Lập danh sách 20 công ty mà Tether đã đầu tư gần đây, ba chiến lược chính của "đế chế tài chính số" hiện rõ.

Tác giả: 100y.eth, Bốn Trụ Cột

Biên dịch: Felix, PANews

Sự tăng trưởng liên tục của USDT cho thấy một đế chế tài chính số khổng lồ đang nổi lên. Bài viết này sẽ xem xét 20 công ty mà Tether gần đây đã đầu tư, và khám phá ba chiến lược chính mà Tether sử dụng để xây dựng đế chế tài chính số:

• Đạt được niềm tin thông qua Bitcoin và vàng;
• Mở rộng chiến lược trên các châu lục toàn cầu;
• Nâng cao tính tiện lợi cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức thông qua dịch vụ và sản phẩm.

Tether và Đế chế tài chính kỹ thuật số

Tiền tệ và Đế chế

Nguồn: Chiến lược Tài sản Dyken

Tiền tệ là phương tiện trao đổi và đơn vị giá trị được chấp nhận rộng rãi trong cuộc sống hàng ngày. Tuy nhiên, từ góc độ của đế chế, vai trò của tiền tệ không chỉ đơn giản là giao dịch, mà còn có thể được xem như một công cụ quyền lực, bao gồm các chức năng chính trị, văn hóa và xã hội. Trong quá trình lịch sử của đế chế, tiền tệ còn đóng vai trò sau đây:

• Biểu tượng của trật tự: Những hình nhân hoặc huy hiệu của đế quốc được khắc trên đồng tiền thể hiện quyền lực của đế quốc dưới dạng hình ảnh, trở thành chứng cứ cho người sử dụng về trật tự của đế quốc.
• Công cụ kiểm soát: Bằng cách tập trung quyền phát hành tiền tệ và đúc tiền vào trung ương, các vùng xa xôi phụ thuộc vào hệ thống tiền tệ của đế chế trung ương, từ đó củng cố trật tự của đế chế.
• Tiêu chuẩn hóa tập trung tài nguyên: Đế chế tích lũy tài nguyên từ các khu vực thông qua thuế và cống phẩm, trong khi tiền tệ là phương tiện chính để tiêu chuẩn hóa và vận chuyển những tài nguyên này.

Không có ngoại lệ, vị trí của tiền tệ luôn thay đổi đồng bộ với vị trí của đế chế. Khi một đế chế trỗi dậy và đạt đến thời kỳ hoàng kim, tiền tệ của nó cũng sẽ trở nên mạnh mẽ và hỗ trợ cho đế chế. Khi một đế chế suy tàn, vị trí của tiền tệ cũng sẽ giảm xuống, từ đó tăng tốc sự diệt vong của đế chế.

Mặc dù những từ như “đế quốc” hay “thuộc địa” đã biến mất từ lâu, nhưng hiện nay vẫn chưa thoát khỏi ảnh hưởng của những khái niệm này. Đồng đô la chiếm khoảng 57% trong dự trữ ngoại hối toàn cầu và khoảng 50% trong thanh toán quốc tế SWIFT, vị thế của nó vẫn rất vững chắc.

Sự tăng trưởng liên tục của USDT

Nguồn: Artemis

Với sự phát triển của công nghệ thông tin, một phần lớn của nền kinh tế toàn cầu đã chuyển sang Internet. Sự xuất hiện của công nghệ blockchain đã khiến việc sử dụng tiền tệ trực tuyến một cách an toàn trở thành hiện thực. Trong khi nền kinh tế trên chuỗi phát triển nhanh chóng, stablecoin - loại tiền tệ sử dụng trên chuỗi - cũng nhanh chóng mở rộng quy mô lên khoảng 300 tỷ đô la.

Trong số nhiều stablecoin, điều đáng chú ý nhất là USDT của Tether. USDT giúp người dân ở nhiều quốc gia có đồng tiền pháp định không ổn định dễ dàng tiếp cận đô la Mỹ. Ngay cả khi không có hồ sơ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng, bất kỳ ai có thiết bị được kết nối internet cũng có thể dễ dàng tiếp cận đô la Mỹ. Điều này đã mở ra cánh cửa cho sự phát triển nhanh chóng của USDT, đặc biệt là ở các quốc gia đang phát triển và thế giới thứ ba.

