Viện Thông tin Tài chính Hàn Quốc (FIU) vào ngày 4/6, sau khi triệu tập đại diện các sàn giao dịch tài sản ảo để lấy ý kiến, đã quyết định điều chỉnh dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành của Đạo luật Thông tin Tài chính Đặc định, bãi bỏ nghĩa vụ báo cáo bắt buộc đối với việc chuyển tài sản ảo từ 10 triệu won Hàn Quốc trở lên, chuyển sang yêu cầu mỗi công ty xây dựng hệ thống quản lý rủi ro nội bộ để tự quản lý rủi ro phòng, chống rửa tiền (AML). Dự thảo sửa đổi trước đó yêu cầu các đơn vị trong nước, bất kể rủi ro cao hay thấp, nếu chuyển vượt quá 10 triệu won Hàn Quốc thì phải báo cáo với FIU.
Lý do chính thức để bãi bỏ báo cáo bắt buộc: FIU giải thích
Theo phần giải thích công khai của các quan chức FIU, vấn đề của thiết kế báo cáo bắt buộc trong dự thảo sửa đổi trước là: với ngưỡng thống nhất 10 triệu won Hàn Quốc, sẽ dẫn đến việc các đơn vị phải báo cáo hàng loạt mà không cần tiến hành bất kỳ đánh giá rủi ro nào, khiến FIU khó có thể nhận diện các giao dịch thực sự có rủi ro cao. Sau khi bãi bỏ ngưỡng bắt buộc, FIU chuyển sang yêu cầu các công ty xây dựng hệ thống quản lý rủi ro AML nội bộ, đánh giá theo phương pháp định tính các giao dịch đáng ngờ và quyết định có báo cáo hay không, thay vì áp dụng nghĩa vụ báo cáo thống nhất khi giá trị giao dịch vượt ngưỡng.
FIU Hàn Quốc bốn điều chỉnh khác
Ngoài việc bãi bỏ nghĩa vụ báo cáo bắt buộc, dự thảo cũng đồng thời xác nhận các điều chỉnh khác theo bốn hướng sau:
· Phạm vi áp dụng Travel Rule mở rộng từ trên 1 triệu won Hàn Quốc lên tất cả các mức giá trị, không đặt ngưỡng tối thiểu;
· Việc tăng cường thẩm tra khách hàng đối với các giao dịch đáng ngờ rủi ro cao (bao gồm xác minh nguồn tiền và mục đích giao dịch) chuyển từ bắt buộc sang thực hiện tùy nghi, chỉ khi công ty đánh giá rủi ro của giao dịch đáng ngờ đặc biệt cao thì mới cần thực hiện;
· Yêu cầu báo cáo đối với tỷ lệ nợ không vượt quá 200% dành thời gian gia hạn 1 năm cho các doanh nghiệp nhỏ tạm thời chưa thể đạt yêu cầu;
· Quy định trước đây về thiết bị CNTT liên quan đến AML phải đặt trong nước được nới lỏng đôi chút, cho phép sử dụng dịch vụ đám mây bên ngoài để xử lý các nghiệp vụ ngoài việc xử lý thông tin nhận dạng cá nhân và thông tin tín dụng cá nhân.
Câu hỏi thường gặp
Travel Rule được mở rộng đến tất cả các mức giá trị sẽ ảnh hưởng thế nào đến các sàn giao dịch crypto tại Hàn Quốc?
Theo dự thảo sửa đổi, Travel Rule sau này sẽ áp dụng cho việc chuyển tài sản ảo ở mọi mức giá trị (không đặt ngưỡng tối thiểu), thay vì chỉ áp dụng cho các chuyển từ trên 1 triệu won Hàn Quốc trước đây. Điều này có nghĩa là khi các sàn xử lý các giao dịch chuyển xuyên chuỗi ở mọi quy mô, họ đều phải truyền đạt thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng theo quy định của Travel Rule. FIU không cung cấp thêm chi tiết vận hành trong lần giải thích sửa đổi này.
Những ý kiến cụ thể nào của ngành đã thúc đẩy FIU điều chỉnh chính sách?
DAXA vào tháng 4/2026 đã đệ trình ý kiến bằng văn bản, đại diện cho 27 VASP được đăng ký tại Hàn Quốc, cho biết nếu dự thảo sửa đổi trước được thực hiện đúng như nguyên bản, ngưỡng báo cáo thống nhất 10 triệu won Hàn Quốc sẽ gây ra sự rối loạn cho ngành. Vấn đề chính là buộc các đơn vị phải báo cáo hàng loạt mà không thực hiện đánh giá rủi ro, làm phân tán nguồn lực giám sát và tuân thủ. Sau khi FIU triệu tập đại diện ngành vào ngày 4/6 để lắng nghe ý kiến, đã tiếp nhận đề xuất cốt lõi này.
Tiến độ dự kiến dự thảo có hiệu lực vào ngày 20/8 đã được xác định chưa?
Theo phần giải thích của FIU, dự thảo vẫn cần trải qua quy trình thẩm định lập pháp của Cơ quan Lập pháp về Luật pháp (Ministry of Government Legislation) và các cơ quan liên quan khác; chỉ sau khi thẩm định thông qua thì mới có thể chính thức có hiệu lực vào ngày 20/8. Tính đến ngày 5/6/2026, ngày có hiệu lực là thời điểm dự kiến theo điều kiện; việc thực thi cuối cùng vẫn phụ thuộc vào kết quả thẩm định lập pháp.
