Khi đế chế tội phạm xuyên quốc gia của Chen Zhi, người kiểm soát thực tế của Tập đoàn Thái Tử Campuchia, bị chính phủ Anh-Mỹ liên kết phơi bày và trấn áp, mạng lưới kinh doanh toàn cầu phức tạp phía sau cũng nổi lên. Đáng kinh ngạc là băng nhóm nổi tiếng với các tội ác như lừa đảo qua điện thoại kiểu “giết lợn”, buôn người và lao động cưỡng bức, lại kiểm soát 50% cổ phần của công ty xì gà hàng đầu thế giới Habanos thông qua cấu trúc offshore phức tạp, trong khi thị trường tiêu thụ lớn nhất của xì gà Habanos chính là Trung Quốc. Mối liên hệ bất ngờ này tiết lộ rằng, trong kỷ nguyên số, nền kinh tế phi pháp và kinh doanh hợp pháp đang đan xen thành một “mạng nhện vốn” mới thông qua blockchain và mạng tài chính offshore. Bài viết này cố gắng phân tích logic hoạt động của cái gọi là “chủ nghĩa vốn mạng nhện 2.0” — tức là sự nâng cấp của chủ nghĩa vốn offshore truyền thống trong bối cảnh công nghệ blockchain và môi trường đặc biệt Đông Nam Á, tái hiện cách mà một mạng lưới vốn offshore phi tập trung hình thành.
Chủ nghĩa tư bản mạng nhện 2.0 = Chủ nghĩa tư bản ngoài khơi × Tiền điện tử × Đông Nam Á
“Chủ nghĩa tư bản mạng nhện 2.0” có thể hiểu là một hình thái tư bản mới, trong đó mạng lưới tài chính offshore truyền thống tự nâng cấp nhờ vào công nghệ Blockchain. Chủ nghĩa tư bản offshore chỉ việc vốn được di chuyển toàn cầu thông qua các trung tâm tài chính offshore, công ty vỏ bọc, nhằm tránh sự quản lý và thuế. Trong quá khứ, các triệu phú và tập đoàn thường sử dụng các thiên đường thuế như Quần đảo Cayman và ngân hàng Thụy Sĩ để che giấu tài sản và trốn tránh sự quản lý ở quê hương. Sự trỗi dậy của tiền điện tử đã cung cấp công cụ kỹ thuật hoàn toàn mới cho những hoạt động offshore này: tài sản Blockchain như Bitcoin có thể được chuyển giao theo kiểu peer-to-peer trên toàn cầu, không phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng truyền thống, từ đó xây dựng nên “cấu trúc offshore phi tập trung”. Ngày nay, việc mở một ví trên chuỗi hoặc trao đổi stablecoin trên sàn giao dịch phi tập trung cũng giống như sở hữu một tài khoản Thụy Sĩ không cần trung gian tín thác, cho phép vốn lưu thông toàn cầu mà khó bị chặn lại. Những tài sản trên chuỗi này kết hợp với mạng lưới giao dịch bóng tối cho phép khối tài sản khổng lồ được ẩn giấu trong mã và địa chỉ ẩn danh, khiến các cơ quan quản lý khó can thiệp hiệu quả.
Sự hóa Đông Nam Á chỉ ra điểm dừng địa lý của hình thái chủ nghĩa tư bản mới này. Các quốc gia thị trường mới nổi ở Đông Nam Á do quản lý yếu, hệ thống tài chính chưa hoàn thiện và khao khát đầu tư nước ngoài, cùng với lao động giá rẻ và một số vùng xám của sự cấu kết giữa chính trị và kinh doanh, đã trở thành nơi thí nghiệm tiên phong cho việc giao thoa giữa vốn offshore và tài sản trên chuỗi. Ở đây vừa có đất nền cho tài chính offshore truyền thống (chẳng hạn như kiểm soát ngoại hối lỏng lẻo và môi trường tham nhũng), vừa tạo ra nơi trú ẩn cho các công nghệ mới như tiền điện tử. Nói cách khác, Đông Nam Á đã đóng vai trò như một “sandbox” trong cấu trúc ẩn của chủ nghĩa tư bản toàn cầu. Các nguồn vốn từ khắp nơi có thể mạnh dạn thử nghiệm việc lưu thông vốn xám qua hình thức số hóa ở nước ngoài. Lấy ví dụ như Campuchia, cảng Sihanoukville, và các “khu kinh tế đặc biệt” ở Myanmar, thời gian gần đây đã xuất hiện rất nhiều khu vực lừa đảo mạng và hoạt động tài chính ngầm do vốn nước ngoài dẫn dắt, chính là biểu hiện của xu hướng này.
Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử: Hình mẫu hoàn hảo của mạng nhện 2.0
Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử Campuchia mà ông kiểm soát có thể coi là một ví dụ điển hình của “Chủ nghĩa Tư bản Mạng nhện 2.0”: sự bảo vệ của các quyền lực truyền thống, ngành công nghiệp xám địa phương, các kênh rửa tiền trên chuỗi và cấu trúc offshore toàn cầu hòa nhập vào nhau. Nhìn chung đế chế thương mại của Trần Chí, các thực thể đăng ký của ông trải dài qua Trung Quốc đại lục, Hồng Kông, Singapore, cũng như các khu vực tài phán offshore như Quần đảo Virgin (BVI), Quần đảo Cayman, tạo thành một mạng lưới cổ phần phức tạp.