Điều đáng chú ý hơn là, mặc dù Đạo luật GENIUS đã được thông qua và blockchain đang dần được đưa vào quy định chính thức, nhưng thị phần của USDT không hề giảm đáng kể. Thị phần của nó vẫn duy trì trên 60%, gấp hơn hai lần USDC đứng ở vị trí thứ hai.

Hướng tới đế chế tài chính số khổng lồ

Tether đang xây dựng một đế chế khổng lồ của mình với đồng tiền USDT, nhưng việc xây dựng một đế chế không phải là điều dễ dàng.

Mặc dù USDT được gắn với đồng đô la Mỹ, nhưng dự trữ của nó không chỉ bao gồm tiền mặt, trái phiếu chính phủ Mỹ và các thỏa thuận mua lại như các tài sản tiền mặt có tính thanh khoản cao, mà còn bao gồm các tài sản có tính ổn định tương đối thấp hơn, chẳng hạn như kim loại quý, Bitcoin, trái phiếu chính phủ của các quốc gia ngoài Mỹ và trái phiếu doanh nghiệp. Ở những quốc gia chính đã thiết lập khung quản lý stablecoin, các loại tài sản này về mặt pháp lý không thể được coi là tài sản dự trữ.

Trên thực tế, trong khuôn khổ quy định của Quy định về Thị trường Tài sản Điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu, USDT đã không đáp ứng được nhiều điều kiện của Token Tiền Điện Tử (EMT). Do đó, các sàn giao dịch ở châu Âu đã gỡ bỏ USDT, thực tế là USDT đã bị loại khỏi thị trường Liên minh Châu Âu.

Nhưng Tether không từ bỏ điều đó. Là một công ty, Tether thu được cổ phần thông qua việc đầu tư vào các loại hình khởi nghiệp và công ty, và thỉnh thoảng quyên góp cho các tổ chức phi lợi nhuận. Xem xét những hành động này, có thể suy ra hướng đi mà Tether đã chọn và cách mà họ cố gắng xây dựng đế chế tài chính số.

Dưới đây sẽ tổng hợp các trường hợp đầu tư của Tether để hiểu cách họ vượt qua những thách thức trong việc xây dựng đế chế.

Tether đầu tư vào những loại công ty nào?

Tether là một công ty được cộng đồng tiền điện tử rất chú ý. Điều này không khó để hiểu, vì Tether là đơn vị phát hành stablecoin lớn nhất thế giới USDT, đồng thời cũng là một trong những công ty có thu nhập bình quân đầu người cao nhất thế giới.

Cộng đồng tiền điện tử dường như rất quan tâm đến các giao thức phát hành token được hỗ trợ bởi Tether. Ví dụ điển hình là Stable và Plasma, hai chuỗi chuyên dụng cho USDT. Tuy nhiên, hai dự án này không được Tether đầu tư trực tiếp, mà được đầu tư bởi các thực thể liên quan như Bitfinex, USDT0 và Giám đốc điều hành Tether, Paolo Ardoino.

Mặc dù Tether rất năng động trong việc đầu tư doanh nghiệp, nhưng hầu hết các công ty mà nó đầu tư không phát hành token và không có đặc điểm khu vực mạnh mẽ, do đó những khoản đầu tư này không thu hút nhiều sự chú ý từ cộng đồng tiền điện tử. Tuy nhiên, việc xem xét các trường hợp đầu tư của Tether vẫn có thể tiết lộ hướng phát triển trong tương lai của Tether.

Tether đầu tư vào những loại công ty nào?

