Estafa de romance en Instagram: un “experto” en inversión en criptomonedas engaña a una mujer de 50 años y le roba 2 millones

La plataforma “Guardians of the Web” de la policía de Hong Kong revela que, durante la semana pasada, ocurrió un caso de estafa romántica en línea con una pérdida individual de más de 2 millones de dólares de Hong Kong. El estafador siguió en Instagram a una víctima femenina, de más de cincuenta años, y estableció rápidamente una relación de pareja mediante mensajes para ligar con rapidez; posteriormente, se presentó como “experto en inversión de criptomonedas”, y, usando como cebo la promesa de “ganar siempre y no perder nunca”, indujo a la víctima a llevar efectivo en siete ocasiones a una tienda física de cambio para obtener USDT, y luego, mediante un monedero electrónico, transfirió todo el dinero a la cuenta del estafador y desapareció.

Tres etapas de la estafa: del ligue en Instagram al cambio de divisas en efectivo en siete ocasiones

Según el caso publicado por la plataforma “Guardians of the Web”, toda la estafa avanzó de manera gradual y se completó en tres etapas claramente definidas.

Primera etapa—Construir confianza emocional: el estafador siguió activamente a la víctima en Instagram; mediante comentarios bajo las publicaciones, entabló un trato cercano preguntando por la persona, con el fin de entablar un acercamiento de manera directa. Con un ritmo anormalmente rápido, se estableció la relación de pareja, haciendo que la víctima bajara la guardia sin darse cuenta.

Segunda etapa—Introducir una trampa de inversión: una vez que la relación quedó consolidada, el estafador recién se presentó como “experto en inversión de criptomonedas”. Usó proyectos de inversión “sin riesgo y con ganancias aseguradas” como cebo, y exigió que la víctima primero transfiriera 40.000 dólares de Hong Kong como “comisión para abrir una cuenta del sitio de inversión”, preparando el camino para la estafa de mayor cuantía.

Tercera etapa—Cambiar divisas y liquidar en tandas: el estafador guió a la víctima para que llevara efectivo a una tienda física de cambio en siete ocasiones. Convirtió los dólares de Hong Kong en USDT y luego los transfirió mediante un monedero electrónico a la cuenta del estafador. Tras recibir todo el dinero, el estafador desapareció de inmediato; la víctima sufrió una pérdida total de más de 2 millones de dólares de Hong Kong.

Seis señales de alerta para identificar este tipo de estafa

En los últimos años, este tipo de estafa combinada de “estafa romántica en línea con inversión en criptomonedas” ha aparecido de forma continua en Hong Kong. La policía “Guardians of the Web” ha recopilado características comunes de la estafa para que los ciudadanos puedan reconocerla:

Un desconocido se acerca por iniciativa propia en redes sociales y acelera rápidamente el vínculo emocional: la velocidad con la que se construye la emoción es anormalmente rápida; a menudo es la base para que la estafa entre en la siguiente etapa

Se hace pasar por “experto en inversiones” y afirma “ganancias garantizadas sin perder”: cualquier afirmación de inversión que prometa cero riesgo y garantice ganancias no coincide de forma seria con las características reales del mercado

Pide llevar efectivo a una tienda física para cambiarlo por criptomonedas: las plataformas de inversión legales no requieren que los usuarios hagan el cambio por su cuenta y luego transfieran el dinero

Operaciones en varias ocasiones con importes pequeños, aumentando gradualmente el monto: la técnica de “cocer una rana en agua tibia” busca reducir la alerta psicológica en cada operación y evitar que un monto grande único genere sospechas

Transferir mediante monederos personales en lugar de cuentas de plataformas regulares: en las plataformas de inversión en criptomonedas legítimas, el flujo de fondos puede verificarse dentro de la plataforma; no se pide realizar transferencias por cuenta propia

Recomendaciones policiales y guía para el uso de herramientas antiestafa

La policía de Hong Kong recuerda a los ciudadanos que, si el objetivo con quien se relacionan en línea solicita una transferencia por cualquier pretexto, especialmente cuando implique el intercambio de criptomonedas, deben detenerse de inmediato y pensar con calma. “Primero para, luego piensa” es la recomendación central de la policía.

Los ciudadanos pueden usar el “Dispositivo antiestafa” en el sitio web de “Guardians of the Web”, o descargar la app “Dispositivo antiestafa”, para ingresar URLs o cuentas sospechosas y realizar comprobaciones, determinando si la persona con la que se entabla una relación o la plataforma de inversión tiene antecedentes de estafa.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la técnica central de la estafa de inversión en criptomonedas con romance en línea?

Este tipo de estafa combina dos métodos: la estafa romántica en línea y la falsa inversión en criptomonedas. Los estafadores primero crean confianza emocional mediante redes sociales, y luego guían a las víctimas a aportar fondos con la identidad de “experto en inversiones”. Las víctimas suelen darse cuenta de la estafa solo después de varias transferencias, y los fondos, al haberse canalizado mediante criptomonedas, son difíciles de recuperar.

¿Por qué el estafador exige que la víctima cambie a USDT y luego transfiera, en lugar de hacer una transferencia bancaria directa?

USDT es una stablecoin anclada al dólar estadounidense; puede transferirse rápidamente a múltiples direcciones de monederos en la cadena de bloques. El estafador, mediante varias capas de transferencias, aumenta la dificultad de rastrear el dinero. En comparación con la transferencia bancaria, las operaciones con criptomonedas normalmente no son reversibles, lo cual facilita al estafador transferir rápidamente y ocultar los fondos.

¿Cómo comprobar la autenticidad de una plataforma de inversión en criptomonedas?

Se puede comprobar mediante el “Dispositivo antiestafa” de “Guardians of the Web” introduciendo la URL de la plataforma. Al elegir una plataforma de trading de criptomonedas, se debe confirmar que la plataforma tenga una licencia oficial emitida por la entidad reguladora correspondiente, y que todas las operaciones de fondos se realicen dentro del sistema de la plataforma. Cualquier instrucción que exija que el usuario haga el cambio por su cuenta y luego transfiera por canales externos debe considerarse una señal de alerta altamente sospechosa de estafa.