Theo cuộc điều tra của tờ “Lianhe Zaobao” tại Singapore, Trần Chí có liên quan đến tới 128 doanh nghiệp toàn cầu, trong đó 17 doanh nghiệp được đăng ký tại Singapore. Hầu hết các công ty này tuyên bố hoạt động trong lĩnh vực tư vấn đầu tư, bất động sản, dịch vụ trung gian, nhưng chức năng thực tế còn nghi ngờ. Nhiều công ty vỏ bọc còn thực hiện chiến lược “nhiều nơi cùng tên” - ví dụ như các tên công ty Alphaconnect, Alphaconnect Investments II, Greenbay, Binary, Drew đều xuất hiện trên sổ đăng ký tại Singapore và Đài Loan. Bốn công ty cùng tên này đều được thành lập gần như đồng thời vào đầu năm 2019, và người kiểm soát đứng sau đều là công dân Singapore Linh Trung Lương (Lim Zhongliang), tuy nhiên Linh không được liệt kê trong danh sách trừng phạt. Các công ty này tại hai khu vực tuyên bố hoạt động bao gồm tư vấn đầu tư, thương mại quốc tế, và sử dụng hình thức pháp lý địa phương (như công ty tư nhân miễn trừ tại Singapore) để che giấu danh tính người kiểm soát thực sự. Theo các thông tin được tiết lộ, các công ty mà Trần Chí nắm giữ trực tiếp tại Singapore chủ yếu được đăng ký là công ty tư nhân (cần khai báo cổ đông), trong khi các công ty miễn trừ trên đều do cá nhân ông nắm giữ trực tiếp và số cổ đông không vượt quá 20 người, miễn trừ việc công bố cổ đông tổ chức.
Bất động sản và cơ sở hạ tầng
Sự mở rộng mạnh mẽ của Trần Chí cũng không thể rời khỏi trung tâm tài chính châu Á, tức là thị trường vốn Hồng Kông. Từ năm 2017 đến 2019, ông lần lượt tiếp quản hai công ty niêm yết trên sàn chính Hồng Kông, đó là Công ty Cổ phần Đạt Hạo (01707.HK) và Tập đoàn Khôn (00924.HK).
Công ty Trách nhiệm Hữu hạn Zhihao (01707.HK): Ban đầu là một nhà thầu xây dựng địa phương tại Hồng Kông, được niêm yết vào tháng 10 năm 2017. Chỉ hơn một năm sau khi niêm yết, các cổ đông cũ đã nhanh chóng thoái vốn vào tháng 12 năm 2018, Chen Zhi đã tiếp quản toàn bộ cổ phần, ngay lập tức trở thành cổ đông kiểm soát tuyệt đối với 54.79% cổ phần. Ngay trong tháng nhậm chức, Chen Zhi đã đảm nhận vị trí giám đốc điều hành và đưa người thân tín, quản lý cấp cao của Tập đoàn Thái Tử, Qiu Dong cùng đảm nhận vị trí giám đốc. Sau đó, hoạt động kinh doanh của công ty bắt đầu “Cambodia hóa”, trong khi duy trì lĩnh vực xây dựng chính tại Hồng Kông, từ năm 2019 công ty đã mở rộng phát triển bất động sản tại Campuchia và đến năm 2023 còn tham gia vào lĩnh vực bán lẻ hàng xa xỉ. Chen Zhi từng đảm nhận vị trí giám đốc của công ty con chuyên về hàng xa xỉ cho đến giữa năm 2023 thì từ chức. Đáng chú ý là, mặc dù vào tháng 7 năm nay Chen Zhi bề ngoài đã từ chức khỏi vị trí tại Zhihao, công ty do ông kiểm soát vẫn có mối quan hệ kinh doanh với Zhihao, ví dụ Zhihao đã nhận trách nhiệm cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho bất động sản tại Hồng Kông mà công ty thuộc quyền Chen Zhi sở hữu, và tiền mặt của công ty từng được gửi tại Ngân hàng Thái Tử do Chen Zhi kiểm soát. Điều này cho thấy mối liên hệ tài chính giữa Chen Zhi và công ty niêm yết vẫn chưa hoàn toàn bị cắt đứt.
Công ty Cổ phần Khu vực (00924.HK): Một công ty kỹ thuật cơ điện có trụ sở tại Singapore và đăng ký tại Quần đảo Cayman, niêm yết trên thị trường Hong Kong vào tháng 7 năm 2019. Vào tháng 1 năm 2023, gia đình sáng lập Hong đã bán toàn bộ cổ phần mà họ nắm giữ, Chen Zhi hoàn toàn tiếp quản, nắm giữ 55% trở thành cổ đông kiểm soát. Khu vực chính của Công ty Khu vực là cung cấp kỹ thuật cơ điện cho các dự án nhà ở của chính phủ Singapore, sau khi niêm yết vẫn do ban quản lý cũ điều hành. Đáng chú ý là, Công ty Khu vực đã thừa nhận Chen Zhi là cổ đông kiểm soát thực tế sau khi danh sách trừng phạt OFAC của Mỹ được công bố, và thông báo tỷ lệ nắm giữ của ông khoảng 55%. Mặc dù Chen Zhi không giữ chức vụ giám đốc tại Công ty Khu vực, nhưng rõ ràng ông đã đạt được quyền kiểm soát công ty thông qua đầu tư ẩn.
Tại Hồng Kông, bao gồm cả hai công ty niêm yết được đề cập trước đó, Trần Chí còn kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp 10 doanh nghiệp. Phần lớn các công ty này nhằm mục đích là công ty holding và đầu tư. Ví dụ, bản cáo trạng của Mỹ tiết lộ rằng công ty vỏ bọc Hồng Kông Hing Seng Ltd đã hoạt động như một ngân hàng ngầm của Trần Chí, để chuyển khoản một số tiền lớn qua biên giới. Cuộc điều tra cho thấy, trong vòng 4 tháng ngắn ngủi từ tháng 11 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023, công ty Hing Seng đã chuyển khoảng 60 triệu USD sang một công ty liên kết ở Lào, công ty này chịu trách nhiệm cho hoạt động khai thác tiền điện tử của Tập đoàn Thái Tử. Số tiền từ công ty khai thác ở Lào sau đó đã được sử dụng để thanh toán cho các chi tiêu xa xỉ của các cặp vợ chồng cấp cao của Tập đoàn Thái Tử, bao gồm việc mua đồng hồ Rolex và các tác phẩm nổi tiếng của Picasso. Ông chủ duy nhất và giám đốc của công ty Hing Seng, Tôn Vĩ Cường, sở hữu thẻ căn cước Trung Quốc tại thành phố Thâm Quyến, nhưng ngoài điều đó không có hồ sơ công khai nào và cũng không nằm trong danh sách trừng phạt. Từ đó suy ra, các công ty vỏ bọc ở Hồng Kông chỉ là “găng tay trắng” mà Trần Chí sử dụng để xoay vòng vốn, có thể tương ứng với người điều hành quỹ thực sự và hướng đi của tài sản nước ngoài. Hồng Kông, với tư cách là một trung tâm tài chính tự do, đã cung cấp cho Trần Chí một môi trường lý tưởng để rửa tiền thông qua các hoạt động như xây dựng, bất động sản và bán hàng xa xỉ, đồng thời sở hữu các bất động sản nhà ở và thương mại cao cấp tại địa phương. Theo báo cáo tài chính, công ty liên kết của Trần Chí sở hữu toàn bộ tòa nhà số 68 đường Kimberley, Tsim Sha Tsui, và đã mua biệt thự cao cấp MOUNT NICHOLSON trên đỉnh với giá 1,4 tỷ.
