La SEC acusó a Nathan Fuller, fundador y único miembro de Privvy Investments LLC en Cypress, Texas, de operar un esquema de fraude cripto de 12,3 millones de dólares en una denuncia presentada el jueves en un tribunal federal en Houston. Fuller recaudó el dinero de unos 150 inversionistas en nueve estados y dos países extranjeros entre octubre de 2022 y mediados de 2024 al afirmar falsamente que bots propietarios basados en IA ejecutaban de forma autónoma operaciones de arbitraje de alta frecuencia, prometiendo rendimientos del 40% al 50% en 30 a 45 días. Los bots no tenían funcionalidad de IA y Fuller usó solo alrededor de 380.000 dólares, aproximadamente 3% de los fondos recaudados, para realmente comprar cripto, sin generar ganancias, mientras se apropió indebidamente de al menos 6,2 millones de dólares en gastos personales y canalizó alrededor de 5,5 millones de dólares de vuelta a inversionistas anteriores en pagos de estilo Ponzi. El caso sigue la acción de la SEC de diciembre contra una red de plataformas falsas de cripto acusadas de un fraude de 14 millones de dólares y se apoya en los esfuerzos de aplicación de la agencia, a través de su unidad de Cyber y Emerging Technologies, para combatir esquemas de fraude cripto con IA en su marca.
La SEC presenta cargos contra el fundador de Privvy
La SEC presentó la denuncia el jueves en el tribunal federal de Houston, acusando a Fuller de violaciones de las disposiciones de registro y de lucha contra el fraude de la Securities Act y la Exchange Act. Fuller también operó con el nombre supuesto Gateway Digital Investments. Algunos inversionistas recibieron información de que podían obtener ganancias garantizadas superiores al 100% en tan solo 21 días, según la SEC.
Fuller se apropió indebidamente de 6,2 millones de dólares en gastos personales
La SEC alega que Fuller se apropió indebidamente de al menos 6,2 millones de dólares en una casa de aproximadamente 1 millón de dólares, apuestas, tarjetas de trading, viajes y un Jeep. Aproximadamente 5,5 millones de dólares se canalizaron de vuelta a inversionistas anteriores en pagos de estilo Ponzi. Solo alrededor de 380.000 dólares, aproximadamente 3% de los fondos recaudados, se usó para comprar cripto en realidad, sin generar ganancias, afirma la denuncia.
Bots falsos de IA generaron cero ganancias
Fuller les dijo a los inversionistas que bots propietarios basados en IA escaneaban de forma autónoma plataformas de trading de cripto para capturar pequeñas brechas de precio mediante arbitraje de alta frecuencia. Los bots no funcionaron como se prometió. En la medida en que el código se ejecutó, no tenía funcionalidad de IA ni de stop-loss, según la SEC.
Fuller fabricó credenciales y reclamaciones de seguros
Para calmar las preocupaciones de los inversionistas, Fuller afirmó falsamente que tenía una licencia de transmisor de dinero de Texas y un bono de fianza, que los fondos estaban asegurados por la FDIC, y que una póliza de responsabilidad profesional respaldaba la empresa, dice la agencia. La denuncia señala que Fuller inventó un asegurador llamado Texas Guarantors & Securities y alteró un certificado genuino pero de corta duración de biBERK para mostrar 5 millones de dólares en cobertura de responsabilidad profesional que la póliza excluía explícitamente.
ChatGPT usado para crear un supuesto bufete de auditoría
Mientras los inversionistas intentaban retirar fondos en junio de 2024, Fuller creó una empresa falsa llamada Blockchain Audit Solutions y usó ChatGPT para redactar una carta apócrifa diciendo a los inversionistas que sus cuentas habían sido movidas y que necesitaban una “verificación KYC” antes de cualquier pago, según la denuncia.
Un tribunal concursal previo denegó la condonación de deudas de Fuller
Un tribunal de quiebras de Texas le negó a Fuller la condonación de una deuda de más de 12,5 millones de dólares en septiembre después de que él admitió operar a Privvy como un esquema Ponzi y fabricar documentos para impulsarlo, según el Departamento de Justicia. Fuller solicitó el Capítulo 7 en octubre de 2024 después de que inversionistas lo demandaran en un tribunal estatal de Texas y un receptor incautara sus activos, dijo el DOJ.
La SEC busca medidas cautelares permanentes y sanciones civiles
La SEC busca medidas cautelares permanentes, decomiso con intereses previos al fallo, sanciones civiles y una prohibición para participar en ofertas de valores. El caso contó con apoyo de la unidad Cyber y Emerging Technologies de la SEC, lanzada a principios de 2025. La unidad elaboró su perfil con casos como el del fundador de PGI Global, Ramil Palafox, acusado de un esquema de más de 198 millones de dólares que, según la SEC, ocultaba una plataforma falsa de auto-trading con IA.
Preguntas frecuentes
¿Con qué acusó la SEC a Nathan Fuller el jueves?
La SEC acusó a Nathan Fuller, fundador de Privvy Investments LLC en Cypress, Texas, de operar un esquema de fraude cripto de 12,3 millones de dólares en una denuncia presentada el jueves en un tribunal federal en Houston. Fuller recaudó fondos de unos 150 inversionistas en nueve estados y dos países extranjeros entre octubre de 2022 y mediados de 2024 al afirmar falsamente que los bots basados en IA ejecutaban operaciones de arbitraje, pero los bots no tenían funcionalidad de IA y solo se usaron alrededor de 380.000 dólares para comprar cripto sin generar ganancias.
¿Cómo se apropió indebidamente Fuller de los fondos de los inversionistas en el esquema Privvy?
La SEC alega que Fuller se apropió indebidamente de al menos 6,2 millones de dólares en gastos personales, incluidos una casa de aproximadamente 1 millón de dólares, apuestas, tarjetas de trading, viajes y un Jeep, mientras canalizaba alrededor de 5,5 millones de dólares de vuelta a inversionistas anteriores en pagos de estilo Ponzi. Solo alrededor del 3% de los 12,3 millones de dólares recaudados se usó para comprar cripto en realidad, sin generar ganancias.
¿Qué credenciales falsas dijo Fuller que tenía?
Fuller afirmó falsamente que tenía una licencia de transmisor de dinero de Texas y un bono de fianza, que los fondos estaban asegurados por la FDIC, y que una póliza de responsabilidad profesional respaldaba la empresa. La denuncia señala que Fuller inventó un asegurador llamado Texas Guarantors & Securities y alteró un certificado genuino de biBERK para mostrar 5 millones de dólares en cobertura de responsabilidad profesional que la póliza excluía explícitamente.
