28 milhões de rublos perdidos em um ano: Revelando como os esquemas de fraude em investimentos em criptomoedas operam passo a passo

A experiência de uma mulher de 46 anos na cidade de Kursk, na Rússia, expôs profundamente os perigos do investimento em criptomoedas e fraudes associadas. Durante um esquema que durou um ano, ela não só investiu todas as suas economias, como também vendeu três apartamentos, um carro e barras de ouro, além de fazer empréstimos bancários e pedir dinheiro a conhecidos, acabando por perder até 28 milhões de rublos. Este não é um caso isolado; na região de Kirov também foram relatados casos semelhantes. Por que esses tipos de fraudes são tão fáceis de enganar?

Esquemas típicos de fraude

Primeira etapa: Construção de confiança

A vítima conhece um homem que afirma residir em um país árabe através de um aplicativo de mensagens instantâneas. Este passo parece casual, mas na verdade é cuidadosamente planejado pelos fraudadores. Identidade transnacional, perfil de estranho, privacidade na comunicação — tudo isso cria condições favoráveis para a fraude.

Segunda etapa: Criação de isca

Os fraudadores usam a promessa de altos retornos de investimento como isca, uma tática clássica em fraudes com criptomoedas. Em tempos de juros baixos, prometer retornos muito superiores à média do mercado tem um apelo mortal para quem deseja aumentar seus ativos.

Terceira etapa: Indução à ação

O fraudador orienta a vítima a baixar um aplicativo específico para realizar “investimentos em criptomoedas”. Este aplicativo provavelmente é uma plataforma de troca falsa, exibindo saldos e dados de retorno falsos, fazendo a vítima acreditar que seu investimento está crescendo.

Quarta etapa: Exploração contínua

Sob orientação do fraudador, a vítima continua investindo mais. Desde economias até a venda de ativos e empréstimos, o fraudador guia cada passo, levando a vítima a investir cada vez mais. Cada “investimento” mostra crescimento falso, reforçando a confiança da vítima.

Por que as vítimas caem na armadilha

Neste caso, o processo de armadilha da vítima reflete várias armadilhas da psicologia de investimento: erro de custo irrecuperável (já investiu demais, não quer desistir), viés de confirmação (só vê dados falsos de crescimento), ganância (atração por altos retornos). Os fraudadores exploram essas fraquezas humanas, empurrando a vítima cada vez mais para o abismo.

Aviso de riscos do setor

A prevalência desse tipo de fraude merece atenção. A Rússia já relatou múltiplos casos semelhantes, indicando que não se trata de eventos isolados, mas de uma indústria de fraudes sistemática. Os fraudadores geralmente atuam em grupos bem organizados, incluindo operadores de scripts, técnicos e transferidores de fundos.

De acordo com as informações rápidas, as características dos fraudadores incluem:

• Uso de identidades falsas e operações transnacionais para reduzir o risco de serem descobertos
• Criação de aplicativos falsos para gerar sensação de autenticidade
• Exclusão de registros de conversas para destruir provas
• Desaparecimento imediato após o esgotamento dos fundos

A alta taxa de sucesso desse padrão se deve ao fato de que as vítimas geralmente são pessoas comuns que desejam melhorar suas vidas por meio de investimentos, e os fraudadores têm uma compreensão mais profunda das fraquezas humanas do que instituições de investimento legítimas.

Pontos principais

A partir deste caso, podemos identificar alguns alertas claros:

Primeiro, a promessa de altos retornos em investimentos em criptomoedas já é um sinal de alerta. Investimentos legítimos não oferecem retornos sem risco; promessas que excedem em muito a média do mercado geralmente são fraudes.

Segundo, a abordagem de estranhos recomendando oportunidades de investimento via redes sociais deve ser vista com alta suspeita. Essa é uma tática clássica de fraude.

Terceiro, ser solicitado a baixar aplicativos não oficiais para investir é extremamente arriscado. Exchanges legítimas possuem canais oficiais e mecanismos de verificação de identidade.

Por fim, ao começar a investir mais, vender ativos ou pegar empréstimos, a vítima já entrou na armadilha profunda da fraude. Nesse momento, o ideal é parar imediatamente e buscar ajuda, ao invés de continuar investindo.

Para o setor de criptomoedas, a frequência desses casos de fraude também reflete algumas realidades do mercado: assimetria de informações, regulação deficiente e falta de educação dos usuários. À medida que o setor amadurece, proteger os investidores contra fraudes deve ser uma prioridade máxima.