Agência reguladora financeira da Rússia: empresas de câmbio cripto devem ser submetidas a uma regulamentação equivalente à dos bancos, para eliminar lacunas na supervisão contra lavagem de dinheiro

De acordo com a Bits.media, em 19 de maio, o vice-diretor do Serviço Federal de Monitoramento Financeiro da Rússia (Rosfinmonitoring), German Neglyad, afirmou em entrevista à agência russa de notícias que a instituição quer que os conversores de criptomoedas (ou pontos de negociação de cripto por rublos) sejam regulados com a mesma rigidez das instituições bancárias, a fim de eliminar a “brecha de arbitragem regulatória” entre os dois.

Declaração de confirmação de Neglyad

Conforme a citação confirmada de que o vice-diretor do Rosfinmonitoring, Neglyad, fez em entrevista à agência russa de notícias: “Atualmente, a regulação no setor bancário é muito rigorosa, enquanto o setor de circulação de criptomoedas carece completamente de supervisão, o que gera uma brecha regulatória. Criminosos podem explorar essa fraqueza — lavando dinheiro com mais facilidade por meio dessa infraestrutura. É preciso eliminar essa fraqueza.”

Neglyad disse que alguns participantes do mercado se opõem a uma supervisão mais rígida, temendo que os negócios migrem para uma “zona cinzenta”, mas o Rosfinmonitoring considera essa preocupação infundada. Ele afirmou que adotar para os conversores de criptomoedas um modelo regulatório semelhante ao dos bancos é uma “prática normal e civilizada”: “As empresas ou cumprem a lei ou ficam fora do marco legal.”

Risco de classificação do FATF: pressão externa confirmada

Conforme confirmado na reportagem:

Participação da Rússia no FATF: suspensa desde 24 de fevereiro de 2023

Exigências do FATF: pedem supervisão da circulação de criptomoedas pelos países; já houve apelos diversas vezes para incluir a Rússia na lista negra de lavagem de dinheiro, mas até o momento não foi aplicado

Posição do FATF: indica que todos os países devem manter cautela ao interagir com a Rússia “para proteger o sistema financeiro internacional”

Alerta de Neglyad: se a Rússia não cumprir as exigências do FATF e não estabelecer medidas de controle, o FATF pode reduzir a classificação da Rússia

Projeto de lei de regulação do mercado cripto: progresso legislativo confirmado

Conforme confirmado na reportagem:

Autor do projeto: governo da Rússia

Situação legislativa: aprovado na primeira leitura na Duma do Estado e agora prepara a segunda leitura

Posição do Rosfinmonitoring: apoia o projeto e é contra o afrouxamento de cláusulas (diferindo da posição de alguns banqueiros e legisladores)

Perguntas frequentes

Como a Rússia regula atualmente os conversores de criptomoedas?

Com base nas declarações do vice-diretor do Rosfinmonitoring, o setor de circulação de criptomoedas atualmente “carece completamente de supervisão”, enquanto o setor bancário é submetido a regulação rigorosa, gerando uma diferença regulatória marcante. O Rosfinmonitoring entende que essa diferença constitui uma brecha de arbitragem regulatória, que deve ser eliminada por meio de legislação.

Qual é o status atual da participação da Rússia no FATF?

A participação da Rússia no FATF foi suspensa em 24 de fevereiro de 2023. O FATF já havia pedido diversas vezes que a Rússia fosse incluída na lista negra de lavagem de dinheiro, mas até o momento da reportagem ainda não foi implementado. O FATF afirmou que os países devem ter cautela ao lidar com a Rússia para proteger o sistema financeiro internacional.

Qual é o próximo passo do projeto de lei de regulação do mercado cripto na Rússia?

De acordo com a reportagem, o projeto já foi aprovado na primeira leitura na Duma do Estado e está agora em preparação para a segunda leitura. O Rosfinmonitoring apoia o projeto e é contra o afrouxamento de cláusulas, mas a reportagem indica que a posição de alguns banqueiros e legisladores é diferente, e o resultado da segunda leitura ainda depende de confirmação.