Монетарное управление Сингапура отозвало лицензию на цифровые платежи BSQ; решение вступает в силу с 14 мая

Управление по финансовому регулированию Сингапура (MAS) 21 мая объявило о приостановке (аннулировании) основной лицензии на платежи у поставщика криптовалютной ликвидности Bsquared Technology (BSQ). Аннулирование вступило в силу с 14 мая. Непосредственными причинами аннулирования стали слабая система управления рисками у BSQ, недостаточный контроль конфликтов интересов, нарушения в аутсорсинговых договоренностях, а также неоднократное предоставление ложной или вводящей в заблуждение информации в ходе подачи заявки на лицензию и периода надзорной проверки.

Основания аннулирования: установлены четыре конкретных нарушения

Согласно официальному заявлению MAS, аннулирование основано на четырех уровнях выявленных нарушений. Во-первых, у BSQ имеются системные слабости в риск-практиках; во-вторых, компания не выполнила обязательные требования по контролю конфликтов интересов; в-третьих, в аутсорсинговых договоренностях допущены нарушения соответствующих правил MAS; в-четвертых, с момента первой подачи BSQ в MAS заявки на лицензию и вплоть до периода, когда MAS проводило надзорную проверку, компания продолжала предоставлять ложные или вводящие в заблуждение заявления, причем такие заявления происходили не единожды. MAS не раскрыло в уведомлении, в чем именно заключались ложные заявления.

Последующие принудительные меры MAS: урегулирование активов клиентов и расследование обязанностей руководителей

MAS потребовало от BSQ представить внешний аудиторам официальный отчет об урегулировании по активам клиентов с непогашенными остатками, которые находились у компании. Помимо урегулирования активов, MAS проводит расследование исполнения обязанностей ключевыми должностными лицами BSQ. MAS охарактеризовало эту меру как «редкое принудительное действие». MAS не указало в объявлении предполагаемый график завершения расследования, а также не опубликовало срок представления отчета аудитора. На странице раскрытия рисков на сайте BSQ сейчас отображается «страница не найдена», при этом в подвале сайта все еще указан copyright за 2026 год.

Текущее состояние рынка лицензий DPT в Сингапуре

MAS подтвердило, что на момент публикации данного объявления в Сингапуре имеется 37 лицензированных поставщиков цифровых платежных токенов, а MAS в 2024 году одобрило 13 новых лицензий. MAS в своем сообщении подчеркнуло, что требования соответствия должны продолжать соблюдаться и после выдачи лицензии; кейс BSQ является правоприменительным прецедентом для действующих лицензиатов. MAS не сделало каких-либо дополнительных заявлений о надзорном статусе других лицензиатов.

Часто задаваемые вопросы

Что такое BSQ и какова характер ее деятельности в Сингапуре?

Bsquared Technology работает под названием BSQ и является поставщиком криптовалютной ликвидности. Получив лицензию MAS на основные платежи, компания получила право предоставлять в Сингапуре услуги с цифровыми платежными токенами. Ключевая функция поставщика криптовалютной ликвидности — повышать глубину рынка и помогать быстро рассчитываться по заявкам на покупку и продажу.

Что будет с активами текущих клиентов BSQ после аннулирования лицензии?

MAS потребовало от BSQ представить внешний аудиторам официальный отчет об урегулировании по активам клиентов с непогашенными остатками, которые находились у компании. MAS не опубликовало дату окончания подачи отчета об урегулировании, а также не пояснило порядок дальнейшего обращения с активами клиентов.

К какому типу механизмов правоприменения относится расследование MAS в отношении ключевых должностных лиц BSQ?

В своем объявлении MAS прямо квалифицировало это расследование исполнения обязанностей руководителей как «редкую правоприменительную меру», то есть как дополнительное правоприменительное действие, выходящее за рамки обычных процедур аннулирования лицензий MAS. MAS не указало конкретное правовое основание для такого расследования или рамки расследования.