Charles Schwab đang chuẩn bị cung cấp dịch vụ giao dịch và lưu ký crypto giao ngay cho các cố vấn tài chính vào khoảng giữa năm 2027. Động thái này sẽ mang lại cho khách hàng của mảng tư vấn một cách thức được quản lý để mua, bán và nắm giữ tài sản số thông qua một trong những nền tảng giao dịch chứng khoán lớn nhất của Mỹ.
- Điểm chính:
-
- Charles Schwab nhắm mục tiêu ra mắt giao dịch và lưu ký crypto cho cố vấn vào giữa năm 2027.
-
- Khả năng tiếp cận Bitcoin và ethereum có thể mở rộng khi Schwab gia nhập các công ty lớn tập trung vào crypto vào năm 2027.
-
- Jalina Kerr cho biết Schwab sẽ xây dựng các hệ thống lưu ký và tuân thủ được quản lý trước năm 2027.
Charles Schwab chuẩn bị tiếp cận crypto được quản lý cho khách hàng tư vấn
Charles Schwab đang đặt nền móng để đưa giao dịch và lưu ký tiền mã hóa vào nền tảng dành cho cố vấn, một bước đi có thể thúc đẩy tài sản số đi sâu hơn vào quản lý tài sản đại chúng.
Jalina Kerr, giám đốc mảng trải nghiệm cố vấn của Schwab, cho biết công ty đang nhắm đến việc ra mắt dịch vụ giao dịch crypto giao ngay và lưu ký cho các cố vấn tài chính vào khoảng giữa năm 2027. Đợt triển khai dự kiến sẽ cho phép các cố vấn mua, bán và lưu trữ tài sản crypto cho khách hàng của mình trong khuôn khổ giao dịch chứng khoán được quản lý.
Với Schwab, sáng kiến này đánh dấu sự mở rộng rõ ràng vượt ra ngoài các dịch vụ liên quan đến crypto hiện tại. Đồng thời, đây cũng là tín hiệu rằng các công ty môi giới chứng khoán lớn của Mỹ không còn coi tài sản số chỉ là một thị trường phụ. Họ đang chuẩn bị đưa tài sản số trở thành một phần của hạ tầng mà cố vấn tài chính và khách hàng sử dụng.
Mốc thời gian phản ánh mức độ phức tạp của dự án. Giao dịch crypto giao ngay đòi hỏi thực thi an toàn, các hệ thống lưu ký, cơ chế tuân thủ và việc công bố rủi ro đáp ứng chuẩn mực của một tổ chức tài chính được quản lý chặt chẽ. Cách tiếp cận của Schwab cho thấy công ty đang tiến hành thận trọng thay vì lao vào thị trường.
Nhu cầu từ phía cố vấn là động lực then chốt. Nhiều nhà quản lý tài sản hơn đang nhận các câu hỏi từ khách hàng muốn được tiếp xúc với bitcoin, ethereum và các tài sản số khác như một phần của các danh mục đầu tư rộng hơn. Mức độ quan tâm đặc biệt mạnh ở nhóm nhà đầu tư trẻ và khách hàng giá trị ròng cao, những người tìm kiếm quyền tiếp cận được quản lý thay vì sử dụng các sàn giao dịch crypto độc lập.
Lưu ký là trọng tâm của gói dịch vụ. Trên thị trường crypto, lưu trữ an toàn không chỉ là một tính năng vận hành. Đây là yêu cầu cốt lõi để bảo vệ nhà đầu tư, tuân thủ và quản trị rủi ro. Bằng cách tích hợp dịch vụ lưu ký vào chính nền tảng của mình, Schwab có thể giảm mức phụ thuộc của các cố vấn vào các bên lưu ký crypto bên ngoài và tạo liên kết mượt hơn giữa tài sản số và danh mục đầu tư truyền thống.
Động thái này cũng đưa Schwab vào nhóm cạnh tranh của các tổ chức tài chính lớn đang mở rộng sang crypto. Các ngân hàng, công ty quản lý tài sản và công ty môi giới chứng khoán đã triển khai các quỹ ETF giao dịch trên sàn niêm yết theo kiểu bitcoin giao ngay, các sản phẩm lưu ký crypto và dịch vụ giao dịch cho tổ chức. Đợt triển khai theo mảng tư vấn mà Schwab dự kiến có thể giúp công ty có lợi thế với các chuyên gia tài chính, những người muốn có một nền tảng quen thuộc để khách hàng tiếp xúc với crypto.
Quy định vẫn là yếu tố lớn. Cơ quan chức năng Mỹ đã tăng cường giám sát thị trường crypto, với sự chú ý đến lưu ký, tính toàn vẹn thị trường, việc công bố thông tin và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư. Mục tiêu giữa năm 2027 của Schwab cho công ty thời gian để xây dựng các hệ thống có thể vận hành trong bối cảnh đó.
Một đợt ra mắt thành công có thể thay đổi cách các cố vấn xử lý tài sản số. Thay vì chuyển khách hàng sang các nền tảng bên thứ ba hoặc hạn chế mức độ tiếp xúc bằng các ETF, các cố vấn có thể quản lý crypto trực tiếp song song với cổ phiếu, trái phiếu, quỹ và tiền mặt.
Đó sẽ là một bước nữa trong quá trình hội tụ giữa tài chính truyền thống và các thị trường dựa trên blockchain. Với Schwab, đây cũng là một canh bạc rằng crypto sẽ tiếp tục chuyển dịch từ tài sản biên mang tính đầu cơ sang một thành phần danh mục đầu tư được quản lý.
