Tailândia avança para monitorizar fluxos de criptomoedas e ouro em tempo real

Fonte: CryptoTale Título Original: Tailândia Move para Rastrear Fluxos de Cripto e Ouro em Tempo Real Link Original: O governo da Tailândia ordenou uma repressão financeira, direcionada ao comércio de ouro e ativos digitais. O Primeiro-Ministro Anutin Charnvirakul e o Ministro das Finanças Ekniti Nitithanprapas lideraram a iniciativa para combater o dinheiro cinza, fortalecer os controles de capital e aprimorar a supervisão. As autoridades agiram após identificar lacunas exploradas por redes criminosas, utilizando sistemas de dados integrados e ferramentas de fiscalização mais rigorosas.

Dados Centralizados Tornam-se a Coluna Vertebral da Fiscalização

No núcleo da estratégia está um Escritório de Dados nacional projetado para conectar registros financeiros entre agências. Segundo os responsáveis, o escritório irá conectar bancos, comerciantes de ouro, plataformas de cripto e reguladores através de sistemas Open API. Essa estrutura permite às autoridades visualizar transações envolvendo ouro, dinheiro em espécie, câmbio, carteiras eletrônicas e ativos digitais em um único sistema.

Notavelmente, os responsáveis enfatizaram que o escritório não criará uma nova agência. Em vez disso, centralizará o acesso aos dados para fechar pontos cegos entre os reguladores existentes. As autoridades planejam monitorar atividades suspeitas em tempo quase real, ao invés de depender de relatórios atrasados.

Essa mudança demonstra o esforço da Tailândia em direção a uma vigilância financeira contínua, ao invés de uma aplicação fragmentada de regras. Segundo o Ministério das Finanças, os investigadores construirão perfis de risco que rastreiam os fluxos de dinheiro à medida que os fundos se movem entre classes de ativos. Como resultado, as organizações criminosas terão menos oportunidades de explorar lacunas regulatórias.

No entanto, a integração de dados também se conecta a uma governança mais ampla dos fluxos de capital. Os responsáveis acreditam que o monitoramento unificado pode ajudar a detectar fluxos anormais que afetam a estabilidade cambial. Essa preocupação leva a uma fiscalização mais rigorosa do mercado de ouro, que os reguladores veem como um ponto de pressão chave.

Comércio de Ouro Atrai Foco Regulatório Mais Rigoroso

O comércio de ouro tornou-se um foco principal devido ao tamanho e liquidez do mercado. As autoridades ordenaram que o Escritório de Prevenção à Lavagem de Dinheiro reduza o valor que aciona relatórios obrigatórios para compras de barras de ouro. Antes, apenas compras acima de dois milhões de baht precisavam ser reportadas.

Com as novas regras, os responsáveis querem impedir o “smurfing”, onde as pessoas dividem grandes quantidades de dinheiro em várias compras pequenas para evitar detecção. Apontam que o ouro físico pode absorver grandes somas de dinheiro enquanto requer pouca divulgação. Essa característica tornou o ouro um intermediário atraente para lavagem de fundos.

O comércio de ouro online também enfrenta uma nova supervisão. A Receita está estudando um imposto específico para plataformas que oferecem negociações de ouro sem entrega física. Além disso, os provedores de serviços devem manter registros contábeis mais rigorosos e contas especiais para auditorias.

Preocupações cambiais também impulsionam a repressão. Segundo a Reuters, os fluxos relacionados ao ouro contribuíram para a força incomum do baht. O baht valorizou cerca de 10,3 por cento em 2025, pressionando exportadores e negócios ligados ao turismo.

O Governador do Banco da Tailândia, Vitai Ratanakorn, afirmou que as negociações de ouro via aplicações baseadas em baht distorceram os fluxos de câmbio. As autoridades planejam limites diários para transações em moeda estrangeira, fixados em 800.000 baht por indivíduo. Essas medidas vinculam a supervisão do ouro diretamente aos objetivos de controle de capital.

Supervisão de Criptoexpande-se sob a Regra de Viagem

Ativos digitais agora estão sob o mesmo quadro de fiscalização. A Comissão de Valores Mobiliários e Bolsa de Valores da Tailândia foi ordenada a aplicar rigorosamente a Regra de Viagem. Essa regra exige que os provedores de ativos digitais identifiquem tanto os remetentes quanto os destinatários em transferências de carteira para carteira.

Notavelmente, a regra elimina as proteções de anonimato antes utilizadas por atores ilícitos. As exchanges, corretores e provedores de serviços devem fortalecer as verificações de identidade e os sistemas de reporte. Os responsáveis pretendem impedir que as criptomoedas se tornem uma rota de fuga alternativa enquanto a supervisão do ouro se torna mais rígida.

O Primeiro-Ministro Anutin enquadrou a abordagem como abrangendo canais modernos e tradicionais. Ele afirmou que as autoridades devem tratar ameaças digitais e crimes analógicos de forma conjunta. O governo coordenou esforços com o Banco da Tailândia, a AMLO e a Receita.

Segundo a Associação de Comerciantes de Ouro da Tailândia, o volume total de negociações de ouro atingiu cerca de 10 trilhões de baht no ano passado. Os volumes diários às vezes superaram o volume de negociações na bolsa de valores, com negócios de ouro representando mais da metade do comércio de dólares durante os picos.

Principais comerciantes de ouro, representando aproximadamente 90 por cento do mercado, planejam atualizar plataformas para liquidações em dólares. Os responsáveis esperam que essa mudança alivie a pressão sobre o baht, mantendo uma supervisão mais rigorosa sobre os ativos.

A repressão na Tailândia consolida o controle de dados, a regulamentação do ouro e a vigilância de cripto em uma única estrutura de fiscalização. As autoridades pretendem bloquear fluxos ilícitos fechando lacunas entre ativos físicos, plataformas digitais e mercados cambiais.