Sau khi phân tích khoảng một năm rưỡi thông báo đầu tư của Tether, đã tổng kết được các chủ đề chính sau đây:

• Thị trường châu Âu: Mặc dù USDT đã bị loại khỏi Liên minh Châu Âu, nhưng Tether đang cố gắng thâm nhập vào thị trường châu Âu thông qua việc đầu tư vào các nhà phát hành và nền tảng trong khu vực.
• Thị trường mới nổi: Sự phù hợp giữa sản phẩm và thị trường (PMF) của USDT đã được xác nhận tại các thị trường mới nổi. Tether đang mở rộng ảnh hưởng của mình một cách chiến lược tại những khu vực này.
• Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Tether đầu tư vào nhiều nhà phát triển ví không giám sát để đảm bảo rằng nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể dễ dàng truy cập USDT.
• Tổ chức: Ngoài nhà đầu tư cá nhân và thị trường mới nổi, Tether cũng đầu tư vào các nhà cung cấp giải pháp hướng tới doanh nghiệp, nhằm giúp các tổ chức dễ dàng tiếp cận USDT hơn.
• Bitcoin: Tether liên tục đầu tư vào BTC và hệ sinh thái Bitcoin rộng lớn hơn.
• Vàng: Tether coi vàng cùng với BTC là tài sản địa chính trị quan trọng và đẩy nhanh chiến lược hai trục trung tâm vào Bitcoin và vàng.
• Công nghệ tương lai: Tether không chỉ đầu tư vào các doanh nghiệp liên quan đến tiền tệ, mà còn đầu tư vào các công nghệ tiên tiến có đóng góp cho xã hội loài người.

Các chủ đề này phản ánh hướng chiến lược nhất quán mà Tether nhằm xây dựng đế chế tài chính kỹ thuật số.

Tham gia vào thị trường châu Âu một cách gián tiếp

StablR

Nguồn: StablR

StablR là một nhà phát hành stablecoin tuân thủ quy định MiCA được đăng ký tại Malta, phát hành EURR gắn với euro và USDR gắn với đô la Mỹ. Ngoài việc tiếp nhận đầu tư, StablR còn dự định sử dụng nền tảng token hóa của Tether là Hadron. Hadron là một nền tảng SaaS được thiết kế để token hóa nhiều loại tài sản bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và stablecoin, có khả năng mạnh mẽ trong việc hỗ trợ quản lý toàn bộ vòng đời token, KYC, AML, giám sát và các cơ sở hạ tầng tuân thủ quy định khác.

Quantoz

Nguồn: Quantoz

Quantoz là một nhà phát hành stablecoin tuân thủ quy định MiCA, cung cấp EURQ và EURD được gắn kết với euro cũng như USDQ được gắn kết với đô la Mỹ. EURD được sử dụng đặc biệt cho hệ thống khép kín, vì vậy có thể hiểu EURD như một loại stablecoin đa năng. Quantoz cũng có kế hoạch sử dụng nền tảng token hóa Hadron của Tether.

Bit2Me

Nguồn: Bit2Me

Bit2Me là nền tảng tài sản kỹ thuật số lớn nhất thế giới nói tiếng Tây Ban Nha. Cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức có thể giao dịch và đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử, cũng như tham gia vào các hoạt động tài chính như chuyển tiền, thanh toán và cho vay. Được thành lập vào năm 2014, Bit2Me đã hoạt động hơn mười năm và có hơn 1 triệu người dùng. Bit2Me hoạt động theo quy định MiCA và có giấy phép CASP, điều này giúp nó trở thành một khoản đầu tư chiến lược quan trọng đối với Tether.

Nhắm vào thị trường mới nổi

Parfin

Nguồn: Parfin

Parfin là một công ty hạ tầng blockchain tổ chức có trụ sở tại Mỹ Latinh. Parfin cung cấp nền tảng quản lý và quy trình làm việc, cho phép các tổ chức tài chính áp dụng công nghệ blockchain và tiền điện tử, cung cấp giải pháp ví MPC an toàn cũng như dịch vụ token hóa tài sản. Parfin cũng đã nhận được đầu tư từ các công ty vốn đầu tư như Framework, Valor, Accenture và ParaFi. Thông qua việc đầu tư vào Parfin, Tether nhằm giúp các tổ chức tài chính ở Mỹ Latinh dễ dàng sử dụng USDT hơn.

