La conversion de crypto-monnaies en devises étrangères jugée coupable pour 6 ans ! Toute la chaîne des transactions illégales de 245 millions d'unités révélée

Le Tribunal populaire intermédiaire de la ville de Leshan, province du Sichuan, a statué sur une affaire d’utilisation de monnaie virtuelle pour des transactions illégales de devises, portant sur un montant de 2,45 milliards de yuans. Le principal coupable, Wan Mouyuan, a été condamné à 6 ans de prison et condamné à une amende de 74 yuans, son épouse Chen Mouwen a été condamné à 2 ans et 6 mois, et le fournisseur en amont Huang Mouyuan a été condamné à 5 ans et 6 mois. Pour la première fois, la cour a conclu que l’utilisation de monnaies virtuelles telles que les USDT comme moyen de convertir la valeur du RMB et des devises étrangères constitue un achat et une vente déguisée de devises étrangères, et devait être condamnée pour activités commerciales illégales.

Mari et femme échangeant un réseau d’échange souterrain à 3600 $

De novembre 2020 à mars 2021, Wan et son épouse ont mis en place une chaîne de change souterraine sophistiquée. Wan Mouyuan est responsable du développement client en front-end, utilisant les réseaux sociaux et les réseaux privés pour trouver des entreprises et des particuliers ayant des besoins en argent. Ces clients sont généralement des importateurs et exportateurs souhaitant contourner les restrictions sur les quotas de changes, des personnes fortunées souhaitant acheter des maisons à l’étranger, ou des familles envisageant d’immigrer.

Le mode de fonctionnement de la chaîne criminelle est extrêmement caché. Après avoir négocié le prix du dollar américain et les informations de la société de recouvrement avec le client, Wan Mouyuan a envoyé ces informations à son épouse Chen Mouwen. Chen Mouwen joue le rôle de centre intermédiaire, responsable de la planification du capital et de l’isolement des risques. D’une part, elle recevait des RMB que les clients utilisaient pour acheter des dollars américains, et d’autre part, elle transférait ces RMB ou achetait des USDT au fournisseur en amont Huang Mouyuan. Huang Mouyuan a versé le montant correspondant en dollars américains à l’étranger sur le compte étranger désigné du client.

Cette structure triangulaire est magnifiquement conçue : Wan Mouyuan ne contacte pas directement les fonds, Chen Mouwen ne contacte pas directement les clients, et Huang Mouyuan ignore l’identité du client final. Chaque lien comporte une certaine barrière d’information, ce qui rend difficile l’enquête réglementaire. Après un audit judiciaire, il a été constaté qu’en moins de six mois, Wan Mouyuan et son épouse avaient reçu un total de 2,34 millions de RMB de clients, et acheté un total de 3 601 USD à Huang Mouyuan en payant RMB et USDT, équivalents à 2,36 milliards de RMB.

Ce qui est encore plus notable, c’est que de février à mars 2021, Wan Mouyuan et son épouse ont étendu leur territoire commercial et acheté 174 $ US à un autre co-délinquant, Wang, et ont collecté 1 140 RMB auprès de clients. Cette stratégie de fournisseur multicanal illustre la tendance des opérations à grande échelle des gangs criminels et reflète également la forte demande sur le marché souterrain des devises étrangères.

Pourquoi le trading moyen USDT constitue un trading de change déguisé

La plus grande avancée juridique dans cette affaire est que, pour la première fois, la Cour a clairement déterminé que les transactions d’intermédiaires en monnaie virtuelle constituent un « échange de devises déguisé ». Le marché noir traditionnel des devises étrangères adopte généralement le modèle « imitation » : deux comptes nationaux et étrangers envoient de l’argent simultanément, réalisant des transferts transfrontaliers de fonds sans aucun enregistrement réel de transactions en devises. L’émergence de la monnaie virtuelle ouvre une nouvelle voie à cette opération.

USDT est un stablecoin indexé sur le dollar américain, et théoriquement 1 USDT équivaut à 1 dollar US. Chen Mouwen a acheté des USDT et les a transférés à Huang Mouyuan, qui convertissait les USDT en dollars américains à l’étranger ou payait directement sur le compte étranger du client. Il n’y a pas de RMB direct contre la transaction en dollars américains pendant tout le processus, mais la conversion de valeur est essentiellement effectuée.

