เมื่อวันที่ 4 มิถุนายน สถาบันข้อมูลทางการเงินของเกาหลี (FIU) ได้เรียกตัวแทนจากการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนเพื่อรับฟังความคิดเห็น แล้วจึงตัดสินใจปรับแก้ร่างแก้ไขคำสั่งการบังคับใช้ของพระราชบัญญัติข้อมูลทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง (Specific Financial Information Act) โดยยกเลิกหน้าที่ในการรายงานภาคบังคับสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือนที่มีมูลค่าเกิน 10,000,000 วอนเกาหลี จากนั้นจะเปลี่ยนเป็นให้แต่ละบริษัทต้องจัดทำระบบบริหารความเสี่ยงภายในเพื่อจัดการความเสี่ยงด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เอง โดยร่างแก้ไขเดิมกำหนดให้ผู้ประกอบการในประเทศต้องรายงานต่อ FIU ทุกครั้งที่โอนเกิน 10,000,000 วอนเกาหลี โดยไม่คำนึงถึงระดับความเสี่ยง
เหตุผลอย่างเป็นทางการในการยกเลิกการรายงานภาคบังคับ：FIU ชี้แจง
ตามคำชี้แจงต่อสาธารณะของเจ้าหน้าที่ FIU ปัญหาของการออกแบบการรายงานภาคบังคับในร่างแก้ไขเดิมคือ การใช้เกณฑ์เดียวที่ 10,000,000 วอนเกาหลี จะทำให้ผู้ประกอบการต้องรายงานจำนวนมากโดยที่ไม่ได้ทำการประเมินความเสี่ยงใดๆ ส่งผลให้ FIU แยกแยะธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงอย่างแท้จริงได้ยาก หลังจากยกเลิกเกณฑ์ภาคบังคับ FIU จึงเปลี่ยนไปกำหนดให้แต่ละบริษัทจัดทำระบบบริหารความเสี่ยงด้าน AML ภายใน เพื่อประเมินธุรกรรมที่น่าสงสัยในเชิงคุณภาพ และตัดสินใจว่าจะต้องรายงานหรือไม่ แทนที่จะใช้มูลค่าธุรกรรมเป็นตัวกระตุ้นการรายงานแบบมาตรฐาน
การปรับเพิ่มเติมอีก 4 ประเด็นของ FIU เกาหลี
นอกจากการยกเลิกหน้าที่รายงานภาคบังคับแล้ว ร่างแก้ไขยังยืนยันการปรับอื่นๆ ที่มีการดำเนินการพร้อมกันอีก 4 ทิศทางดังต่อไปนี้：
· ขอบเขตการบังคับใช้ Travel Rule จากเดิมที่อยู่ที่มากกว่า 1,000,000 วอนเกาหลี ขยายไปสู่ทุกจำนวนเงิน โดยไม่กำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำ；
· การเสริมการตรวจสอบสถานะลูกค้าเชิงเข้มงวดสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัยความเสี่ยงสูง (ครอบคลุมการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ของธุรกรรม) จากการบังคับใช้เป็นการใช้ดุลพินิจ โดยจะต้องดำเนินการก็ต่อเมื่อบริษัทเห็นว่าความเสี่ยงของธุรกรรมที่น่าสงสัยนั้นสูงเป็นพิเศษ；
· ข้อกำหนดการยื่นรายงานสำหรับอัตราส่วนหนี้สินไม่เกิน 200% ให้ช่วงเวลาผ่อนผัน 1 ปี แก่วิสาหกิจขนาดเล็กที่ยังไม่สามารถทำได้ชั่วคราว；
· ข้อกำหนดเดิมที่ว่าอุปกรณ์ด้าน IT ที่เกี่ยวข้องกับ AML ต้องติดตั้งในประเทศ มีการผ่อนคลายเล็กน้อย โดยอนุญาตให้ใช้บริการคลาวด์จากต่างประเทศเพื่อใช้ในการดำเนินการที่ไม่ใช่ข้อมูลระบุตัวตนส่วนบุคคลและข้อมูลเครดิตส่วนบุคคล
คำถามที่พบบ่อย
การขยาย Travel Rule ให้ครอบคลุมทุกจำนวนเงิน มีผลต่อการแลกเปลี่ยน/เทรดคริปโตของเกาหลีอย่างไร？
ตามร่างแก้ไข Travel Rule จะนำไปใช้กับการโอนสินทรัพย์เสมือนทุกจำนวนเงิน (ไม่กำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำ) ซึ่งแตกต่างจากเดิมที่ใช้เฉพาะการโอนที่มีมูลค่ามากกว่า 1,000,000 วอนเกาหลี เท่านั้น นี่หมายความว่าเมื่อการแลกเปลี่ยนดำเนินการโอนข้ามเครือข่าย (inter-chain) ไม่ว่ามีขนาดเท่าใด ก็ต้องส่งต่อข้อมูลของผู้ส่งและผู้รับผลประโยชน์ตามข้อกำหนดของ Travel Rule FIU ไม่ได้ให้รายละเอียดเชิงปฏิบัติเพิ่มเติมในคำอธิบายรอบนี้
ความเห็นเฉพาะใดจากอุตสาหกรรมเกาหลีที่ผลักดันให้ FIU ปรับนโยบาย？
DAXA ยื่นความเห็นเป็นลายลักษณ์อักษรเมื่อเดือนเมษายน 2026 โดยเป็นตัวแทนของ VASP ที่จดทะเบียนในเกาหลี 27 ราย และชี้ว่าหากร่างแก้ไขเดิมถูกนำไปใช้ตามต้นฉบับ เกณฑ์การรายงานแบบมาตรฐาน 10,000,000 วอนเกาหลีเดียวจะก่อให้เกิดความสับสนต่ออุตสาหกรรม ประเด็นหลักคือบังคับให้ผู้ประกอบการต้องรายงานจำนวนมากโดยไม่ได้ทำการประเมินความเสี่ยง ส่งผลให้ทรัพยากรด้านการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามข้อกำหนดกระจายตัว FIU หลังจากเรียกตัวแทนอุตสาหกรรมมารับฟังความคิดเห็นในวันที่ 4 มิถุนายน จึงได้นำข้อเสนอแนะหลักข้อนี้ไปใช้
ไทม์ไลน์ที่ร่างแก้ไขจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 20 สิงหาคม ได้มีการยืนยันแล้วหรือไม่？
ตามคำชี้แจงของ FIU ร่างแก้ไขยังต้องผ่านขั้นตอนการพิจารณาทางกฎหมายของหน่วยงานด้านกฎหมายของรัฐ (Ministry of Government Legislation) และกระบวนการตรวจสอบทางกฎหมายจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่นๆ ก่อนจะประกาศใช้ได้อย่างเป็นทางการในวันที่ 20 สิงหาคม เมื่อได้รับการอนุมัติแล้ว ณ วันที่ 5 มิถุนายน 2026 วันที่มีผลบังคับใช้เป็นตารางเวลาที่คาดการณ์แบบมีเงื่อนไข โดยการประกาศใช้ขั้นสุดท้ายยังขึ้นอยู่กับผลการตรวจสอบด้านกฎหมาย