Nguồn: Ảnh của Yu Junliang
Đầu tư vào ngành công nghiệp cờ bạc và rửa tiền
Ngành công nghiệp cờ bạc Campuchia từng phát triển mạnh mẽ, Tập đoàn Thái Tử tích cực tham gia vào các hoạt động sòng bạc và cờ bạc trực tuyến, ngoài việc tham gia nhiều khách sạn sòng bạc ở Tây cảng, Tập đoàn Thái Tử còn thi công các dự án như Khu công nghệ Kim Vận (Golden Fortune) ở khu vực biên giới Campuchia - Trung Quốc, thực chất là sòng bạc trực tuyến và trung tâm lừa đảo. Trong khi đó, họ cũng kiểm soát các nền tảng cờ bạc trực tuyến như Amiga Entertainment, đăng ký giấy phép sòng bạc trực tuyến ở nước ngoài, thông qua trang web và ứng dụng để mời gọi cược thủ vào Trung Quốc. Tòa án Trung Quốc đã phán quyết xác định rằng Tập đoàn Thái Tử đã thu được hơn 5 tỷ nhân dân tệ từ cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp và rửa tiền quy mô lớn. Tính chất ẩn danh cao của dòng tiền trong ngành cờ bạc và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới đã khiến nó trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền của Trần Chí - việc mua bán chip của người chơi, các công ty cờ bạc đối kháng, đều có thể trộn lẫn tiền bẩn vào dòng tiền hợp pháp. Cơ quan công tố Mỹ chỉ ra rằng một phần tiền lừa đảo của Tập đoàn Thái Tử đã được rửa sạch thông qua các hoạt động cờ bạc của họ trước khi chảy vào tài khoản hợp pháp.
Và Tập đoàn “Hội Vượng” (Huione Group) được chỉ ra là một trong những kênh cốt lõi trong việc vận hành những dòng tiền khổng lồ của Trần Chí tại Hồng Kông và Đông Nam Á. Tập đoàn Hội Vượng tự xưng cung cấp các dịch vụ công nghệ tài chính hàng đầu, bao gồm thanh toán điện tử (HuionePay) và các thông tin từ nhiều người biết rõ cho biết, người sáng lập Hội Vượng từng là giám đốc tài chính dưới quyền Trần Chí tại Tập đoàn Thái Tử, do đó mối quan hệ với Trần Chí rất gần gũi. FinCEN Hoa Kỳ tiết lộ, từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025, Tập đoàn Hội Vượng đã hỗ trợ rửa tiền ít nhất 4 tỷ USD, trong đó khoảng 37 triệu USD đến từ việc hack của Triều Tiên, 36 triệu USD đến từ các trò lừa đảo đầu tư tiền ảo, và khoảng 300 triệu USD liên quan đến các tội phạm mạng khác. Hội Vượng thậm chí còn được gọi là “nền tảng chợ đen trực tuyến lớn nhất thế giới” - một công ty phân tích blockchain của Mỹ là Elliptic đã phát hiện ra rằng Hội Vượng từng xây dựng một “nền tảng tội phạm một cửa” trên Telegram, quy tụ các doanh nghiệp đen cung cấp dịch vụ bán phần mềm độc hại, dữ liệu cá nhân và rửa tiền, đối tượng phục vụ chủ yếu là các băng nhóm lừa đảo tiền ảo ở Đông Nam Á. Ngay từ tháng 5 năm 2015, Telegram đã từng cấm tất cả các kênh nhóm liên quan đến Hội Vượng, cho thấy nền tảng này đã có tiếng xấu từ lâu. Trong cuộc tấn công phối hợp giữa Mỹ và Anh lần này, Tập đoàn Hội Vượng đã được FinCEN xác định là nút thắt quan trọng trong mạng lưới rửa tiền của Tập đoàn Thái Tử, và đã bị Mỹ quyết định cắt đứt mọi mối liên hệ với hệ thống tài chính của Mỹ theo Điều 311 của Đạo luật Patriot. Thông báo trừng phạt yêu cầu các tổ chức tài chính cấm mở hoặc duy trì tài khoản đại lý cho Hội Vượng và ngăn chặn việc tiếp cận gián tiếp của họ vào hệ thống đô la. Trần Chí thông qua các tổ chức tài chính bóng tối như Hội Vượng đã dệt nên một kênh rửa tiền khổng lồ. Gần đây, sau khi tin tức trừng phạt từ Mỹ và Anh được công bố, một số lượng lớn người dân Campuchia đã đổ xô đến các điểm đổi tiền offline của Hội Vượng, thậm chí không ngại bán điện tử tiền tệ của mình với giá giảm 10% để tìm cách thoát thân nhanh chóng.
Một số công ty liên kết bị rò rỉ thông tin
Tiền điện tử và xì gà
Khai thác Bitcoin là phương thức rửa tiền “sáng tạo” nhất trong mạng lưới tội phạm của Trần Chí. Cáo trạng tiết lộ rằng Trần Chí đã đầu tư một lượng lớn tiền thu được từ lừa đảo vào hoạt động khai thác tiền điện tử do mình kiểm soát, qua đó “khai thác” ra Bitcoin mới không mang dấu vết tội phạm. Trong quá trình khai thác Bitcoin có vẻ hợp pháp, tiền bẩn ban đầu được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số “sạch” có nguồn gốc từ phần thưởng blockchain, cố gắng cắt đứt mối liên hệ giữa tiền và tội phạm.
