Thượng nghị sĩ Warren tấn công mạnh mẽ OCC: các công ty tiền mã hóa dùng giấy phép tín thác để né tránh quy định, yêu cầu cung cấp hồ sơ liên lạc của Trump

Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elizabeth Warren đã gửi thư cho Cơ quan Giám sát Tiền tệ Mỹ (OCC) vào ngày 19/5, đặt câu hỏi về việc OCC cấp giấy phép ngân hàng ủy thác cho các đơn vị thuộc khoảng 9 công ty tiền mã hóa như Coinbase. Bà đồng thời yêu cầu OCC cung cấp mọi hồ sơ liên lạc giữa bà với Tổng thống Trump hoặc người thân của ông liên quan đến các vấn đề cấp phép nói trên.



## Ba cáo buộc cốt lõi trong thư của Warren (đã được xác nhận là quan điểm của Warren)

Thứ nhất: Lợi dụng khoảng trống quy định. Các công ty tiền mã hóa lựa chọn xin giấy phép ngân hàng ủy thác có phạm vi hẹp hơn để né quy trình chặt chẽ cần thiết nhằm được cấp giấy phép ngân hàng quốc gia cung cấp dịch vụ đầy đủ. Warren cho rằng các công ty này “trông giống ngân hàng tiền mã hóa hơn là công ty ủy thác”.



Thứ hai: Phạm vi hoạt động vượt quá hoạt động ủy thác. Warren trích dẫn ngôn từ trong kế hoạch kinh doanh, cho biết các công ty này “dự định tiến hành các hoạt động không phải lưu ký ủy thác, thúc đẩy các hoạt động thanh toán và cho vay, cũng như triển khai các hoạt động stablecoin có liên quan chặt chẽ đến việc huy động tiền gửi”.



Thứ ba: Vấn đề liên quan đến mối quan hệ chính trị. Warren yêu cầu OCC cung cấp mọi hồ sơ liên lạc giữa bà với Tổng thống Trump hoặc người thân của ông về việc cấp phép cho các công ty; bà nhiều lần chỉ trích giấy phép kinh doanh đang chờ phê duyệt của World Liberty Financial Inc. (công ty do Trump và người thân của ông nắm giữ cổ phần).



## Bối cảnh OCC và trạng thái phản hồi

OCC đã cấp giấy phép ủy thác cho một loạt công ty tiền mã hóa trong nhiệm kỳ chính quyền Trump, như một phần của kế hoạch nâng tầm vị thế của ngành tiền mã hóa và xây dựng môi trường giám sát thân thiện. Tính đến thời điểm bài viết được đăng tải, OCC vẫn chưa có phản hồi công khai nào đối với thư của Warren.



## Câu hỏi thường gặp

#### Sự khác biệt cốt lõi giữa giấy phép ngân hàng ủy thác và giấy phép ngân hàng quốc gia cung cấp dịch vụ đầy đủ là gì?
Giấy phép ngân hàng quốc gia cung cấp dịch vụ đầy đủ yêu cầu vượt qua quá trình thẩm định nghiêm ngặt của các cơ quan như Cục Dự trữ Liên bang, bao gồm yêu cầu vốn cao hơn và các tiêu chuẩn giám sát chặt chẽ hơn; giấy phép ngân hàng ủy thác có phạm vi hẹp hơn, về lý thuyết chỉ cho phép các hoạt động của bên ủy thác. Trọng tâm cáo buộc của Warren là, các công ty tiền mã hóa đã thực hiện hoạt động ngân hàng vượt ra ngoài phạm vi ủy thác dưới danh nghĩa giấy phép ủy thác.



#### Các cáo buộc của Warren có nghĩa là những giấy phép này sẽ bị thu hồi không?
Thư của Warren thuộc hành động giám sát lập pháp (yêu cầu giải trình), không phải lệnh trực tiếp thu hồi. Việc thu hồi bất kỳ giấy phép nào cần được thực hiện thông qua quy trình hành chính hoặc tư pháp chính thức. OCC chưa phản hồi; kết quả pháp lý cuối cùng phụ thuộc vào câu trả lời của OCC và có thể cả các đợt thẩm tra lập pháp hoặc tư pháp tiếp theo.



#### World Liberty Financial có điểm gì đặc biệt trong vụ việc này?
World Liberty Financial Inc. là công ty tiền mã hóa do Trump và người thân của ông nắm giữ cổ phần, hồ sơ xin giấy phép của công ty hiện vẫn đang trong giai đoạn chờ xét duyệt. Trong thư, Warren yêu cầu cung cấp mọi hồ sơ liên lạc giữa OCC và Trump hoặc người thân của ông, qua đó gắn nghi ngờ xung đột lợi ích cá nhân trực tiếp với quyết định giám sát của OCC; đây là một trong những điểm nhạy cảm nhất trong chiến dịch chính trị lần này.