США розслідують інфраструктуру криптовалют, підозрювану у підтримці Ірану у обході санкцій

Міністерство фінансів США проводить розслідування щодо того, чи Іран використовує криптовалютні біржі та інфраструктуру цифрових активів замість лише особистих гаманців для обходу санкцій Заходу. Цей крок свідчить про те, що фокус застосування заходів змінюється з окремих адрес гаманців на платформені посередники, які можуть забезпечити повторний доступ до фінансів для санкціонованих суб’єктів.

Згідно з аналізом blockchain-компанії TRM Labs, біржа, пов’язана з Іраном, під назвою Zedcex, обробила близько 1 мільярда доларів транзакцій, пов’язаних із Корпусом вартових ісламської революції (IRGC). TRM повідомляє, що транзакції, пов’язані з IRGC, становили приблизно 56% від загального обсягу торгів цієї біржі і досягали піку у 87% у 2024 році. Це відображає тенденцію до переходу санкціонованих суб’єктів на використання “інфраструктури послуг”, такої як біржі, стабількоіни та центри ліквідності, замість простої переказу коштів між різними гаманцями.

Американські посадовці, за повідомленнями, особливо стурбовані тим, що діяльність із обходу санкцій виходить за межі випадкових криптовалютних операцій і переходить до використання організованої цифрової фінансової інфраструктури, здатної підтримувати масштабні операції. За даними TRM Labs і Chainalysis, загальний обсяг криптовалютних транзакцій, пов’язаних з Іраном, зріс до приблизно 8–10 мільярдів доларів на рік. Значна частина з них, ймовірно, має зв’язки з IRGC, хоча більшість потоків все ще походять від звичайних громадян, які намагаються зберегти активи, отримати доступ до USD і підтримувати зв’язки з глобальною фінансовою системою у разі ослаблення внутрішньої валюти.

Минулого тижня Міністерство фінансів США вперше запровадило санкції проти криптовалютних бірж, звинувачених у діяльності у фінансовій сфері Ірану. Офіс контролю за іноземними активами (OFAC) включив Zedcex і Zedxion — дві біржі, зареєстровані у Великій Британії — до списку санкцій, звинувативши їх у підтримці транзакцій для IRGC, організації, яку США та Європейський союз вважають терористичною.

Експерти вважають, що санкції лише проти окремих гаманців стають все менш ефективними через те, що криптовалютні гаманці легко створювати і вони мають відносну анонімність. Замість цього більш ефективним є цілеспрямоване ураження точок ліквідності та постачальників послуг, які регулярно підтримують потоки коштів, що перериває можливість доступу до системи фінансів для мереж, що підпадають під санкції.

Однак аналітики також зауважують, що більшість глобальної криптовалютної діяльності все ще виконує легальні цілі. Проте, оскільки блокчейн все більше використовується як інфраструктура для платежів і розрахунків, країни та санкціоновані організації ймовірно продовжать шукати способи використання спеціалізованих шарів інфраструктури, побудованих на цих мережах.