Nhưng điều đáng chú ý hơn là Trần Chí cũng âm thầm tham gia vào cổ phần của công ty xì gà lớn nhất thế giới Habanos S.A. Habanos là doanh nghiệp độc quyền về xì gà hợp tác giữa chính phủ Cuba và Tây Ban Nha, sở hữu quyền phân phối độc quyền cho các thương hiệu xì gà cao cấp toàn cầu. Năm 2020, gã khổng lồ thuốc lá Anh Imperial Brands quyết định bán bộ phận xì gà cao cấp của mình, bao gồm 50% cổ phần của Habanos. Trần Chí thông qua Allied Cigar Corporation đăng ký tại Hồng Kông đã chi 1,04 tỷ euro để mua lại giao dịch cổ phần này. Sau khi giao dịch hoàn tất, Allied Cigar đã thay đổi cấu trúc nhiều lần trong vài tháng, vào tháng 4 chuyển nhượng cổ phần cho quỹ đăng ký tại quần đảo Cayman là Allied Cigar Fund L.P., vào tháng 5 công ty đổi tên thành Instant Alliance Ltd, và vào tháng 11 lại chuyển nhượng cổ phần sang tên cá nhân Trương Bình Thuận. Đến tháng 6 năm 2021, công ty đã bị giải thể. Một loạt những thay đổi chóng mặt đã khiến công chúng một thời gian khó xác định được người hưởng lợi thực sự đứng sau Habanos.
Vào cuối năm 2023, cảnh sát Gothenburg, Thụy Điển đã thu thập tài liệu (số hồ sơ MKN-2025–5445) trong quá trình điều tra một vụ buôn lậu cigar, tiết lộ cấu trúc cổ phần của công ty Habanos Bắc Âu, trong đó có liên quan đến Chen Zhi và một công ty Hong Kong là Asia Uni Corporation Ltd. Truyền thông cigar Thụy Điển “Thế giới cigar” đã công bố tài liệu của cảnh sát này, xác nhận rằng Chen Zhi gián tiếp kiểm soát 50% cổ phần của công ty Habanos thông qua nhiều công ty (bao gồm cả công ty Hong Kong là Hiệp Á Doanh Nghiệp Ltd, tức Asia Uni).
Thu hồi tài sản và hướng đi của tiền
Đến thời điểm hiện tại, ngoài số lượng lớn Bitcoin đã bị phía Mỹ tạm giữ, các cơ quan thực thi pháp luật cũng đang theo dõi nguồn gốc tài sản khác của Tập đoàn Trần Chí. Ví dụ, Bộ Tư pháp Mỹ đang tìm kiếm việc tịch thu dân sự tài sản và tài khoản ngân hàng của Trần Chí tại Mỹ, và đã phát lệnh truy nã đối với ông. Tài sản bị đóng băng tại Anh đang chờ phán quyết của tòa án để tịch thu. Chính quyền Campuchia cũng đã có tuyên bố dưới áp lực quốc tế, cho biết sẽ phối hợp với các cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài nếu có đủ bằng chứng, không che chở cho những kẻ vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, chính phủ Campuchia hiện vẫn chưa có hành động nào đối với Trần Chí, các doanh nghiệp trong nước của ông gần như không bị ảnh hưởng. Tập đoàn Thái Tử thậm chí công khai phủ nhận mọi cáo buộc, khẳng định đó là do “những kẻ bất hợp pháp lợi dụng danh nghĩa của họ”. Một số lãnh đạo cấp cao của Tập đoàn Thái Tử cũng đang tiến hành chuyển nhượng tài sản, chẳng hạn như công ty niêm yết tại Hong Kong có liên quan đã vội vàng làm rõ mối quan hệ với Trần Chí. Theo báo chí, cảnh sát Hong Kong đã thông báo rằng họ đã đóng băng tài sản của một nhóm bị nghi ngờ tham gia lừa đảo viễn thông quốc tế và rửa tiền, với số tiền liên quan lên tới 2,75 tỷ HKD. Mặc dù không chỉ đích danh, nhưng được biết nhóm này liên quan đến người sáng lập Tập đoàn Thái Tử Campuchia, Trần Chí. Cảnh sát cho biết tài sản bị đóng băng bao gồm tiền mặt, cổ phiếu và quỹ, tin rằng đây là lợi nhuận từ tội phạm.
Mạng lưới vốn toàn cầu do Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử dệt nên đã bị nhiều cơ quan thực thi pháp luật nhiều quốc gia tách ra từng lớp. Mạng lưới này thông qua mô hình “Khu vườn lừa đảo — Ngân hàng ngầm — Mỏ Bitcoin — Công ty vỏ bọc — Hàng xa xỉ” đã thực hiện việc di chuyển và rửa tiền bất hợp pháp từ Đông Nam Á đến châu Âu và Mỹ. Từ biệt thự ở Hong Kong, văn phòng ở London, đến cổ phần của công ty thuốc lá Cuba, và hàng vạn ví Bitcoin, không có gì không tiết lộ dấu vết chuyển nhượng tài sản đáng kinh ngạc. Và đứng sau sự giàu có này là nỗi thống khổ của hàng trăm nghìn nạn nhân mất tất cả, là nỗi khổ cực lao động của hàng chục ngàn người bị buôn bán và giam cầm.
Cũng giống như Hermann Karl Ram đã thiết lập “tiêu chuẩn ngành” cho bọn cướp ở Mỹ vào thế kỷ 20, Trần Chí và các nhóm liên quan của ông có thể cũng đã cho công chúng thấy cách mà chủ nghĩa tư bản offshore của thế kỷ 21 tận dụng đặc điểm địa lý và công nghệ mới để rửa tiền thu nhập xám cao. Nhưng Web3 không phải là vùng đất ngoài vòng pháp luật, hoạt động phi pháp mặc dù một thời gian đã cố gắng trốn tránh sự quản lý nhờ vào tính phi tập trung và ẩn danh của blockchain, nhưng cuối cùng họ sẽ phải đối mặt với sự thanh lý hệ thống do tính minh bạch trên chuỗi mang lại, và tính khả truy xuất này lại cung cấp một nền tảng công nghệ chưa từng có cho cuộc chiến toàn cầu chống rửa tiền và lừa đảo.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tiền bẩn đứng sau Đế chế xì gà Cuba: Khám phá "Chủ nghĩa tư bản mạng nhện 2.0" của Trần Chí.