Kotani Pay

Nguồn: Kotani Pay

Kotani Pay là một công ty cơ sở hạ tầng thanh toán Web3 có trụ sở tại châu Phi, cung cấp các dịch vụ như nạp rút tiền, thanh toán bằng stablecoin và ví blockchain. Thông qua việc đầu tư vào Kotani Pay, Tether dự định mở rộng cơ sở hạ tầng nạp rút tiền tại châu Phi, để người dùng châu Phi có thể dễ dàng tiếp cận USDT.

Shiga

Nguồn: Shiga

Shiga là một công ty giải pháp tài chính blockchain có trụ sở tại châu Phi, cung cấp nhiều dịch vụ blockchain bao gồm trao đổi giữa tiền tệ địa phương và stablecoin, giao dịch OTC, tài khoản ảo doanh nghiệp, quản lý quỹ doanh nghiệp và phát triển giải pháp blockchain. Những dịch vụ này giúp cá nhân và doanh nghiệp trên khắp châu Phi tiếp cận nền kinh tế đô la thông qua tài chính trên chuỗi. Tether cho biết họ coi châu Phi là khu vực quan trọng cho việc áp dụng USDT và đã đầu tư vào Shiga để mở rộng thị trường châu Phi một cách tích cực.

Sắp xếp

Nguồn: Sorted

Sorted là một công ty giải pháp ví có trụ sở tại châu Phi và Nam Á, cung cấp ví không quản lý có thể hoạt động mượt mà trên điện thoại cơ bản và điện thoại thông minh giá rẻ. Điều này đã tăng cường đáng kể các kênh tiếp cận tài chính cho những người nghèo hoặc không có tài khoản ngân hàng. Người dùng của Sorted có thể thực hiện chuyển tiền tiền điện tử, thanh toán và trao đổi. Bằng cách đầu tư vào Sorted, Tether cũng có thể mở rộng ảnh hưởng của mình tại châu Phi và Nam Á.

Kem

Nguồn: Kem

Kem là một ứng dụng chuyển tiền, thanh toán và quản lý tài chính sử dụng tiền điện tử đang được sử dụng rộng rãi ở Trung Đông. Người dùng có thể sử dụng tài sản tiền điện tử của mình để chuyển tiền và thanh toán trong ứng dụng Kem, cũng như liên kết nó với thẻ vật lý, thậm chí đầu tư vào các tài sản như vàng. Giống như ở châu Phi và Mỹ Latinh, Trung Đông cũng có nhiều lao động nước ngoài, vì vậy việc chuyển tiền bằng tiền điện tử dựa trên USDT có thể giúp ổn định cuộc sống của họ rất nhiều. Tether có kế hoạch mở rộng thị phần USDT tại Trung Đông thông qua việc đầu tư vào Kem.

CityPay

Nguồn: CityPay

CityPay là một công ty thanh toán tiền điện tử có trụ sở tại Georgia. Ngoài Georgia, công ty còn tích cực mở rộng hoạt động tại Đông Âu, bao gồm Armenia, Azerbaijan, Kazakhstan và Uzbekistan, thông qua việc cung cấp dịch vụ ví, phát hành thẻ thanh toán và mua lại các thương nhân thanh toán tiền điện tử. Thông qua việc đầu tư vào CityPay, Tether nhằm mục đích đảm bảo chiến lược thị phần thanh toán của USDT tại thị trường Đông Âu.

Chiến lược nhà đầu tư nhỏ lẻ

Hai công ty Sorted và Kem được đề cập ở trên cũng là các giải pháp ví phi tập trung, có thể được đưa vào chiến lược của nhà đầu tư lẻ.

Fizen

Nguồn: Fizen

Fizen là một ứng dụng siêu ứng dụng tiền điện tử dành cho người tiêu dùng. Người dùng có thể lưu trữ, chuyển nhượng và sử dụng tiền điện tử để thanh toán thông qua ví tự quản, trong khi Fizen cung cấp các chức năng thanh toán, mua sắm và thẻ quà tặng, cho phép người dùng tích hợp tiền điện tử vào cuộc sống hàng ngày. Thông qua việc đầu tư vào Fizen, Tether nhằm mục đích cung cấp cho người dùng trải nghiệm chất lượng cao với USDT, giúp USDT có thể được sử dụng rộng rãi cho các thanh toán hàng ngày.

