Investidor sul-coreano monta um portfólio de 4 bilhões de won com dividendos mensais de 5 milhões de won

Um investidor coreano de dividendos de 50 anos, conhecido como “Pyeong-on”, gera 5 milhões de won em dividendos mensais após transformar sua estratégia após a queda do mercado em 20 de março de 2020. O investidor, que recentemente se aposentou, possui mais de 4 bilhões de won em ativos, gerando cerca de 60 milhões de won por ano em renda de dividendos. Sua mudança para investimentos focados em dividendos permitiu que ele mantivesse posições durante uma queda posterior de 33% no Nasdaq.

O fluxo de caixa total do investidor, incluindo a renda de aluguéis de imóveis, supera o nível de um trabalhador de escritório que ganha 100 milhões de won por ano. Ele compartilhou sua trajetória de investimentos no canal do YouTube “Single FIRE”, que oferece informações econômicas e de investimento.

Investidor transforma estratégia após saída do mercado em 2020

Em 20 de março de 2020, quando os mercados atingiram o fundo durante o choque da COVID-19, Pyeong-on vendeu todas as suas participações em ações. O mercado se recuperou pouco tempo depois de sua saída, forçando-o a recomprar ações a preços mais altos. Dois anos depois, quando o índice Nasdaq caiu aproximadamente 33%, seu comportamento mudou completamente. Em vez de vender, ele continuou comprando ações.

“Por causa da diversão de aumentar os dividendos todo mês, eu nem percebi a queda e passei pelo período de baixa sem estar ciente”, disse. “Eu entendi claramente que dividendos são o poder de suportar quedas.”

Portfólio combina 24 ações entre categorias de crescimento e dividendos

O portfólio de ações do investidor tem 24 participações. As ações de crescimento representam aproximadamente 34% do portfólio, enquanto ações de dividendos e títulos somam cerca de 66%. Grandes ações de crescimento, incluindo Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon e TSMC, oferecem participação no potencial de valorização durante mercados em alta. Ativos de dividendos, incluindo SCHD, JEPQ, DIVO e Realty Income, geram fluxo de caixa.

Pyeong-on mantém exposição tanto a ações de crescimento quanto a ações de dividendos, em vez de concentrar-se em uma única categoria. Manter apenas ações de dividendos pode criar a sensação de estar perdendo oportunidades durante mercados em alta e aumentar a chance de abandonar a estratégia de dividendos. Por outro lado, focar somente em ações de crescimento aumenta o risco de não suportar perdas em crises e sair do mercado.

Três princípios de investimento orientam a gestão do portfólio

O primeiro princípio do investidor é diversificar entre ações de crescimento e de dividendos. Ações de crescimento capturam ganhos durante mercados em alta, enquanto ações de dividendos reduzem o drawdown do portfólio durante quedas.

O segundo princípio é a dollar-cost averaging sistemática. A abordagem central envolve acumular de forma consistente, independentemente de os mercados estarem subindo ou caindo.

O terceiro princípio é o reinvestimento de dividendos. Pyeong-on reinvestiu todos os dividendos recebidos de volta em ações, em vez de usá-los para despesas de vida. Embora os valores de reinvestimento fossem inicialmente pequenos, o efeito de capitalização cresceu à medida que o número de ações aumentou e os dividendos se expandiram.

Investidor faz alertas contra concentração em ETF alavancado

Pyeong-on enfatizou cautela em relação a investimentos em ETFs alavancados de ações únicas e a ETFs de calls cobertas de ação única que oferecem altos rendimentos. Ele comparou especificamente produtos alavancados a pimentas apimentadas.

“Usar alavancagem com moderação e em pequenas quantidades está bem, mas apostar tudo tentando mudar sua vida com isso é como comer pimenta em todas as refeições”, disse. “Se você fizer isso no longo prazo, vai acabar no hospital.”

Após sua aposentadoria recente, o investidor perdeu o salário como fonte de fluxo de caixa. No entanto, ele não planeja mudar significativamente sua estratégia de investimentos. Enquanto antes ele reinvestia todos os dividendos, agora pretende usar uma parte para despesas de vida, gerindo adequadamente o valor do reinvestimento.

“Acho que investir é criar um sistema que gera caixa que nunca acaba ao longo da vida”, disse Pyeong-on. “A realidade diária é dura, mas se você continuar investindo de forma constante, acredito que isso definitivamente o levará à liberdade econômica. Eu incentivo você a se manter forte.”

FAQ

Que renda de dividendos o investidor recebe mensalmente?
O investidor recebe 5 milhões de won em dividendos mensais, somando aproximadamente 60 milhões de won por ano do portfólio de ações.

O que aconteceu quando o investidor vendeu ações em 20 de março de 2020?
O investidor vendeu todas as suas ações durante a crise do mercado da COVID-19 em 20 de março de 2020. O mercado se recuperou pouco tempo depois, forçando-o a recomprar ações a preços mais altos.

Como o portfólio do investidor é estruturado?
O portfólio é composto por 24 ações, com aproximadamente 34% alocados em ações de crescimento e 66% em ações de dividendos e títulos, incluindo participações em Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO e Realty Income.