Tác giả: Aki 吴 nói về Blockchain
Khi đế chế tội phạm xuyên quốc gia của Chen Zhi, người kiểm soát thực tế của Tập đoàn Thái Tử Campuchia, bị chính phủ Anh-Mỹ liên kết phơi bày và trấn áp, mạng lưới kinh doanh toàn cầu phức tạp phía sau cũng nổi lên. Đáng kinh ngạc là băng nhóm nổi tiếng với các tội ác như lừa đảo qua điện thoại kiểu “giết lợn”, buôn người và lao động cưỡng bức, lại kiểm soát 50% cổ phần của công ty xì gà hàng đầu thế giới Habanos thông qua cấu trúc offshore phức tạp, trong khi thị trường tiêu thụ lớn nhất của xì gà Habanos chính là Trung Quốc. Mối liên hệ bất ngờ này tiết lộ rằng, trong kỷ nguyên số, nền kinh tế phi pháp và kinh doanh hợp pháp đang đan xen thành một “mạng nhện vốn” mới thông qua blockchain và mạng tài chính offshore. Bài viết này cố gắng phân tích logic hoạt động của cái gọi là “chủ nghĩa vốn mạng nhện 2.0” — tức là sự nâng cấp của chủ nghĩa vốn offshore truyền thống trong bối cảnh công nghệ blockchain và môi trường đặc biệt Đông Nam Á, tái hiện cách mà một mạng lưới vốn offshore phi tập trung hình thành.
Chủ nghĩa tư bản mạng nhện 2.0 = Chủ nghĩa tư bản ngoài khơi × Tiền điện tử × Đông Nam Á
“Chủ nghĩa tư bản mạng nhện 2.0” có thể hiểu là một hình thái tư bản mới, trong đó mạng lưới tài chính offshore truyền thống tự nâng cấp nhờ vào công nghệ Blockchain. Chủ nghĩa tư bản offshore chỉ việc vốn được di chuyển toàn cầu thông qua các trung tâm tài chính offshore, công ty vỏ bọc, nhằm tránh sự quản lý và thuế. Trong quá khứ, các triệu phú và tập đoàn thường sử dụng các thiên đường thuế như Quần đảo Cayman và ngân hàng Thụy Sĩ để che giấu tài sản và trốn tránh sự quản lý ở quê hương. Sự trỗi dậy của tiền điện tử đã cung cấp công cụ kỹ thuật hoàn toàn mới cho những hoạt động offshore này: tài sản Blockchain như Bitcoin có thể được chuyển giao theo kiểu peer-to-peer trên toàn cầu, không phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng truyền thống, từ đó xây dựng nên “cấu trúc offshore phi tập trung”. Ngày nay, việc mở một ví trên chuỗi hoặc trao đổi stablecoin trên sàn giao dịch phi tập trung cũng giống như sở hữu một tài khoản Thụy Sĩ không cần trung gian tín thác, cho phép vốn lưu thông toàn cầu mà khó bị chặn lại. Những tài sản trên chuỗi này kết hợp với mạng lưới giao dịch bóng tối cho phép khối tài sản khổng lồ được ẩn giấu trong mã và địa chỉ ẩn danh, khiến các cơ quan quản lý khó can thiệp hiệu quả.
Sự hóa Đông Nam Á chỉ ra điểm dừng địa lý của hình thái chủ nghĩa tư bản mới này. Các quốc gia thị trường mới nổi ở Đông Nam Á do quản lý yếu, hệ thống tài chính chưa hoàn thiện và khao khát đầu tư nước ngoài, cùng với lao động giá rẻ và một số vùng xám của sự cấu kết giữa chính trị và kinh doanh, đã trở thành nơi thí nghiệm tiên phong cho việc giao thoa giữa vốn offshore và tài sản trên chuỗi. Ở đây vừa có đất nền cho tài chính offshore truyền thống (chẳng hạn như kiểm soát ngoại hối lỏng lẻo và môi trường tham nhũng), vừa tạo ra nơi trú ẩn cho các công nghệ mới như tiền điện tử. Nói cách khác, Đông Nam Á đã đóng vai trò như một “sandbox” trong cấu trúc ẩn của chủ nghĩa tư bản toàn cầu. Các nguồn vốn từ khắp nơi có thể mạnh dạn thử nghiệm việc lưu thông vốn xám qua hình thức số hóa ở nước ngoài. Lấy ví dụ như Campuchia, cảng Sihanoukville, và các “khu kinh tế đặc biệt” ở Myanmar, thời gian gần đây đã xuất hiện rất nhiều khu vực lừa đảo mạng và hoạt động tài chính ngầm do vốn nước ngoài dẫn dắt, chính là biểu hiện của xu hướng này.
Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử: Hình mẫu hoàn hảo của mạng nhện 2.0
Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử Campuchia mà ông kiểm soát có thể coi là một ví dụ điển hình của “Chủ nghĩa Tư bản Mạng nhện 2.0”: sự bảo vệ của các quyền lực truyền thống, ngành công nghiệp xám địa phương, các kênh rửa tiền trên chuỗi và cấu trúc offshore toàn cầu hòa nhập vào nhau. Nhìn chung đế chế thương mại của Trần Chí, các thực thể đăng ký của ông trải dài qua Trung Quốc đại lục, Hồng Kông, Singapore, cũng như các khu vực tài phán offshore như Quần đảo Virgin (BVI), Quần đảo Cayman, tạo thành một mạng lưới cổ phần phức tạp.
