8月20日に施行される「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」の改正により、韓国の仮想資産サービス提供事業者には、より厳格なコンプライアンス要件が課される。改正法は、大株主の審査を導入し、マネーロンダリング対策義務を拡充し、強化された内部統制システムを求める。規制変更は、仮想資産の運営事業者を、従来の金融機関に匹敵する基準に服させることを立法者が意図していることを反映している。
改正法は大株主のスクリーニング要件を導入
金融サービス委員会の金融情報分析機関は、代表者や役員に対する既存の確認に加えて、大株主の審査も行う。大株主には、最大株主および特別関係者、持株比率10％以上の株主、ならびに実質的な影響力を行使する株主が含まれる。規制当局は、仮想資産サービス提供事業者の登録を承認する前に、適用対象となる法律の拡大リストに関する犯罪歴、代表者・役員・大株主の財務状況、社会的信用を調べる。
事業者は、組織として十分な体制を整えることを示さなければならず、反マネーロンダリング担当者を含む人員、ITシステム、コンプライアンス監視および独立した監査機能を備えた内部統制システムが必要となる。スクリーニングは、仮想資産サービス提供事業者の統治構造全体を対象とする。
トラベルルールはすべての仮想資産の移転に拡大
反マネーロンダリングの義務は、改正法により大幅に強化される。トラベルルールは現在、国内の仮想資産サービス提供事業者間での移転のうち、100万ウォン以上にのみ適用されている。改正要件では金額の制限が撤廃され、すべての移転取引に適用される。
国内の事業者が、海外の仮想資産サービス提供事業者との間で移転取引を行う場合、外国事業者の反マネーロンダリング措置を評価し、その評価結果に基づいて取引を許可しなければならない。法律は、FATF（金融活動作業部会）の基準を満たす海外事業者との取引を認める一方で、高リスク国の事業者や無許可の事業者との取引を制限する。これらの海外取引ルールは段階的に、2027年1月1日から施行される。
既存事業者は3か月以内に再登録が必要
改正法の附則第3条は、前の法律に基づき登録を完了した仮想資産サービス提供事業者に対し、法律施行日から3か月以内に再登録することを求めている。再登録の手続きには、初回登録時に審査されなかった大株主の適格性、財務の健全性、内部統制システムについての実質的な審査が含まれる。
事業者には4つの重要な準備要件
仮想資産サービス提供事業者は、登録状況にかかわらずコンプライアンスに向けて準備しなければならない。必要な準備には、改正法で大株主に分類される株主および特別関係者の範囲を明確化すること、大株主の犯罪歴および財務健全性について事前に確認すること、反マネーロンダリング担当人員およびコンプライアンス監視の組織を強化すること、拡大したトラベルルール要件に対応するためにシステム開発を加速することが含まれる。事業の持続可能性に直接影響するため、海外事業者および個人ウォレット取引に関するリスク評価システムを事業者は確立しなければならない。
FAQ
改正法の下で既存の仮想資産サービス提供事業者が再登録する期限はいつですか？
前の法律で登録を完了した既存事業者は、改正「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」の施行日である8月20日から3か月以内に再登録しなければならない。
改正法でスクリーニングの対象となる大株主に該当するのは誰ですか？
大株主には、最大株主および特別関係者、株式の10％以上を保有する株主、ならびに仮想資産サービス提供事業者に対して実質的な影響力を行使する株主が含まれる。規制当局は、犯罪歴、財務の健全性、社会的信用を調べる。