La cour a jugé que, bien qu’il s’agisse ostensiblement de deux transactions dans lesquelles le RMB a acheté des USDT, l’USDT a été échangé contre des dollars américains, l’essentiel était de réaliser l’échange de valeur entre RMB et devises étrangères via la monnaie virtuelle. Ce comportement est exactement le même que l’« achat et la revente de devises étrangères » en termes économiques : il contourne à la fois le système national de gestion des devises étrangères et perturbe l’ordre du marché financier.

La logique juridique clé réside dans le principe de « substance avant forme ». Peu importe la complexité du lien intermédiaire, tant que le résultat final est que le client paie des RMB et reçoit des devises étrangères, et que la transaction se déroule en dehors du lieu de négociation spécifié par l’État, elle constitue une transaction illégale en devises. Les caractéristiques d’anonymat et de décentralisation des monnaies virtuelles ne peuvent être une excuse pour échapper à la surveillance juridique.

Base de la peine et détails du jugement

Selon « l’interprétation de la Cour populaire suprême sur plusieurs questions concernant l’application spécifique de la loi dans les procès pénals d’achat frauduleux de devises étrangères et de commerce illégal de devises étrangères », si le montant des affaires illégales dépasse 2 500 yuans ou si le montant des gains illégaux dépasse 50 yuans, il est considéré comme des « circonstances particulièrement graves ». Le montant des affaires illégales des trois accusés dans cette affaire dépassait largement cette norme.

Analyse des différences de peine entre les trois accusés

### Wan Mouyuan (principal délinquant, condamné à 6 ans)

· Responsable du développement client et de la négociation des prix

· Le montant impliqué dans l’affaire était de 2,45 milliards de yuans, et il a participé à toute la procédure

· Une amende de 74 yuans

### Huang Mouyuan (fournisseur en amont, condamné à 5 ans et 6 mois)

· Fournir des sources de financement à l’étranger en USD

· Le montant impliqué était de 2,36 millions de yuans

· Une amende de 71 yuans

### Chen Mouwen (complice, condamné à 2 ans et 6 mois)

· Aider son mari à transférer des fonds

· Si il est déterminé qu’il s’agit d’un accessoire, la peine sera réduite

· Une amende de 25 yuans

Il convient de noter que, bien que Chen Mouwen ait joué un rôle clé dans toute la chaîne criminelle, le tribunal a estimé qu’il avait été instruit par son mari et qu’il était complice, si bien que la peine était nettement plus légère que celle des deux autres. Cela reflète le principe fondamental de la distinction entre « principal et complice » en droit pénal et fournit une référence pour la détermination des peines pour des crimes similaires de type familial.

La différence de peine entre Wan Mouyuan et Huang Mouyuan n’est que de six mois, reflétant l’évaluation détaillée par le tribunal du rôle de chaque maillon dans la chaîne criminelle. Bien que Wan Mouyuan ne fournisse pas directement de dollars américains, son développement client et son rôle global dans le commerce en font le principal responsable. Huang Mouyuan fournit une source de financement, également cruciale, mais relativement passive, donc légèrement plus légère.

La ligne rouge de la supervision des monnaies virtuelles devient de plus en plus claire

Le jugement de cette affaire a une importance importante en avertissement pour l’industrie des monnaies virtuelles. En septembre 2021, la Banque populaire de Chine et dix autres départements ont publié l’« Avis sur la prévention et la gestion ultérieure du risque de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle », précisant que les activités commerciales liées aux monnaies virtuelles sont des activités financières illégales. Le jugement de cette affaire clarifie en outre, au niveau de la pratique judiciaire, que la monnaie virtuelle ne peut pas être un outil pour contourner les contrôles sur les changes.

Actuellement, il existe encore des zones grises dans les paiements transfrontaliers, l’allocation d’actifs et d’autres domaines de la monnaie virtuelle. Certains investisseurs croient à tort que l’exportation d’actifs via des monnaies virtuelles est une « innovation technologique », ce qui viole en réalité la loi pénale. Cette affaire trace clairement une ligne rouge : tout échange de monnaie étrangère et de valeur RMB contre profit en dehors des locaux spécifiés par l’État, quel que soit le moyen technique ou l’intermédiaire utilisé, constitue une activité illégale.

Les investisseurs doivent effectuer des transactions de change par des voies formelles et ne doivent pas participer à des banques clandestines par cupidité pour des différences de taux de change ou par commodité. Si les entreprises ont des besoins légaux en devises, elles doivent les gérer par l’intermédiaire des banques et autres institutions financières et conserver l’intégralité des certificats de transaction. Nous devrions être plus vigilants envers les services de change de monnaie virtuelle qui prétendent pouvoir « contourner les contrôles sur les changes étrangers ».