescimento do PIB é baixo) Quando os consumidores têm uma diminuição do poder de compra. Os empreendedores não conseguem vender os seus produtos, têm de reduzir preços, reduzir lucros, reduzir investimentos, despedir funcionários e fechar os seus negócios.

O resultado: a economia está a expandir-se bastante, a taxa de desemprego é elevada – essa é uma situação que ninguém quer.

No entanto, a economia tailandesa ainda não foi totalmente indicada como estando em estagflação, mas é necessário acompanhar as notícias económicas.

Índice de Inflação (IPC) Isso diz-nos todos os meses.

Todos os meses O Ministério do Comércio recolheu dados sobre os preços de 430 produtos e calculou-os como Índice de Preços ao Consumidor (IPC) Aumento anual do IPC = inflação

Em janeiro de 2024:

• IPC = 110,3, um aumento de 0,3% em relação ao ano anterior.
• Inflação anual = 1,11% (Declínio contínuo)
• IPC MoM = 0,02% (Comparado com o mês anterior.)

Razões para a queda: preços da energia, alimentos frescos. Os legumes e a carne diminuíram, mas os preços dos combustíveis diminuíram. Eletricidade, tarifas aumentadas.

Acompanhar as alterações no preço dos artigos do dia a dia

Pode ver-se que os preços flutuam, alguns são muito mais caros, outros estão a diminuir, mas, em geral, o custo de vida continuará a subir.

Inflação e deflação: os inimigos opostos da economia

Inflação = Aumentos do preço do produto

Deflação = Os preços dos produtos diminuem

Ambos os eventos são causados por movimentos económicos cíclicos. Ambos têm um impacto negativo no crescimento económico e na vida das pessoas, de forma igualitária.

Quem afeta a inflação?

Público em geral:

O custo de vida está a subir, o poder de compra está a diminuir, o dinheiro não está satisfeito.

Operador:

Produtos mais caros As vendas diminuem, os custos aumentam e o risco de despedimentos.

País no geral:

O desenvolvimento do potencial de produção abrandará se as taxas de juro forem negativas. As pessoas recorrem a ativos arriscados, acumulando bolhas no mercado.

Como adaptar-se quando a inflação está a chegar

1. Planeie bem o seu investimento

O juro dos depósitos é baixo, por isso investe dinheiro em ativos com retornos mais elevados, como ações, fundos mútuos, imobiliário, etc.

2. Evitar dívidas incobráveis

Reduza compras desnecessárias. Planeia rigorosamente os teus gastos.

3. Investir em ativos estáveis

Ouro porque tem sempre o seu próprio valor e não se deteriora com o tempo.

4. Acompanhe de perto as notícias económicas

Os dados são a melhor arma, ajudando-te a preparar-te e a lidar com as situações.

Em que investir quando a inflação é

Depósitos com juros elevados

Escolha uma conta de depósito a prazo para 12 a 36 meses que ofereça taxas de juro mais elevadas do que os depósitos regulares.

Fundo Imobiliário

As rendas aumentam de acordo com a inflação, pelo que não são afetadas, e obtém-se dividendos + grandes diferenças de preço.

Rendimento Fixo Flutuante

Escolha uma Obrigação de Taxa Flutuante ou Obrigação Ligada à Inflação que ajuste as taxas de juro com base nas alterações das taxas e da inflação.

Ouro: Protetor Premium

Os preços do ouro mudam com a inflação. Quanto maior a inflação, mais caro é o ouro. Negociar CFDs de ouro leva-nos a especular. Tendência ascendente e descendente sem ter de comprar ativos físicos.

Ações que beneficiam da inflação

Ações bancárias:

• O banco tem a sua principal receita proveniente dos juros dos empréstimos.
• Quando as taxas de juro sobem, os lucros dos bancos aumentam.
• Aumento dos retornos dos diferenciais de juros

Ações de Seguros:

• A seguradora tem muito dinheiro. Investir em obrigações do Estado
• Quando a inflação e as taxas de juro sobem. O rendimento das obrigações também aumentou.

Reservas de Alimentos:

• A comida é necessária para uma pessoa comer.
• Alto poder de negociação
• Beneficiar da inflação mais do que outras indústrias

Resumo breve

A inflação é de dois gumes: faz a economia expandir-se, mas torna a vida quotidiana mais cara. No entanto, investidores inteligentes podem lucrar com esta condição. Investindo em ativos que beneficiam da inflação.

Mais importante ainda: Mantenha-se informado para não perder alterações na inflação e crie uma estratégia de investimento adequada à situação.