FINRA ปรับบริษัทโบรกเกอร์รายย่อย Tastytrade เป็นเงิน 200,000 ดอลลาร์ หลังพบว่าบริษัทไม่รายงานคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างน้อย 71 รายจากช่วงเดือนมกราคม 2020 ถึงเดือนธันวาคม 2023 หน่วยงานกำกับสรุปว่า Tastytrade ขาดขั้นตอนการกำกับดูแลที่ออกแบบมาอย่างสมเหตุสมผลเพื่อให้สอดคล้องกับกฎ 4530(d) ซึ่งกำหนดข้อกำหนดในการรายงานคำร้องเรียนของลูกค้า FINRA ใช้ข้อมูลคำร้องเรียนรายไตรมาสเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเฝ้าระวังและการตรวจสอบ เพื่อระบุความล้มเหลวด้านการปฏิบัติตามที่อาจเกิดขึ้น ความอ่อนแอด้านการปฏิบัติการ และข้อกังวลเกี่ยวกับแนวทางการขายในหมู่บริษัทสมาชิก
FINRA ระบุคำร้องเรียนลูกค้า 71 รายที่ไม่ได้รายงาน ครอบคลุม 4 ปี
ตามจดหมายการยอมรับ การสละสิทธิ์ และความยินยอม (Letter of Acceptance, Waiver and Consent) ที่เผยแพร่โดย FINRA Tastytrade ไม่ได้รายงานคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรของลูกค้าอย่างถูกต้อง อย่างน้อยตั้งแต่เดือนมกราคม 2020 ถึงเดือนธันวาคม 2023 บริษัทเป็นสมาชิกของ FINRA ตั้งแต่ปี 2016 และดำเนินแพลตฟอร์มเทรดแบบกำกับเองที่ให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อยผ่านแอปพลิเคชันบนเว็บ เดสก์ท็อป และมือถือ Tastytrade มีผู้แทนที่ลงทะเบียนประมาณ 85 ราย และเปลี่ยนชื่อจาก Tastyworks เป็น Tastytrade ในปี 2023
FINRA พบจากการทบทวนการสื่อสารกับลูกค้าว่าบริษัทได้รับคำร้องเรียนจำนวนหนึ่ง แต่ไม่รายงานคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างน้อย 71 ราย โดยครอบคลุมหัวข้อที่หลากหลาย ตัวคำร้องเรียนเองไม่ได้เป็นประเด็นหลักของการบังคับใช้กฎหมาย — ประเด็นอยู่ที่ว่าคำร้องเรียนเหล่านั้นถูกรวมอยู่ในข้อมูลเชิงสถิติและข้อมูลสรุปที่บริษัทต้องส่งให้ FINRA ในแต่ละไตรมาสหรือไม่ ภายใต้กฎ 4530(d) บริษัทสมาชิกต้องให้ข้อมูลเชิงสถิติและข้อมูลสรุปรายไตรมาสเกี่ยวกับคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งหน่วยงานกำกับให้คำจำกัดความอย่างกว้างว่าเป็นข้อร้องเรียนที่เป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับบริษัทสมาชิกหรือบุคคลที่เกี่ยวข้อง
ระบบการกำกับดูแลของ Tastytrade ไม่ผ่านมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎ 4530(d)
FINRA สรุปว่าระบบการกำกับดูแลของ Tastytrade ไม่ได้ออกแบบมาอย่างสมเหตุสมผลเพื่อให้บรรลุการปฏิบัติตามกฎ 4530(d) ตามข้อตกลงยอมความ Tastytrade กำหนดให้บุคลากรต้องส่งต่อ “ข้อร้องเรียน” ของลูกค้าไปยังแผนกกำกับการปฏิบัติตามเพื่อประเมินผล อย่างไรก็ตาม FINRA พบว่าสื่อการฝึกอบรมและขั้นตอนการกำกับดูแลของบริษัทไม่ได้ให้ปัจจัยเฉพาะแก่พนักงานหรือผู้บังคับบัญชาในการพิจารณาว่าจำเป็นต้องส่งต่อหรือไม่
คาดว่าพนักงานจะระบุคำร้องเรียนที่อาจต้องรายงานได้ แต่กลับขาดคำแนะนำที่ละเอียดเพียงพอเพื่อกำหนดว่าการสื่อสารฉบับใดเข้าเกณฑ์การรายงานตามกฎระเบียบหรือไม่ ด้วยเหตุนี้ FINRA จึงพบการละเมิดกฎ 4530(d) ที่ว่าด้วยการรายงานคำร้องเรียน กฎ 3110 ที่ว่าด้วยการกำกับดูแล และกฎ 2010 ที่ว่าด้วยมาตรฐานด้านความซื่อสัตย์ทางการค้าและหลักการที่เป็นธรรมและเหมาะสมของการค้า
Tastytrade ปรับสื่อการฝึกอบรมต้นปี 2024
ตามข้อมูลของ FINRA Tastytrade ได้ปรับการฝึกอบรมและแนวทางในช่วงต้นปี 2024 เนื้อหาที่อัปเดตรวมปัจจัยที่พนักงานควรพิจารณาเมื่อกำหนดว่าควรส่งต่อการสื่อสารกับลูกค้าเพื่อให้ตรวจสอบภายใต้กฎ 4530(d) FINRA ยกการปรับปรุงดังกล่าวมาอ้างในเอกสารข้อตกลงยอมความ
ข้อตกลงยอมความยังเป็นการย้ำว่า การดำเนินการทางกำกับดูแลไม่จำเป็นต้องเกิดจากการกระทำผิดที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการซื้อขาย แนวทางการขาย หรือการบิดเบือนตลาด ในกรณีนี้ การบังคับใช้กฎหมายมุ่งเน้นที่การรายงานและการกำกับดูแล — โดยเฉพาะว่าข้อร้องเรียนของลูกค้าเข้าถึงทีมด้านการปฏิบัติตามหรือไม่ และต่อมาถูกเปิดเผยต่อหน่วยงานกำกับหรือไม่
FAQ
FINRA ปรับ Tastytrade ในการบังคับใช้นี้เพราะอะไร?
FINRA ปรับ Tastytrade เป็นเงิน 200,000 ดอลลาร์ ฐานไม่รายงานคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษรของลูกค้าอย่างน้อย 71 รายจากช่วงเดือนมกราคม 2020 ถึงเดือนธันวาคม 2023 และฐานที่บริษัทขาดขั้นตอนการกำกับดูแลที่ออกแบบมาอย่างสมเหตุสมผลเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดการรายงานคำร้องเรียนของลูกค้าภายใต้กฎ 4530(d)
ทำไม FINRA จึงต้องให้บริษัทส่งรายงานคำร้องเรียนของลูกค้าทุกรอบไตรมาส?
FINRA ใช้ข้อมูลคำร้องเรียนรายไตรมาสเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเฝ้าระวังและตรวจสอบ เพื่อระบุความล้มเหลวด้านการปฏิบัติตามที่อาจเกิดขึ้น จุดอ่อนด้านการปฏิบัติการ และข้อกังวลเกี่ยวกับแนวทางการขาย คำร้องเรียนของลูกค้าทำหน้าที่เป็นตัวบ่งชี้ความเสี่ยงระยะเริ่มต้นที่กำลังก่อตัวภายในบริษัทสมาชิก และแนวโน้มของคำร้องเรียนให้ “ข้อมูลข่าวสาร” แก่หน่วยงานกำกับ เพื่อช่วยตรวจจับปัญหาที่กำลังจะเกิดขึ้นก่อนที่จะกลายเป็นปัญหาเชิงระบบ