Theo cuộc điều tra của tờ “Lianhe Zaobao” tại Singapore, Trần Chí có liên quan đến tới 128 doanh nghiệp toàn cầu, trong đó 17 doanh nghiệp được đăng ký tại Singapore. Hầu hết các công ty này tuyên bố hoạt động trong lĩnh vực tư vấn đầu tư, bất động sản, dịch vụ trung gian, nhưng chức năng thực tế còn nghi ngờ. Nhiều công ty vỏ bọc còn thực hiện chiến lược “nhiều nơi cùng tên” - ví dụ như các tên công ty Alphaconnect, Alphaconnect Investments II, Greenbay, Binary, Drew đều xuất hiện trên sổ đăng ký tại Singapore và Đài Loan. Bốn công ty cùng tên này đều được thành lập gần như đồng thời vào đầu năm 2019, và người kiểm soát đứng sau đều là công dân Singapore Linh Trung Lương (Lim Zhongliang), tuy nhiên Linh không được liệt kê trong danh sách trừng phạt. Các công ty này tại hai khu vực tuyên bố hoạt động bao gồm tư vấn đầu tư, thương mại quốc tế, và sử dụng hình thức pháp lý địa phương (như công ty tư nhân miễn trừ tại Singapore) để che giấu danh tính người kiểm soát thực sự. Theo các thông tin được tiết lộ, các công ty mà Trần Chí nắm giữ trực tiếp tại Singapore chủ yếu được đăng ký là công ty tư nhân (cần khai báo cổ đông), trong khi các công ty miễn trừ trên đều do cá nhân ông nắm giữ trực tiếp và số cổ đông không vượt quá 20 người, miễn trừ việc công bố cổ đông tổ chức.
Bất động sản và cơ sở hạ tầng
Sự mở rộng mạnh mẽ của Trần Chí cũng không thể rời khỏi trung tâm tài chính châu Á, tức là thị trường vốn Hồng Kông. Từ năm 2017 đến 2019, ông lần lượt tiếp quản hai công ty niêm yết trên sàn chính Hồng Kông, đó là Công ty Cổ phần Đạt Hạo (01707.HK) và Tập đoàn Khôn (00924.HK).
Công ty Trách nhiệm Hữu hạn Zhihao (01707.HK): Ban đầu là một nhà thầu xây dựng địa phương tại Hồng Kông, được niêm yết vào tháng 10 năm 2017. Chỉ hơn một năm sau khi niêm yết, các cổ đông cũ đã nhanh chóng thoái vốn vào tháng 12 năm 2018, Chen Zhi đã tiếp quản toàn bộ cổ phần, ngay lập tức trở thành cổ đông kiểm soát tuyệt đối với 54.79% cổ phần. Ngay trong tháng nhậm chức, Chen Zhi đã đảm nhận vị trí giám đốc điều hành và đưa người thân tín, quản lý cấp cao của Tập đoàn Thái Tử, Qiu Dong cùng đảm nhận vị trí giám đốc. Sau đó, hoạt động kinh doanh của công ty bắt đầu “Cambodia hóa”, trong khi duy trì lĩnh vực xây dựng chính tại Hồng Kông, từ năm 2019 công ty đã mở rộng phát triển bất động sản tại Campuchia và đến năm 2023 còn tham gia vào lĩnh vực bán lẻ hàng xa xỉ. Chen Zhi từng đảm nhận vị trí giám đốc của công ty con chuyên về hàng xa xỉ cho đến giữa năm 2023 thì từ chức. Đáng chú ý là, mặc dù vào tháng 7 năm nay Chen Zhi bề ngoài đã từ chức khỏi vị trí tại Zhihao, công ty do ông kiểm soát vẫn có mối quan hệ kinh doanh với Zhihao, ví dụ Zhihao đã nhận trách nhiệm cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho bất động sản tại Hồng Kông mà công ty thuộc quyền Chen Zhi sở hữu, và tiền mặt của công ty từng được gửi tại Ngân hàng Thái Tử do Chen Zhi kiểm soát. Điều này cho thấy mối liên hệ tài chính giữa Chen Zhi và công ty niêm yết vẫn chưa hoàn toàn bị cắt đứt.
Công ty Cổ phần Khu vực (00924.HK): Một công ty kỹ thuật cơ điện có trụ sở tại Singapore và đăng ký tại Quần đảo Cayman, niêm yết trên thị trường Hong Kong vào tháng 7 năm 2019. Vào tháng 1 năm 2023, gia đình sáng lập Hong đã bán toàn bộ cổ phần mà họ nắm giữ, Chen Zhi hoàn toàn tiếp quản, nắm giữ 55% trở thành cổ đông kiểm soát. Khu vực chính của Công ty Khu vực là cung cấp kỹ thuật cơ điện cho các dự án nhà ở của chính phủ Singapore, sau khi niêm yết vẫn do ban quản lý cũ điều hành. Đáng chú ý là, Công ty Khu vực đã thừa nhận Chen Zhi là cổ đông kiểm soát thực tế sau khi danh sách trừng phạt OFAC của Mỹ được công bố, và thông báo tỷ lệ nắm giữ của ông khoảng 55%. Mặc dù Chen Zhi không giữ chức vụ giám đốc tại Công ty Khu vực, nhưng rõ ràng ông đã đạt được quyền kiểm soát công ty thông qua đầu tư ẩn.
Tại Hồng Kông, bao gồm cả hai công ty niêm yết được đề cập trước đó, Trần Chí còn kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp 10 doanh nghiệp. Phần lớn các công ty này nhằm mục đích là công ty holding và đầu tư. Ví dụ, bản cáo trạng của Mỹ tiết lộ rằng công ty vỏ bọc Hồng Kông Hing Seng Ltd đã hoạt động như một ngân hàng ngầm của Trần Chí, để chuyển khoản một số tiền lớn qua biên giới. Cuộc điều tra cho thấy, trong vòng 4 tháng ngắn ngủi từ tháng 11 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023, công ty Hing Seng đã chuyển khoảng 60 triệu USD sang một công ty liên kết ở Lào, công ty này chịu trách nhiệm cho hoạt động khai thác tiền điện tử của Tập đoàn Thái Tử. Số tiền từ công ty khai thác ở Lào sau đó đã được sử dụng để thanh toán cho các chi tiêu xa xỉ của các cặp vợ chồng cấp cao của Tập đoàn Thái Tử, bao gồm việc mua đồng hồ Rolex và các tác phẩm nổi tiếng của Picasso. Ông chủ duy nhất và giám đốc của công ty Hing Seng, Tôn Vĩ Cường, sở hữu thẻ căn cước Trung Quốc tại thành phố Thâm Quyến, nhưng ngoài điều đó không có hồ sơ công khai nào và cũng không nằm trong danh sách trừng phạt. Từ đó suy ra, các công ty vỏ bọc ở Hồng Kông chỉ là “găng tay trắng” mà Trần Chí sử dụng để xoay vòng vốn, có thể tương ứng với người điều hành quỹ thực sự và hướng đi của tài sản nước ngoài. Hồng Kông, với tư cách là một trung tâm tài chính tự do, đã cung cấp cho Trần Chí một môi trường lý tưởng để rửa tiền thông qua các hoạt động như xây dựng, bất động sản và bán hàng xa xỉ, đồng thời sở hữu các bất động sản nhà ở và thương mại cao cấp tại địa phương. Theo báo cáo tài chính, công ty liên kết của Trần Chí sở hữu toàn bộ tòa nhà số 68 đường Kimberley, Tsim Sha Tsui, và đã mua biệt thự cao cấp MOUNT NICHOLSON trên đỉnh với giá 1,4 tỷ.
