中国最高法院重拳瞄准「加密洗钱」，虚拟货币、地下钱庄列诈骗打击重点

中国最高人民法院今日召开新闻发布会，刑三庭庭长汪斌明确表示，下一步将重点打击利用虚拟货币、地下钱庄进行洗钱的关联犯罪，并加大财产刑力度「不让犯罪分子在经济上得利」。
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中国最高人民法院刑三庭庭长汪斌今日（26日）在最高法举行的「人民法院依法惩治电信网络诈骗、侵财犯罪工作情况」新闻发布会上表示，下一步法院将把打击重点聚焦于犯罪集团首要分子、骨干成员、电诈「金主」、组织偷渡的「蛇头」，以及为跨境电诈犯罪提供武装庇护的组织等。

值得加密产业关注的是，汪斌特别点名利用虚拟货币、地下钱庄进行「洗钱」的关联犯罪，以及在电诈犯罪过程中实施故意杀人、故意伤害、绑架等暴力犯罪，均列为下一阶段的打击重点。

财产刑加码

汪斌进一步表示，人民法院将依法加大对电诈犯罪分子的财产刑适用力度，核心原则就是「不让犯罪分子在经济上得利」。具体而言，法院将引导涉及「两卡」（电话卡、银行卡）帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得的犯罪人员自愿赔偿被害人，并将退赃退赔作为认罪悔罪、从宽量刑的情节予以考虑。

对于有能力但拒不退赃退赔的犯罪分子，法院将依法从严惩处。这意味着通过虚拟货币转移赃款的犯罪分子，即便资产已转化为加密资产，仍可能面临更严厉的追缴与量刑。

虚拟货币成电诈洗钱「主要通道」

事实上，中国司法机关近年来持续加大对虚拟货币洗钱的打击力度。2024年8月，最高法与最高检联合发布的司法解释中，已首次将「虚拟资产交易」明确列为洗钱方式之一。据最高检数据显示，2024年起诉利用虚拟货币转移犯罪所得等洗钱犯罪达3,032人。

随着电信诈骗集团日益依赖USDT等稳定币进行跨境资金转移，虚拟货币已成为地下钱庄之外，犯罪分子洗钱的另一「主要通道」。此次最高法在发布会上再次点名，显示中国司法体系对加密资产在非法资金流转中所扮演角色的高度重视。