สถาบันได้สั่งห้าม Banco Topazio ไม่ให้ดำเนินการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตต่างประเทศ เป็นเวลา 2 ปี หลังจากตรวจพบความผิดปกติในกระบวนการตรวจสอบสถานะ (due diligence) สำหรับการดำเนินงานดังกล่าว นอกจากนี้ สถาบันยังปรับเงิน 3.2 ล้านดอลลาร์
- ประเด็นสำคัญ:
-
- ธนาคารกลางบราซิลสั่งห้าม Banco Topazio เป็นเวลา 2 ปี และปรับเงิน 3.2 ล้านดอลลาร์ หลังการซื้อขายคริปโตที่ไม่ได้รับการตรวจสอบ
-
- การซื้อขายคริปโตที่ไม่ได้รับการตรวจสอบรวมมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็น 63% ของปริมาณธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Banco Topazio
-
- Ailton Aiquino เตือนว่าการฝ่าฝืนลักษณะเดียวกันอาจนำไปสู่การสั่งห้ามสำหรับธนาคารบราซิลแห่งอื่น
ธนาคารกลางบราซิลสั่งแบน Banco Topazio ห้ามดำเนินการซื้อขายคริปโต
เมื่อธนาคารเข้าสู่วงการคริปโต ผู้กำกับดูแลก็ยิ่งเข้มงวดมากขึ้นต่อกระบวนการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ต้องทำเพื่อดำเนินการเหล่านี้อย่างปลอดภัย
คณะกรรมการตัดสินใจในกระบวนการลงโทษทางปกครอง (Copas) ของธนาคารกลางบราซิล ได้กำหนดโทษแบนเป็นเวลา 2 ปี ต่อการซื้อขายคริปโตต่างประเทศของ Banco Topazios เนื่องจากความผิดปกติในธุรกรรมด้านการบัญชีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์
คณะกรรมการระบุว่า Banco Topazio เพิกเฉยต่อมาตรการด้านการปฏิบัติตามกฎระหว่างเดือนตุลาคม 2020 ถึงเดือนกันยายน 2021 ขณะที่ได้ดำเนินการซื้อคริปโต โดยไม่ดำเนินขั้นตอนเพื่อประเมินคุณสมบัติของบุคคลที่สามซึ่งได้รับประโยชน์จากการดำเนินงานเหล่านี้
ในช่วงเวลาดังกล่าว ปริมาณการเทรดของ Banco Topazio สูงถึง 1.7 พันล้านดอลลาร์ เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลตามกฎหมาย 15 แห่ง โดยไม่แจ้งถึงการดำเนินงานที่มีลักษณะผิดปกติ Topazio ถูกปรับ 3.2 ล้านดอลลาร์ จากความผิดปกติในการประเมินความสามารถทางการเงินของลูกค้า ข้อบกพร่องในขั้นตอนการลงทะเบียน และความล้มเหลวในการประเมินความเสี่ยงด้าน AML/CFT (การต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย)
ธุรกรรมเหล่านี้คิดเป็น 63% ของปริมาณการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Topazio ในช่วงเวลาดังกล่าว และ 46% ของการดำเนินงานในตลาดของสถาบัน ซึ่งทำให้คณะกรรมการที่ทำการทบทวนเห็นว่า ความผิดปกติเหล่านี้มีลักษณะ “ร้ายแรง” และตามกฎหมายอาจ “ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อวัตถุประสงค์และความต่อเนื่องของกิจกรรมหรือการดำเนินงานภายในระบบการเงินแห่งชาติ ระบบคอนซอร์เทียม หรือระบบการชำระเงินของบราซิล”
Ailton Aiquino หัวหน้าฝ่ายกำกับดูแลของธนาคารกลาง ได้ส่งสัญญาณว่า ข้อห้ามเดียวกันอาจถูกนำไปใช้กับสถาบันอื่นด้วยมาตรการเชิงป้องกัน หากธนาคารเห็นว่ามีการฝ่าฝืนข้อกำหนด
เขาสรุปว่า เมื่อความนิยมของสินทรัพย์คริปโตในเศรษฐกิจบราซิลเพิ่มสูงขึ้น จึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้อง “เตือนและทำให้ชัดเจนแก่ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทุกคนที่ดำเนินงานในตลาดนี้ว่า ผู้กำกับดูแลด้านการธนาคารให้ความสนใจและเฝ้าระวังพฤติกรรมที่เบี่ยงเบน ซึ่งอาจนำไปสู่โมเดลธุรกิจที่สามารถเอื้อให้เกิดการฟอกเงินได้”
การประกาศมาตรการดังกล่าวมีขึ้นหลังจากธนาคารกลางสั่งห้ามการใช้คริปโตในช่องทางการชำระเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับ และกำหนดการห้ามทั่วประเทศต่อตลาดกิจกรรมที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
