-
Paxful було зобов’язано сплатити штраф у розмірі 4 мільйони доларів після визнання, що воно сприяло кримінальним операціям.
-
Прокурори заявили, що Paxful ігнорувало закони про боротьбу з відмиванням грошей для зростання своєї платформи.
-
Paxful обробило транзакцій на суму 3 мільярди доларів, поки злочинці переміщували незаконні кошти.
Paxful Holdings Inc. було зобов’язано сплатити кримінальний штраф у розмірі 4 мільйони доларів після визнання, що компанія дозволила незаконний рух грошей через свою платформу. Прокурори США заявили, що компанія свідомо отримувала прибуток від користувачів, залучених до шахрайства, проституції та торгівлі людьми. Міністерство юстиції підтвердило вирок після того, як Paxful визнав провину у грудні. Влада повідомила, що біржа ігнорувала обов’язки щодо боротьби з відмиванням грошей, залучаючи клієнтів з високим ризиком.
🚨PAXFUL СПЛАТИТЬ 4МЛН ДОЛАРІВ ЗА ПРОВАЛИ AML
Paxful було засуджено до сплати 4 мільйонів доларів після того, як прокурори США заявили, що компанія отримувала прибуток через слабкий контроль за відмиванням грошей.
Влада стверджує, що платформа дозволяла проходити коштам, пов’язаним із шахрайством і проституцією. pic.twitter.com/qzOs4fC6Te
— Coin Bureau (@coinbureau) 11 лютого 2026
Прокурори заявили, що Paxful позиціонувала себе як платформу з обмеженими перевірками особистості. Компанія просувала цей підхід, щоб залучити більше користувачів. Однак слідчі виявили, що керівники розуміли, що злочинці використовують сервіс. Незважаючи на це, Paxful продовжувало обробляти транзакції.
Між січнем 2017 і вереснем 2019 року Paxful обробила понад 26 мільйонів операцій. Ці операції сягнули майже 3 мільярдів доларів у цінності. За цей період компанія отримала понад 29,7 мільйонів доларів доходу. Прокурори заявили, що частина цього доходу походила з незаконної діяльності. У грудні Paxful було оштрафовано на 7,5 мільйонів доларів за незаконні транзакції з криптовалютами та порушення вимог щодо відповідності.
ДЕТАЛІ ПРОКУРАТУРИ ПРО КРИМІНАЛЬНУ ДІЯЛЬНІСТЬ
Міністерство юстиції заявило, що Paxful було відомо про передачу грошей, отриманих через злочин. Крім того, слідчі виявили, що у Paxful не було ефективної програми боротьби з відмиванням грошей. У компанії існували внутрішні політики, які не відповідали реальності.
Дослідники повідомили, що Paxful залучала клієнтів, підкреслюючи слабкі стандарти відповідності. В результаті злочинці використовували платформу для переміщення коштів із мінімальним опором. Прокурори визначили, що Paxful ставила зростання і доходи вище за регуляторні вимоги. Тому влада пред’явила кримінальні звинувачення.
Спочатку Міністерство юстиції встановило кримінальне покарання у розмірі 112,5 мільйонів доларів. Однак, проаналізувавши фінанси Paxful, вони дійшли висновку, що компанія не зможе сплатити цю суму. В результаті суд наклав зменшений штраф у розмірі 4 мільйонів доларів. Прокурори заявили, що їх незалежний фінансовий аналіз підтвердив це рішення.
Зв’язки з Backpage та незаконним прибутком
Прокурори визначили Backpage як одного з клієнтів Paxful. Влада закрила Backpage після встановлення зв’язку з незаконною проституцією. Слідчі повідомили, що Paxful обробляло перекази біткоїнів, пов’язані з Backpage та ще одним подібним сайтом.
Гаманці Paxful переказали приблизно 17 мільйонів доларів у біткоїнах на ці платформи з 2015 по 2022 рік. В результаті Paxful отримало щонайменше 2,7 мільйонів доларів прибутку з цих транзакцій. Прокурори також заявили, що засновники компанії посилалися на зростання, пов’язане з такими транзакціями.
Влада дійшла висновку, що слабкий контроль Paxful дозволив злочинним мережам діяти. Вони заявили, що компанія розуміла ризики, пов’язані з цими переказами. Незважаючи на це, Paxful продовжувало сприяти цій діяльності.
Обвинувачення засновника та подальша співпраця
Колишній технічний директор і співзасновник Paxful Артур Шабак у липні 2024 року визнав свою провину. Він зізнався, що не зміг розробити та підтримувати успішну програму боротьби з відмиванням грошей. Прокурори додатково звинуватили його у брехні користувачам щодо вимог Know Your Customer.
Шабак зараз очікує вироку у Каліфорнії. Суд переніс його слухання з січня на травень. Прокурори заявили, що він продовжує співпрацювати з урядом у розслідуванні. Це співробітництво може вплинути на його остаточний вирок.
Американські влади не пред’явили обвинувачення співзасновнику Ray Youssef у цій справі. Тим часом Paxful закрився у листопаді через попередні порушення та зростання витрат на відповідність. Регулятори все ще переслідують криптовалютні компанії, які не дотримуються правил. На початку 2025 року BitMEX було оштрафовано на 100 мільйонів доларів судом США за невиконання AML-правил і KYC-вимог протягом п’яти років.
