หน่วยข่าวกรองการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) แทนที่ข้อกำหนดการยื่น STR ด้านคริปโทด้วยระบบประเมินความเสี่ยงของการแลกเปลี่ยน

หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของเกาหลีใต้ภายใต้คณะกรรมการบริการการเงิน ได้หารือกับผู้แทนจากการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลในวันที่ 4 เพื่อประกาศการเปลี่ยนแปลงทิศทางการกำกับดูแลเกี่ยวกับการโอนคริปโทเคอร์เรนซีข้ามประเทศ จากเดิมที่กำหนดให้มีการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยแบบบังคับ (STR) สำหรับการโอนทุกครั้งมูลค่า 10 ล้านวอนหรือมากกว่าไปยังผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนบุคคล FIU จะให้แต่ละแพลตฟอร์ม/แลกเปลี่ยนจัดทำระบบการประเมินความเสี่ยงและการบริหารจัดการของตนเอง นโยบายที่เปลี่ยนไปนี้เกิดขึ้นหลังอุตสาหกรรมคัดค้านอย่างหนักต่อข้อเสนอเดิมที่รวมอยู่ในประกาศทางกฎหมายเดือนมีนาคมเกี่ยวกับการแก้ไขพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุ โดยมีความกังวลเรื่องประเด็นความไม่ชอบด้วยรัฐธรรมนูญที่อาจเกิดขึ้น และภาระการปฏิบัติงานที่มากเกินไปต่อผู้ให้บริการ

FIU เปลี่ยนจาก STR แบบบังคับเป็นระบบบริหารความเสี่ยงของการแลกเปลี่ยน

FIU ยืนยันการเปลี่ยนแปลงด้านการกำกับดูแลในระหว่างการประชุมวันที่ 4 กับผู้บริหารการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล ตามแหล่งข่าวในอุตสาหกรรม ข้อเสนอแก้ไขคำสั่งบังคับใช้ที่เดิมในเดือนมีนาคมกำหนดให้ต้องยื่น STR อัตโนมัติสำหรับธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีทั้งหมดมูลค่า 10 ล้านวอนหรือมากกว่าที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต่างประเทศและกระเป๋าเงินของบุคคล หลังจากการปรึกษาหารือและการเก็บรวบรวมข้อเสนอแนะ หน่วยงานได้เปลี่ยนข้อกำหนด STR แบบครอบคลุมไปเป็นกรอบที่ให้การแลกเปลี่ยนประเมินความเสี่ยงและจัดทำระบบบริหารจัดการของตนเอง

คณะกรรมการบริการการเงิน หน่วยข่าวกรองทางการเงิน ที่มา: หน้าเว็บของ FIU

คงการตัดเกณฑ์ Travel Rule ขั้นต่ำไว้ และปรับกฎ KYC

FIU คงการตัดสินใจในการยกเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำของ Travel Rule ซึ่งก่อนหน้านี้ใช้กับธุรกรรมที่มีมูลค่า 1 ล้านวอนหรือมากกว่า สำหรับข้อกำหนด Know Your Customer (KYC) ที่เข้มงวดขึ้น ทางหน่วยงานกำกับดูแลผ่อนคลายแนวทางโดยอนุญาตให้การแลกเปลี่ยนกำหนดเกณฑ์การประเมินของตนเองได้ FIU ยังตัดสินใจเลื่อนข้อกำหนดการจดทะเบียนธุรกิจที่กำหนดอัตราส่วนหนี้ไว้ที่ 200% หรือไม่เกิน ณ สิ้นไตรมาสล่าสุด ออกไปอีก 1 ปี โดยคำนึงถึงสถานการณ์ของผู้ประกอบการ ในการตอบสนองต่อคำขอของอุตสาหกรรมที่ต้องการความชัดเจนเกี่ยวกับมาตรฐานการประเมินการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับผู้ให้บริการต่างประเทศ FIU วางแผนจะให้คำแนะนำผ่านเอกสารอธิบายในอนาคต

กำหนดแก้ไขกฎหมายกฎกระทรวงบังคับใช้ให้มีผล 20 สิงหาคม

การแก้ไขกฎกระทรวงที่บังคับใช้กับพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุ ซึ่งรวมถึงการยกเลิกเกณฑ์ Travel Rule และการคัดกรองผู้ถือหุ้นรายใหญ่สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน มีกำหนดเริ่มใช้ในวันที่ 20 สิงหาคม หลังจากการทบทวนโดยกระทรวงกฎหมายของรัฐบาลและหน่วยงานอื่นๆ

คำถามที่พบบ่อย

FIU ของเกาหลีใต้ตัดสินใจอย่างไรเกี่ยวกับการรายงานการโอนคริปโทเคอร์เรนซีข้ามประเทศในวันที่ 4?

FIU ได้เปลี่ยนแนวทางการกำกับดูแลจากการกำหนดให้มีการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยแบบบังคับ (STR) สำหรับการโอนคริปโทเคอร์เรนซีทั้งหมดมูลค่า 10 ล้านวอนหรือมากกว่าข้ามไปยังหน่วยงานต่างประเทศ ไปเป็นการกำหนดให้แต่ละการแลกเปลี่ยนจัดทำระบบการประเมินความเสี่ยงและการบริหารจัดการของตนเอง

ทำไม FIU จึงปรับข้อเสนอ STR เดิมจากเดือนมีนาคม?

อุตสาหกรรมคัดค้านข้อกำหนด STR แบบครอบคลุมอย่างหนัก โดยอ้างถึงความเสี่ยงเรื่องประเด็นความไม่ชอบด้วยรัฐธรรมนูญและภาระการปฏิบัติงานที่มากเกินไปต่อผู้ให้บริการ ส่งผลให้หน่วยงานนำกรอบการประเมินความเสี่ยงที่การแลกเปลี่ยนเป็นผู้บริหารมาใช้ หลังจากเก็บรวบรวมข้อเสนอแนะแล้ว