Nguồn: Ảnh của Yu Junliang
Đầu tư vào ngành công nghiệp cờ bạc và rửa tiền
Ngành công nghiệp cờ bạc Campuchia từng phát triển mạnh mẽ, Tập đoàn Thái Tử tích cực tham gia vào các hoạt động sòng bạc và cờ bạc trực tuyến, ngoài việc tham gia nhiều khách sạn sòng bạc ở Tây cảng, Tập đoàn Thái Tử còn thi công các dự án như Khu công nghệ Kim Vận (Golden Fortune) ở khu vực biên giới Campuchia - Trung Quốc, thực chất là sòng bạc trực tuyến và trung tâm lừa đảo. Trong khi đó, họ cũng kiểm soát các nền tảng cờ bạc trực tuyến như Amiga Entertainment, đăng ký giấy phép sòng bạc trực tuyến ở nước ngoài, thông qua trang web và ứng dụng để mời gọi cược thủ vào Trung Quốc. Tòa án Trung Quốc đã phán quyết xác định rằng Tập đoàn Thái Tử đã thu được hơn 5 tỷ nhân dân tệ từ cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp và rửa tiền quy mô lớn. Tính chất ẩn danh cao của dòng tiền trong ngành cờ bạc và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới đã khiến nó trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền của Trần Chí - việc mua bán chip của người chơi, các công ty cờ bạc đối kháng, đều có thể trộn lẫn tiền bẩn vào dòng tiền hợp pháp. Cơ quan công tố Mỹ chỉ ra rằng một phần tiền lừa đảo của Tập đoàn Thái Tử đã được rửa sạch thông qua các hoạt động cờ bạc của họ trước khi chảy vào tài khoản hợp pháp.
Và Tập đoàn “Hội Vượng” (Huione Group) được chỉ ra là một trong những kênh cốt lõi trong việc vận hành những dòng tiền khổng lồ của Trần Chí tại Hồng Kông và Đông Nam Á. Tập đoàn Hội Vượng tự xưng cung cấp các dịch vụ công nghệ tài chính hàng đầu, bao gồm thanh toán điện tử (HuionePay) và các thông tin từ nhiều người biết rõ cho biết, người sáng lập Hội Vượng từng là giám đốc tài chính dưới quyền Trần Chí tại Tập đoàn Thái Tử, do đó mối quan hệ với Trần Chí rất gần gũi. FinCEN Hoa Kỳ tiết lộ, từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025, Tập đoàn Hội Vượng đã hỗ trợ rửa tiền ít nhất 4 tỷ USD, trong đó khoảng 37 triệu USD đến từ việc hack của Triều Tiên, 36 triệu USD đến từ các trò lừa đảo đầu tư tiền ảo, và khoảng 300 triệu USD liên quan đến các tội phạm mạng khác. Hội Vượng thậm chí còn được gọi là “nền tảng chợ đen trực tuyến lớn nhất thế giới” - một công ty phân tích blockchain của Mỹ là Elliptic đã phát hiện ra rằng Hội Vượng từng xây dựng một “nền tảng tội phạm một cửa” trên Telegram, quy tụ các doanh nghiệp đen cung cấp dịch vụ bán phần mềm độc hại, dữ liệu cá nhân và rửa tiền, đối tượng phục vụ chủ yếu là các băng nhóm lừa đảo tiền ảo ở Đông Nam Á. Ngay từ tháng 5 năm 2015, Telegram đã từng cấm tất cả các kênh nhóm liên quan đến Hội Vượng, cho thấy nền tảng này đã có tiếng xấu từ lâu. Trong cuộc tấn công phối hợp giữa Mỹ và Anh lần này, Tập đoàn Hội Vượng đã được FinCEN xác định là nút thắt quan trọng trong mạng lưới rửa tiền của Tập đoàn Thái Tử, và đã bị Mỹ quyết định cắt đứt mọi mối liên hệ với hệ thống tài chính của Mỹ theo Điều 311 của Đạo luật Patriot. Thông báo trừng phạt yêu cầu các tổ chức tài chính cấm mở hoặc duy trì tài khoản đại lý cho Hội Vượng và ngăn chặn việc tiếp cận gián tiếp của họ vào hệ thống đô la. Trần Chí thông qua các tổ chức tài chính bóng tối như Hội Vượng đã dệt nên một kênh rửa tiền khổng lồ. Gần đây, sau khi tin tức trừng phạt từ Mỹ và Anh được công bố, một số lượng lớn người dân Campuchia đã đổ xô đến các điểm đổi tiền offline của Hội Vượng, thậm chí không ngại bán điện tử tiền tệ của mình với giá giảm 10% để tìm cách thoát thân nhanh chóng.
Một số công ty liên kết bị rò rỉ thông tin
Tiền điện tử và xì gà
Khai thác Bitcoin là phương thức rửa tiền “sáng tạo” nhất trong mạng lưới tội phạm của Trần Chí. Cáo trạng tiết lộ rằng Trần Chí đã đầu tư một lượng lớn tiền thu được từ lừa đảo vào hoạt động khai thác tiền điện tử do mình kiểm soát, qua đó “khai thác” ra Bitcoin mới không mang dấu vết tội phạm. Trong quá trình khai thác Bitcoin có vẻ hợp pháp, tiền bẩn ban đầu được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số “sạch” có nguồn gốc từ phần thưởng blockchain, cố gắng cắt đứt mối liên hệ giữa tiền và tội phạm.