Hãy như nước

Nguồn: Be Water

Be Water là một công ty truyền thông và nội dung có trụ sở tại Ý, hoạt động trong lĩnh vực sản xuất và phát hành phim, truyền hình và tài liệu, đồng thời cũng điều hành các thương hiệu tin tức. Tether đã đầu tư 10 triệu euro để mua 30,4% cổ phần của Be Water, điều này cho phép Tether đứng vững trong hệ sinh thái nội dung toàn cầu ngoài lĩnh vực tài chính.

Zengo

Nguồn: Zengo

Zengo là một giải pháp ví dựa trên tính toán đa bên (MPC), cho phép người dùng sử dụng ví tự quản an toàn mà không cần quản lý các cụm từ gợi nhớ phức tạp. Bằng việc đầu tư vào Zengo, Tether giúp người dùng có thể lưu trữ, gửi và sử dụng tài sản dựa trên Tether một cách an toàn để thực hiện thanh toán.

Chiến lược tổ chức

Parfin cũng là một công ty cung cấp dịch vụ cho các tổ chức tài chính ở Mỹ Latinh, do đó cũng có thể được đưa vào chiến lược tổ chức.

Trí Tuệ Pha Lê

Nguồn: Crystal Intelligence

Crystal Intelligence là một công ty trí tuệ blockchain, hoạt động trong lĩnh vực phát hiện gian lận, giám sát rủi ro, phân tích địa chỉ ví theo thời gian thực, hỗ trợ quy định, truy dấu nguồn tiền bất hợp pháp và ứng phó với tội phạm. Qua việc đầu tư vào Crystal Intelligence, Tether củng cố sự hợp tác với Crystal Intelligence và nâng cao khả năng ngăn chặn USDT bị lạm dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Đây là một khoản đầu tư chiến lược quan trọng để phát triển USDT như một loại stablecoin thân thiện với các tổ chức.

Đầu tư trong lĩnh vực Bitcoin

Ledn

Nguồn: Ledn

Ledn là một nền tảng cho vay có thế chấp bằng Bitcoin, cho phép cá nhân và doanh nghiệp sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để vay stablecoin. Tether luôn nỗ lực xây dựng cơ sở hạ tầng kết nối tài sản crypto với các trường hợp tài chính thực tế, vì Ledn đang khai thác thị trường tài chính mới dựa trên Bitcoin, Tether đã đầu tư vào nó.

Adecoagro

Nguồn: adecoagro

Adecoagro là công ty nông nghiệp bền vững và năng lượng tái tạo lớn nhất Nam Mỹ, được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán New York. Adecoagro bán một phần điện tự sản xuất của mình trên thị trường giao ngay, nhưng do sự biến động giá mạnh, doanh thu có thể không ổn định. Từ góc độ này, khai thác Bitcoin có thể trở thành một bên mua điện ổn định. Tether dự định mua tối đa 70% cổ phần của Adecoagro và cùng nhau thúc đẩy một dự án khai thác Bitcoin.

Quỹ Máy Chủ BTCPay

BTCPay là một chương trình xử lý thanh toán Bitcoin và stablecoin mã nguồn mở. Điều đặc biệt của nó là áp dụng chế độ tự quản, cho phép người dùng chạy trực tiếp trên máy chủ của chính mình. Tether đã hỗ trợ BTCPay liên tục trong hai năm để củng cố cơ sở hạ tầng thanh toán không bị kiểm duyệt cho Bitcoin và USDT.

OpenSats

Nguồn: OpenSats

OpenSats là một tổ chức từ thiện 501 ở Mỹ ©(3), cam kết tài trợ cho Bitcoin và các công nghệ chống kiểm duyệt. OpenSats hoạt động theo một mô hình bền vững để hỗ trợ hệ sinh thái mã nguồn mở của Bitcoin, với các khoản đóng góp được sử dụng để tài trợ cho phát triển giao thức Bitcoin, phát triển công cụ bảo mật, nghiên cứu và giáo dục. Mặc dù đây không phải là một khoản đầu tư, nhưng Tether đã liên tục quyên góp cho OpenSats, thể hiện sự ủng hộ liên tục của họ đối với Bitcoin và hệ sinh thái mã nguồn mở.

