Washington ordena ao gigante dos caixas automáticos de Bitcoin, Coinme, reembolsar 8 milhões de dólares e cessar operações

O Departamento de Instituições Financeiras do estado de Washington (DFI) exigiu que a Coinme—operadora de ATMs de Bitcoin—suspendesse todas as atividades de transmissão de dinheiro e reembolsasse mais de 8 milhões de dólares aos clientes. O regulador acusa a Coinme de ter convertido ilegalmente valores de vouchers não resgatados por utilizadores em receitas, violando a Lei dos Serviços Monetários. A Coinme é acusada de exigir que os clientes comprassem vouchers em papel nos quiosques e os resgatassem online, mas quando estes expiravam, a empresa registava os saldos não resgatados como rendimento.

O DFI acrescenta ainda que, entre 2020 e 2025, a Coinme não manteve o ativo líquido exigido por lei, apresentou relatórios incorretos e não informou claramente os prazos para resgatar os vouchers. A empresa corre o risco de ver a sua licença revogada, de ser multada em 300.000 dólares e de ficar proibida de operar durante 10 anos, tanto para a empresa como para o CEO Neil Bergquist. A Coinme tem 20 dias para solicitar uma audiência e afirma estar a cooperar com o regulador.