สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้เริ่มดำเนินการบังคับใช้กฎหมายระลอกแรกเมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยร่วมปฏิบัติการกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหลายแห่ง บุกตรวจค้นสถานที่ต้องสงสัย 8 แห่งในลอนดอนที่อาจมีการทำธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ผิดกฎหมาย (P2P) การดำเนินการครั้งนี้มีเป้าหมายเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน และออกสัญญาณที่ชัดเจนต่อทางการสหราชอาณาจักรในการเพิ่มการกำกับดูแลกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้จดทะเบียน
เกณฑ์การรับรองธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ผิดกฎหมาย
ธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) หมายถึงการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรงระหว่างบุคคลโดยไม่ต้องผ่านการจับคู่กันด้วยศูนย์กลางแลกเปลี่ยน ในบรรดากฎหมายที่มีผลใช้ในสหราชอาณาจักรปัจจุบัน ผู้ประกอบการค้าหรือแพลตฟอร์มใด ๆ ที่ดำเนินธุรกิจลักษณะนี้ภายในประเทศต้องยื่นจดทะเบียนต่อสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงิน (Financial Conduct Authority, FCA) สำนักงานกำกับดูแลได้ระบุอย่างชัดเจนว่า ปัจจุบันไม่มีแพลตฟอร์มธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเพียร์ทูเพียร์ในสหราชอาณาจักรที่ได้รับการอนุมัติและจดทะเบียนอย่างเป็นทางการ การปฏิบัติการร่วมครั้งนี้ร่วมมือกับกรมสรรพากรและศุลกากรของสหราชอาณาจักร (HMRC) และหน่วยสืบสวนอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นประจำภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ (South West Regional Organized Crime Unit) ออกคำสั่งหยุดการกระทำต่อสถานที่ต้องสงสัยฝ่าฝืนกฎหมาย และนำหลักฐานที่ยึดได้ไปสู่การสืบสวนทางอาญาในขั้นต่อไป
สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักรและสตีฟ สมาร์ต (Steve Smart) กรรมการฝ่ายการบังคับใช้กฎหมายและการกำกับดูแลตลาด เน้นย้ำว่า ผู้ค้าธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนเป็นการดำเนินงานที่ผิดกฎหมาย และมีความเสี่ยงสูงต่ออาชญากรรมทางการเงิน ฝ่ายบังคับใช้กฎหมายเชื่อว่า ช่องทางการซื้อขายที่ขาดการกำกับดูแลมักกลายเป็นเครื่องมือให้ผู้กระทำผิดย้ายเงิน ปลอมแปลง หรือใช้เงินที่ได้มาจากกิจกรรมผิดกฎหมาย หน่วยสืบสวนอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นประจำภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ยังกล่าวด้วยว่า แพลตฟอร์มลักษณะนี้อาจทำลายความโปร่งใสของระบบการเงิน เมื่อย้อนกลับไปดูบันทึกในอดีต สำนักงานกำกับดูแลเคยร่วมมือกับตำรวจนครลอนดอนจับกุมผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนเถื่อนในเดือนมิถุนายน 2024 และตั้งข้อกล่าวหาแก่บุคคลที่ทำงานเกี่ยวกับเครื่องเอทีเอ็มคริปโทเคอร์เรนซีที่ผิดกฎหมาย ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมีท่าทีที่เข้มงวดขึ้นต่อการปราบปรามกิจกรรมทางการเงินใต้ดิน
สำนักงานกฎหมาย Gherson Solicitors LLP (Gherson Solicitors LLP) โดยคาร์ที (Thomas Cattee) พาร์ทเนอร์ กล่าวว่า การบังคับใช้กฎหมายครั้งนี้แสดงให้เห็นว่าสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินกำลังใช้ยุทธศาสตร์เชิงรุกมากขึ้น แม้ว่าโครงสร้างการกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีของสหราชอาณาจักรที่สมบูรณ์กว่ายังไม่พร้อมใช้งานอย่างครบถ้วน แต่หน่วยงานกำกับดูแลก็ไม่ได้อยู่ในสภาวะรอคอยอย่างเดียวอีกต่อไปแล้ว โดยจะขยายขอบเขตการบังคับใช้กฎหมายและติดตามอย่างจริงจังทั้งบุคคลและองค์กรที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้จดทะเบียน คาร์ทีเห็นว่า ด้วยการเชื่อมโยงความสัมพันธ์เชิงแนวนอนกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่แตกต่างกัน สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินได้แสดงความมุ่งมั่นในการติดตามผู้ค้าและการซื้อขายที่ผิดกฎหมายข้ามหน่วยงาน ซึ่งสะท้อนว่า ก่อนที่โครงสร้างทางกฎหมายโดยรวมจะแล้วเสร็จ หน่วยงานกำกับดูแลจะให้ความสำคัญกับการใช้ข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering) เป็นเครื่องมือในการบังคับใช้กฎหมาย เพื่ออุดช่องโหว่ทางกฎหมายที่มีอยู่
สหราชอาณาจักรค่อย ๆ ทำให้การกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีสมบูรณ์ยิ่งขึ้น
ขณะนี้สหราชอาณาจักรกำลังค่อย ๆ สร้างกรอบการกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีที่ครบถ้วน แม้ว่าระบบที่สมบูรณ์คาดว่าจะเริ่มมีผลอย่างเป็นทางการในเดือนตุลาคม 2027 แต่สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินได้วางแผนที่จะเปิดช่องทางยื่นขอใบอนุญาตในเดือนกันยายน 2026 ในช่วงเปลี่ยนผ่านนี้ นอกเหนือจากกฎด้านการต่อต้านการฟอกเงินและกฎเกี่ยวกับการส่งเสริมทางการเงินแล้ว กิจกรรมคริปโทเคอร์เรนซีส่วนใหญ่ยังคงอยู่ในภาวะที่ไม่มีการกำกับดูแล สำนักงานกำกับดูแลย้ำว่า คริปโทเคอร์เรนซีเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง และในสภาพที่ยังขาดการคุ้มครองอย่างครบถ้วน นักลงทุนควรประเมินความเสี่ยงของการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นอย่างรอบคอบ ในอนาคต หน่วยงานกำกับดูแลจะยังคงหารือเกี่ยวกับกฎสำหรับคริปโทเคอร์เรนซี และออกใบอนุญาตจดทะเบียนให้แก่บริษัทที่ปฏิบัติตามมาตรฐาน เพื่อให้ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถดำเนินงานได้ในสภาพแวดล้อมที่อยู่ภายใต้การควบคุม
บทความนี้ สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักรปราบปรามธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ผิดกฎหมายเป็นครั้งแรก เผยแพร่ครั้งแรกที่ ลิงค์ข่าว ABMedia