Nhưng điều đáng chú ý hơn là Trần Chí cũng âm thầm tham gia vào cổ phần của công ty xì gà lớn nhất thế giới Habanos S.A. Habanos là doanh nghiệp độc quyền về xì gà hợp tác giữa chính phủ Cuba và Tây Ban Nha, sở hữu quyền phân phối độc quyền cho các thương hiệu xì gà cao cấp toàn cầu. Năm 2020, gã khổng lồ thuốc lá Anh Imperial Brands quyết định bán bộ phận xì gà cao cấp của mình, bao gồm 50% cổ phần của Habanos. Trần Chí thông qua Allied Cigar Corporation đăng ký tại Hồng Kông đã chi 1,04 tỷ euro để mua lại giao dịch cổ phần này. Sau khi giao dịch hoàn tất, Allied Cigar đã thay đổi cấu trúc nhiều lần trong vài tháng, vào tháng 4 chuyển nhượng cổ phần cho quỹ đăng ký tại quần đảo Cayman là Allied Cigar Fund L.P., vào tháng 5 công ty đổi tên thành Instant Alliance Ltd, và vào tháng 11 lại chuyển nhượng cổ phần sang tên cá nhân Trương Bình Thuận. Đến tháng 6 năm 2021, công ty đã bị giải thể. Một loạt những thay đổi chóng mặt đã khiến công chúng một thời gian khó xác định được người hưởng lợi thực sự đứng sau Habanos.
Vào cuối năm 2023, cảnh sát Gothenburg, Thụy Điển đã thu thập tài liệu (số hồ sơ MKN-2025–5445) trong quá trình điều tra một vụ buôn lậu cigar, tiết lộ cấu trúc cổ phần của công ty Habanos Bắc Âu, trong đó có liên quan đến Chen Zhi và một công ty Hong Kong là Asia Uni Corporation Ltd. Truyền thông cigar Thụy Điển “Thế giới cigar” đã công bố tài liệu của cảnh sát này, xác nhận rằng Chen Zhi gián tiếp kiểm soát 50% cổ phần của công ty Habanos thông qua nhiều công ty (bao gồm cả công ty Hong Kong là Hiệp Á Doanh Nghiệp Ltd, tức Asia Uni).
Thu hồi tài sản và hướng đi của tiền
Đến thời điểm hiện tại, ngoài số lượng lớn Bitcoin đã bị phía Mỹ tạm giữ, các cơ quan thực thi pháp luật cũng đang theo dõi nguồn gốc tài sản khác của Tập đoàn Trần Chí. Ví dụ, Bộ Tư pháp Mỹ đang tìm kiếm việc tịch thu dân sự tài sản và tài khoản ngân hàng của Trần Chí tại Mỹ, và đã phát lệnh truy nã đối với ông. Tài sản bị đóng băng tại Anh đang chờ phán quyết của tòa án để tịch thu. Chính quyền Campuchia cũng đã có tuyên bố dưới áp lực quốc tế, cho biết sẽ phối hợp với các cơ quan thực thi pháp luật nước ngoài nếu có đủ bằng chứng, không che chở cho những kẻ vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, chính phủ Campuchia hiện vẫn chưa có hành động nào đối với Trần Chí, các doanh nghiệp trong nước của ông gần như không bị ảnh hưởng. Tập đoàn Thái Tử thậm chí công khai phủ nhận mọi cáo buộc, khẳng định đó là do “những kẻ bất hợp pháp lợi dụng danh nghĩa của họ”. Một số lãnh đạo cấp cao của Tập đoàn Thái Tử cũng đang tiến hành chuyển nhượng tài sản, chẳng hạn như công ty niêm yết tại Hong Kong có liên quan đã vội vàng làm rõ mối quan hệ với Trần Chí. Theo báo chí, cảnh sát Hong Kong đã thông báo rằng họ đã đóng băng tài sản của một nhóm bị nghi ngờ tham gia lừa đảo viễn thông quốc tế và rửa tiền, với số tiền liên quan lên tới 2,75 tỷ HKD. Mặc dù không chỉ đích danh, nhưng được biết nhóm này liên quan đến người sáng lập Tập đoàn Thái Tử Campuchia, Trần Chí. Cảnh sát cho biết tài sản bị đóng băng bao gồm tiền mặt, cổ phiếu và quỹ, tin rằng đây là lợi nhuận từ tội phạm.
Mạng lưới vốn toàn cầu do Trần Chí và Tập đoàn Thái Tử dệt nên đã bị nhiều cơ quan thực thi pháp luật nhiều quốc gia tách ra từng lớp. Mạng lưới này thông qua mô hình “Khu vườn lừa đảo — Ngân hàng ngầm — Mỏ Bitcoin — Công ty vỏ bọc — Hàng xa xỉ” đã thực hiện việc di chuyển và rửa tiền bất hợp pháp từ Đông Nam Á đến châu Âu và Mỹ. Từ biệt thự ở Hong Kong, văn phòng ở London, đến cổ phần của công ty thuốc lá Cuba, và hàng vạn ví Bitcoin, không có gì không tiết lộ dấu vết chuyển nhượng tài sản đáng kinh ngạc. Và đứng sau sự giàu có này là nỗi thống khổ của hàng trăm nghìn nạn nhân mất tất cả, là nỗi khổ cực lao động của hàng chục ngàn người bị buôn bán và giam cầm.
Cũng giống như Hermann Karl Ram đã thiết lập “tiêu chuẩn ngành” cho bọn cướp ở Mỹ vào thế kỷ 20, Trần Chí và các nhóm liên quan của ông có thể cũng đã cho công chúng thấy cách mà chủ nghĩa tư bản offshore của thế kỷ 21 tận dụng đặc điểm địa lý và công nghệ mới để rửa tiền thu nhập xám cao. Nhưng Web3 không phải là vùng đất ngoài vòng pháp luật, hoạt động phi pháp mặc dù một thời gian đã cố gắng trốn tránh sự quản lý nhờ vào tính phi tập trung và ẩn danh của blockchain, nhưng cuối cùng họ sẽ phải đối mặt với sự thanh lý hệ thống do tính minh bạch trên chuỗi mang lại, và tính khả truy xuất này lại cung cấp một nền tảng công nghệ chưa từng có cho cuộc chiến toàn cầu chống rửa tiền và lừa đảo.