A nova estratégia de criptomoedas para escritórios familiares: gestão de património privada Gate sob a perspetiva de alocação a longo prazo

A família de escritórios está a passar por uma transformação silenciosa, mas profunda. Uma pesquisa do Bank of New York Mellon revela que até 74% das famílias com elevado património líquido já investiram ou estão a avaliar ativamente ativos criptográficos. Diferentemente da lógica de negociação de curto prazo dos investidores iniciais, as estratégias de criptomoedas dos escritórios familiares estão a passar de uma “posse exploratória” para uma alocação sistemática de riqueza a longo prazo.

Mudança de tendência: evolução da lógica de alocação de ativos criptográficos pelos escritórios familiares

Em 2025, a participação global dos escritórios familiares em ativos criptográficos aumentará significativamente. O consenso do setor considera que isto marca a transição do papel de “testador” para “alocador estruturado”. Uma tendência evidente é que os escritórios familiares com gestão superior a 1 mil milhões de dólares estão a aumentar ativamente a alocação em ativos alternativos (incluindo private equity e ativos digitais), enquanto reduzem a dependência de ações públicas.

O núcleo desta mudança é a atualização cognitiva. Os ativos criptográficos deixam de ser vistos como investimentos especulativos de alto risco isolados, passando a fazer parte de um planeamento de riqueza global de longo prazo, integrados numa carteira de ativos mais ampla e diversificada. A lógica de investimento também evoluiu, passando do foco na volatilidade de curto prazo para a estabilidade estrutural, controlo de ciclos e viabilidade de transmissão intergeracional.

Desafios centrais: volatilidade do mercado e necessidade urgente de serviços profissionais

O caminho para a mudança não é fácil. Desde outubro de 2024, o valor total de mercado das criptomoedas evaporou mais de 1 bilião de dólares, com quedas superiores a 30% em ativos principais como Bitcoin e Ethereum. Esta volatilidade acentuada lança uma sombra sobre as perspetivas de alocação em 2026, levando alguns escritórios familiares a reconsiderar e a mover-se para ativos tradicionais com menor volatilidade. Desafios mais profundos surgem na lacuna de competências profissionais. Apesar do forte interesse, muitos escritórios familiares carecem de capacidades sistemáticas de due diligence em ativos criptográficos, custódia segura e gestão ativa.

No mercado, há escassez de instituições de gestão de património criptográfico que atendam aos seus rigorosos padrões de ponta a ponta. Eles precisam não só de canais de negociação, mas também de soluções integradas que incluam planeamento fiscal, planeamento sucessório e controlo de riscos.

Construção de soluções: sistema de serviços da Gate Private Wealth Management

O serviço de gestão de património privado lançado pela Gate foi criado para enfrentar estes desafios estruturais. O objetivo é claro: fornecer soluções de gestão de ativos criptográficos ao nível institucional para clientes de elevado património e escritórios familiares. Este sistema de serviços centra-se em produtos de gestão de riqueza personalizados sob a marca “Gate Strategies”. A cobrança é de 0,25% ao ano, com um limite de custos para membros VIP de alto nível, visando atuar como uma ponte especializada entre consultores tradicionais e robôs conselheiros genéricos.

Ao nível do private banking, a Gate oferece uma conta de poupança com rendimento anual de 4% (APY) altamente competitiva. Além disso, os serviços exclusivos para membros VIP incluem planeamento sucessório e consultoria fiscal, com planos para lançar um serviço único de troca de criptomoedas sob demanda, com entrega em dinheiro. A capacitação tecnológica é uma peça-chave. A ferramenta alimentada por inteligência artificial, chamada “Gate Insight”, visa ajudar os investidores a otimizar continuamente as suas carteiras através de análises avançadas e insights acionáveis.

Mercado recente: dinâmicas de preços e considerações de alocação de ativos

Nos principais ativos de interesse dos escritórios familiares, segundo dados de mercado da Gate, o BTC (Bitcoin) atingiu recentemente a marca de 93.000 dólares. Este desempenho robusto desses ativos centrais é uma base importante para atrair os escritórios familiares a considerá-los como “ouro digital” para reservas de longo prazo. São frequentemente a primeira escolha e o pilar de entrada no mundo cripto para os escritórios familiares.

Ao mesmo tempo, alguns ativos inovadores profundamente ligados ao ecossistema das exchanges também demonstram atributos únicos. Como o GTETH (token de staking líquido de Ethereum na Gate). Como um ativo de suporte de rendimento, o seu valor não só está ligado ao preço do Ethereum, mas também ao crescimento do valor através de recompensas de staking (com uma taxa de juros anual estimada entre 2,8% e 3%). No entanto, estes ativos emergentes têm características distintas. No início de janeiro de 2026, o GTETH tinha uma oferta circulante limitada, cerca de 159,79 tokens, com um valor de mercado de aproximadamente 525.510 dólares. O volume diário de negociação é relativamente baixo, tornando o preço suscetível a impactos de transações únicas e ao sentimento de plataformas específicas. Análises indicam que, num cenário base, o GTETH poderá negociar entre $3.300 e $3.700 em 2026, com o seu desempenho ainda fortemente ligado à direção geral do mercado do Ethereum e à economia de staking.

Perspetivas do setor: conformidade, inteligência e o panorama global

O futuro que impulsionará os escritórios familiares a aumentarem ainda mais a sua alocação passa por maior clareza regulatória, maturidade dos produtos e controlo de volatilidade. A recuperação das IPOs de empresas de ativos digitais e a expansão de produtos regulamentados como ETFs serão variáveis importantes.

A nível global, o mercado asiático está a tornar-se um motor de crescimento. Hong Kong, Singapura e outros locais, ao estabelecerem sandbox regulatórios claros, atraíram muitas empresas de gestão de ativos digitais. Por exemplo, o escritório familiar Wanfang em Hong Kong lançou, sob aprovação regulatória, fundos de ativos digitais direcionados a investidores profissionais. A evolução tecnológica irá remodelar a forma de prestação de serviços. Soluções baseadas em custódia multiassinada, identidades na cadeia (DID) e conselhos de IA tornarão a gestão de património criptográfico mais segura, transparente e personalizada.

O futuro da gestão de património criptográfico poderá evoluir para uma “Web3”, o que significa uma maior desintermediação na gestão de ativos, modelos de governança baseados em DAO e estratégias dinâmicas orientadas por dados.

Quando o escritório familiar Wanfang em Hong Kong lançar fundos de ativos digitais exclusivos para os seus clientes, eles não estarão a escolher apenas algumas criptomoedas, mas sim um quadro operacional regulamentado, integrável na carteira de património tradicional. Da mesma forma, quando escritórios familiares em todo o mundo construírem as suas carteiras de ativos criptográficos através dos serviços da Gate Private Wealth Management, eles não estarão a alocar apenas Bitcoin ou Ethereum, mas também a adquirir uma capacidade abrangente que inclua custódia segura, otimização fiscal, análise por IA e planeamento sucessório. Isto marca o início de uma nova era: os ativos criptográficos, finalmente, deixam de ser uma mera especulação, tornando-se um ativo estratégico verdadeiramente planeável, de herança duradoura, que se insere de forma sólida no balanço dos escritórios familiares globais.