ผู้ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนของเกาหลีใต้ต้องเผชิญข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นภายใต้การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่กำหนด โดยจะมีผลบังคับใช้วันที่ 20 สิงหาคม กฎหมายฉบับแก้ไขดังกล่าวนำการคัดกรองผู้ถือหุ้นรายใหญ่เข้ามาอย่างมีนัยสำคัญ ขยายภาระผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงิน และกำหนดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เข้มแข็งขึ้น การปรับเปลี่ยนด้านกำกับดูสะท้อนถึงเจตนารมณ์ของฝ่ายนิติบัญญัติในการกำหนดมาตรฐานให้ผู้ประกอบการสินทรัพย์เสมือนเทียบเท่าสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม
กฎหมายที่แก้ไขเพิ่มข้อกำหนดการคัดกรองผู้ถือหุ้นรายใหญ่
หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของคณะกรรมการบริการทางการเงิน (Financial Intelligence Unit) จะทำการคัดกรองผู้ถือหุ้นรายใหญ่เพิ่มเติมจากการตรวจสอบที่มีอยู่แล้วเกี่ยวกับตัวแทนและผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นรายใหญ่หมายรวมถึงผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดและผู้ที่มีความสัมพันธ์พิเศษ ผู้ถือหุ้นที่ถือครองอย่างน้อย 10% และผู้ถือหุ้นที่มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ให้บริการ ผู้กำกับดูแลจะตรวจสอบประวัติอาชญากรรมตามรายชื่อกฎหมายที่ใช้บังคับซึ่งถูกขยายออกไป สถานะทางการเงิน และความน่าเชื่อถือทางสังคมของตัวแทน ผู้บริหาร และผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ก่อนจะอนุมัติการจดทะเบียนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
ผู้ให้บริการต้องแสดงให้เห็นถึงการจัดองค์กรที่เหมาะสม บุคลากรรวมถึงเจ้าหน้าที่ต่อต้านการฟอกเงิน ระบบไอที และระบบการควบคุมภายในที่มีการติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบและหน้าที่ตรวจสอบอิสระ การคัดกรองครอบคลุมโครงสร้างการกำกับดูแลทั้งหมดของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
กฎ Travel Rule ขยายครอบคลุมการโอนสินทรัพย์เสมือนทั้งหมด
ภาระผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงินจะเข้มงวดขึ้นอย่างมีนัยสำคัญภายใต้กฎหมายที่แก้ไข Travel Rule ในปัจจุบันใช้เฉพาะการโอนที่มีมูลค่า 1 ล้านวอนขึ้นไประหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนในประเทศเท่านั้น ข้อกำหนดที่แก้ไขจะยกเลิกข้อจำกัดตามมูลค่าและใช้กับธุรกรรมการโอนทั้งหมด
ผู้ให้บริการในประเทศที่ทำธุรกรรมโอนกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต่างประเทศต้องประเมินมาตรการต่อต้านการฟอกเงินของผู้ประกอบการต่างชาติ และอนุญาตธุรกรรมโดยอิงผลการประเมิน กฎหมายอนุญาตให้ทำธุรกรรมกับผู้ประกอบการต่างประเทศที่เป็นไปตามมาตรฐานของคณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (Financial Action Task Force) ขณะเดียวกันจำกัดธุรกรรมกับผู้ประกอบการในประเทศที่มีความเสี่ยงสูงหรือผู้ที่ไม่ได้รับใบอนุญาต กฎสำหรับธุรกรรมต่างประเทศเหล่านี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2027 แบบทยอยเป็นระยะ
ผู้ให้บริการเดิมต้องยื่นลงทะเบียนใหม่ภายใน 3 เดือน
มาตรา 3 ของบทบัญญัติเพิ่มเติมของกฎหมายที่แก้ไขกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ได้ดำเนินการจดทะเบียนภายใต้กฎหมายฉบับก่อนหน้าต้องยื่นลงทะเบียนใหม่ภายใน 3 เดือนนับจากวันเริ่มมีผลบังคับใช้ของกฎหมาย กระบวนการยื่นลงทะเบียนใหม่เกี่ยวข้องกับการทบทวนอย่างมีสาระสำคัญเกี่ยวกับคุณสมบัติของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ความมั่นคงทางการเงิน และระบบการควบคุมภายใน ซึ่งไม่ได้มีการตรวจสอบระหว่างการลงทะเบียนครั้งแรก
ผู้ให้บริการต้องเตรียมพร้อมตามข้อกำหนดสำคัญ 4 ประการ
ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องเตรียมความพร้อมด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยไม่คำนึงถึงสถานะการจดทะเบียน ขั้นตอนที่ต้องดำเนินการ ได้แก่ การชี้แจงขอบเขตของผู้ถือหุ้นและผู้ที่มีความสัมพันธ์พิเศษที่ได้รับการจัดเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ภายใต้กฎหมายที่แก้ไข การตรวจสอบล่วงหน้าเกี่ยวกับประวัติอาชญากรรมและความมั่นคงทางการเงินของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ การเสริมความแข็งแกร่งให้บุคลากรด้านการต่อต้านการฟอกเงินและองค์กรด้านการติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และเร่งการพัฒนาระบบเพื่อรองรับข้อกำหนด Travel Rule ที่ขยายขึ้น ผู้ให้บริการต้องจัดทำระบบประเมินความเสี่ยงสำหรับผู้ให้บริการต่างประเทศและธุรกรรมของวอลเล็ตแต่ละราย เนื่องจากสิ่งเหล่านี้ส่งผลโดยตรงต่อความยั่งยืนของธุรกิจ
คำถามที่พบบ่อย
กำหนดเส้นตายสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเดิมในการยื่นลงทะเบียนใหม่ภายใต้กฎหมายที่แก้ไขคือเมื่อใด?
ผู้ให้บริการเดิมที่ได้ดำเนินการจดทะเบียนภายใต้กฎหมายฉบับก่อนหน้าต้องยื่นลงทะเบียนใหม่ภายใน 3 เดือนนับจากวันที่ 20 สิงหาคม เมื่อพระราชบัญญัติว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่กำหนดซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมมีผลบังคับใช้
ใครบ้างที่มีคุณสมบัติเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ซึ่งอยู่ภายใต้การคัดกรองภายใต้กฎหมายที่แก้ไข?
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่รวมถึงผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดและผู้ที่มีความสัมพันธ์พิเศษ ผู้ถือหุ้นที่ถือครองหุ้นอย่างน้อย 10% และผู้ถือหุ้นที่มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญเหนือผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ผู้กำกับดูแลจะตรวจสอบประวัติอาชญากรรม สถานะทางการเงิน และความน่าเชื่อถือทางสังคมของผู้ถือหุ้นเหล่านี้
