Regulador de Singapura sob escrutínio devido a alegada rede de fraude em criptomoedas operando através de uma Family Office

A Autoridade Monetária de Singapura enfrenta questões sobre lacunas na supervisão após Chen Zhi, presidente do Prince Holding Group, ter sido implicado numa das maiores operações de fraude em criptomoedas na Ásia, alegadamente canalizando bilhões através de canais financeiros legítimos. Recentes sanções dos EUA revelaram que Chen e vários associados estavam ligados a esquemas sofisticados operando a partir do Camboja, levantando preocupações sobre como essas redes penetraram no sistema financeiro altamente regulado de Singapura.

O Esquema de Fraude em Criptomoedas: De Engano de Vítimas a Lavagem de Ativos Digitais

A rede criminosa alegadamente operava esquemas elaborados de fraude de investimento, comumente conhecidos como esquemas de “porco de engorda”. A operação visava vítimas através de plataformas de investimento falsas, convencendo-as a depositar capital com promessas de retorno, e depois drenando as contas assim que os saldos se acumulavam. Autoridades identificaram que a rede utilizava criptomoedas e contas de fachada para obscurecer os lucros ilícitos.

O Departamento de Justiça dos EUA coordenou sanções contra Chen e vários cidadãos de Singapura por lavagem de bilhões gerados por esses esquemas, que supostamente envolviam operações de trabalho forçado no Camboja. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Tesouro emitiu ações de fiscalização, com o FinCEN cortando entidades relacionadas do sistema financeiro dos EUA devido às dificuldades contínuas em desmantelar mercados ilegais de ativos digitais.

Vantagem Fiscal da DW Capital: Como um Family Office Reivindicou Aprovação Regulamentar

Em 2018, Chen Zhi e o associado Chen Xiuling estabeleceram a DW Capital Holdings Pte, um family office que alegava receber um incentivo fiscal de 13X por parte do regulador financeiro de Singapura. Chen Zhi atua como fundador e presidente, enquanto Chen Xiuling serviu como diretora financeira a partir de 2021.

Ao ser contactada sobre o arranjo, a Autoridade Monetária de Singapura confirmou que está “investigando se houve alguma violação dos requisitos do MAS em relação a este caso.” A declaração reconhece que os reguladores estão agora examinando se a DW Capital explorou lacunas na supervisão no processo de aprovação do family office.

Negócios Interligados em Instituições de Elite de Singapura

Detalhes da investigação revelam como as operações aparentemente legítimas da rede tocaram as entidades mais proeminentes de Singapura. A subsidiária de construção do Prince Group, Canopy Sands Development, envolveu empresas vinculadas à Temasek em trabalhos de planejamento de um projeto de desenvolvimento no Camboja avaliado em $16 bilhão. Além disso, uma subsidiária da Temasek contratou com entidades associadas ao Prince para operações de gestão hoteleira no Camboja, embora a empresa tenha declarado posteriormente que não possui propriedade e está revisando a conformidade com sanções internacionais.

Registros imobiliários documentaram aquisições substanciais de propriedades: Chen comprou um penthouse de luxo em Gramercy Park por S$17 milhões ($13 milhões USD), enquanto associados adquiriram propriedades adicionais de alto valor nas proximidades, com outra transação atingindo S$18,2 milhões.

Resposta Regulamentar e Implicações Sistêmicas

Após o anúncio das sanções dos EUA, a polícia de Singapura ainda não anunciou uma investigação formal. A Autoridade Monetária de Singapura anunciou um atraso na implementação de novas regulamentações bancárias para ativos criptográficos até 2027, adiando o prazo original de 1 de janeiro de 2026. O MAS afirmou que “continuará a monitorar os desenvolvimentos no cenário de ativos criptográficos e os padrões regulatórios globais para garantir alinhamento.”

Singapura também está considerando medidas aprimoradas para impedir que indivíduos condenados por lavagem de dinheiro ocupem cargos de direção — uma resposta às preocupações de reputação após um escândalo financeiro de S$3 bilhões ($2,34 bilhões USD) que desafiou a posição do país como centro financeiro global.

O Panorama Mais Amplo: Vulnerabilidades Institucionais em Estruturas de Conformidade

O caso destaca questões sistêmicas sobre como redes criminosas sofisticadas navegam por infraestruturas financeiras legítimas, particularmente através de estruturas de family office e canais imobiliários. Reguladores de instituições financeiras de Singapura agora enfrentam escrutínio sobre se as verificações de antecedentes padrão e os processos de aprovação rotineiros avaliam adequadamente a associação com alvos de sanções internacionais ou investigações criminais em andamento.