O maior tabu no investimento é colocar todas as fichas numa única área. Mesmo as oportunidades mais promissoras não valem a pena apostar toda a sua fortuna.

Eu mesmo distribuo assim:

**Primeira parte é o "lastro"**. Bitcoin e Ethereum representam a maior fatia, basicamente compro e deixo lá, sem mexer. Aposto na longevidade do setor Web3. Esta é uma reserva estratégica de longo prazo, é uma construção psicológica.

**Segunda parte é o "fluxo de caixa"**. Estratégia de arbitragem com stablecoins fica aqui. Muito direto — é gerar rendimentos estáveis e visíveis. É como um senhorio recebendo aluguel. O importante é que, quando o mercado cai e outros ativos encolhem, essa parte ainda consegue gerar juros silenciosamente. Mesmo em mercado de baixa, há fluxo de caixa entrando, o que ajuda a manter a calma.

**Terceira parte é o "campo de testes"**. Usar pouco dinheiro para experimentar novos projetos, participar de novos mecanismos, com riscos altos, mas também com potencial de retorno elevado. Se perder, não vai dormir mal; se ganhar, pode ser dez vezes mais. Essa parte existe para manter a sensibilidade ao mercado.

**Por último, a "reserva de mobilidade"**. Recursos que podem ser convertidos em qualquer momento. Para aproveitar oportunidades de compra ou emergências.

Arbitragem com stablecoins não promete enriquecer da noite para o dia — sua função é permitir que você sobreviva mais tempo no mercado de criptomoedas, com mais tranquilidade. Quando seus ativos de longo prazo sofrem na baixa, e sua área de testes não dá resultados, essa estabilidade de fluxo de caixa te dá munição e confiança.

Para que o setor cripto chegue longe, primeiro é preciso pensar bem na distribuição de forças. Apostar tudo na especulação pode levar ao fracasso, ser excessivamente conservador também limita as chances. Uma combinação equilibrada permite atravessar ciclos de alta e baixa, dormir bem todas as noites. Arbitragem com stablecoins é a pedra angular indispensável.