Vàng như một tài sản địa chính trị

Bản quyền Elemental Altus

Nguồn: Elemental Royalties

Elemental Altus Royalties là một công ty liên quan đến khai thác vàng, nhưng nó không khai thác vàng trực tiếp. Thay vào đó, nó kiếm thu nhập bằng cách ký kết các thỏa thuận cấp phép với các công ty khai thác vàng. Tether coi vàng và Bitcoin là cơ sở hạ tầng cho tiền tệ kỹ thuật số và đã mua lại 31,9% cổ phần của công ty Element Altus Royalties để củng cố chiến lược liên quan đến vàng của mình.

Hợp kim

Nguồn: Alloy

Alloy là dịch vụ được Tether phát triển trực tiếp, không phải là một công ty đầu tư, nhưng do vai trò quan trọng của nó trong chiến lược liên quan đến vàng của Tether, nên được đề cập ở đây. Tether cung cấp dịch vụ mã thông báo vàng có tên là XAUT, trong khi Alloy phát hành aUSDT, một loại stablecoin được hỗ trợ bởi vàng với XAUT làm tài sản thế chấp. Đây là một nỗ lực nhằm tái hiện chế độ bản vị vàng, cũng như là động thái của Tether để củng cố chiến lược vàng và Bitcoin của mình.

Liên quan: Đế chế vàng của Tedra: Tham vọng và rạn nứt của “Ngân hàng trung ương không biên giới”

Đầu tư công nghệ tương lai

Blackrock Neurotech

Nguồn: Blackrock Neurotech

Blackrock Neurotech là một công ty trong lĩnh vực giao diện não-máy tính, được thành lập bởi một nhóm nghiên cứu từ Đại học Utah. Công nghệ mà công ty phát triển sẽ cấy ghép các điện cực vào não, chuyển đổi suy nghĩ thành tín hiệu số. Những người gặp khó khăn trong việc di chuyển, thiếu chức năng cảm giác hoặc đối mặt với rào cản giao tiếp có thể cải thiện chất lượng cuộc sống của họ đáng kể thông qua công nghệ của Blackrock Neurotech. Với khoản đầu tư này, Tether đã trở thành cổ đông chính, điều này cho thấy tham vọng của họ không chỉ giới hạn trong lĩnh vực tài chính mà còn mở rộng tới công nghệ tương lai tiên tiến phục vụ cho nhân loại.

Kết luận

Nguồn: Tether

Tether nắm giữ 135 tỷ USD trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ, đứng thứ 17 toàn cầu, vượt qua Hàn Quốc. Thực tế, Tether đã xây dựng một đế chế số với đồng tiền USDT của mình.

Thông qua các công ty mà Tether đã đầu tư gần đây, có thể quan sát thấy chiến lược xây dựng đế chế số của họ.

• Giành được niềm tin: Tether nhằm mục đích giành được niềm tin của người dùng thông qua hai tài sản chính là Bitcoin và vàng.
• Mở rộng toàn cầu: Tether cố gắng bao phủ các châu lục trên thế giới, bao gồm Châu Á, Châu Phi, Châu Mỹ Latinh, Châu Âu, khu vực Trung Đông, và gần đây đã vào thị trường Mỹ thông qua USAT.
• Tăng cường khả năng tiếp cận: Tether cam kết cung cấp nhiều dịch vụ để cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức có thể dễ dàng sử dụng USDT trong các hoạt động hàng ngày và tài chính.

Có người đã dự đoán rằng với việc quản lý blockchain ngày càng chặt chẽ, vị thế của Tether và USDT sẽ bị suy yếu, nhưng dự đoán này đã chứng minh là sai lầm. Ngành công nghiệp stablecoin tập trung vào Mỹ sẽ tiếp tục phát triển, và ảnh hưởng của Tether và USDT sẽ tăng tốc.

Các bài viết liên quan: Phỏng vấn CEO Tether: “Dự luật Genius”, IPO Circle, Bitcoin và giá trị thị trường nghìn tỷ của Tether.