La FIU de Corea del Sur sustituye el STR obligatorio de cripto por sistemas de riesgo de intercambio

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur, dependiente de la Comisión de Servicios Financieros, se reunió el 4 con representantes de exchanges de activos digitales para anunciar un cambio de orientación regulatoria sobre las transferencias de criptomonedas al exterior. En lugar de imponer obligaciones obligatorias de reporte de transacciones sospechosas (STR) a todas las transferencias de 10 millones de wones o más hacia proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros y carteras personales, la FIU exigirá que cada exchange establezca su propio sistema de evaluación y gestión de riesgos. El cambio de política se produce tras una fuerte oposición de la industria a la propuesta original incluida en el aviso legislativo de marzo para enmiendas a la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas, con preocupaciones planteadas sobre posibles problemas constitucionales y cargas operativas excesivas para los proveedores de servicios.

FIU Pasa de STR Obligatorio a Sistemas de Gestión de Riesgos de los Exchanges

La FIU confirmó el cambio regulatorio durante la reunión del 4 con ejecutivos de exchanges de activos digitales, según fuentes de la industria. La propuesta original de enmienda del decreto de aplicación de marzo exigía la presentación automática de STR para todas las transacciones de criptomonedas de 10 millones de wones o más que implicaran proveedores de servicios de activos virtuales en el exterior y carteras individuales. Tras consultas y la recopilación de comentarios, las autoridades reemplazaron la obligación general de STR por un marco en el que los exchanges evalúan los riesgos y crean sus propios sistemas de gestión.

Comisión de Servicios Financieros Unidad de Inteligencia Financiera. Fuente: página web de la FIU

Se Mantiene la Eliminación del Umbral de Travel Rule y Ajustes de Regulación de KYC

La FIU mantuvo su decisión de eliminar el umbral mínimo para la Travel Rule, que antes aplicaba a transacciones de 1 millón de wones o más. En cuanto a los requisitos reforzados de Conozca a su Cliente (KYC), el regulador relajó el enfoque al permitir que los exchanges establezcan sus propios criterios de evaluación. La FIU también decidió retrasar el requisito de registro de negocios que establece ratios de deuda en 200% o menos al cierre del trimestre más reciente en un año, teniendo en cuenta las circunstancias de los operadores. En respuesta a solicitudes de la industria para aclaraciones sobre los estándares de evaluación de lavado de dinero (AML) para proveedores en el exterior, la FIU planea proporcionar orientación mediante futuros documentos explicativos.

Enmiendas al Decreto de Aplicación Programadas para el 20 de Agosto

Las enmiendas al decreto de aplicación de la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas, que incluyen la eliminación del umbral de Travel Rule y el filtrado de principales accionistas para proveedores de servicios de activos virtuales, están programadas para su implementación el 20 de agosto tras la revisión por el Ministerio de Legislación Gubernamental y otras agencias.

Preguntas frecuentes

¿Qué decidió la FIU de Corea del Sur sobre el reporte de transferencias de criptomonedas al exterior el 4?

La FIU cambió su enfoque regulatorio de imponer obligaciones obligatorias de reporte de transacciones sospechosas (STR) sobre todas las transferencias de criptomonedas de 10 millones de wones o más a entidades en el exterior, a exigir que cada exchange establezca su propio sistema de evaluación y gestión de riesgos.

¿Por qué la FIU modificó la propuesta original de STR de marzo?

La industria se opuso con fuerza al requisito general de STR, citando posibles problemas constitucionales y cargas operativas excesivas para los proveedores de servicios, lo que llevó a las autoridades a adoptar el marco de evaluación de riesgos gestionado por los exchanges después de recopilar comentarios.