Міссурі подає до суду на CoinFlip через шахрайства з криптовалютними банкоматами

Офіс генерального прокурора штату Міссурі Кетрін Ханавей повідомив, що посадовці штату подали позов проти CoinFlip — одного з найбільших операторів криптовалютних банкоматів (ATM). У позові стверджується, що компанія навмисно сприяла шахрайським транзакціям і заробляла на аферах, які спрямовувалися проти вразливих мешканців, зокрема літніх людей і військових ветеранів.

Державні органи заявляють, що діяльність CoinFlip, яку здійснювала материнська компанія GPD Holdings, порушувала Missouri Merchandising Practices Act, сприяючи угодам, пов’язаним із шахрайством. Позов є частиною ширшого регуляторного «наїзду» на операторів крипто-ATM у всіх Сполучених Штатах.

Деталі позову та можливі санкції

Міссурійська сторона просить суд заборонити CoinFlip працювати на території штату та накласти цивільні штрафи до $1,826 млн. Крім того, позов передбачає відшкодування збитків для споживачів, які, як стверджується, втратили гроші через шахрайські операції на крипто-ATM протягом останніх п’яти років. Розслідування щодо CoinFlip та інших операторів крипто-ATM розпочали в грудні після того, як штат отримав скарги, пов’язані з шахрайськими схемами із застосуванням цифрових кіосків.

Операційний масштаб CoinFlip

Згідно з інформацією на сайті компанії, CoinFlip наразі експлуатує 136 криптовалютних кіосків у Міссурі та понад 4 200 по всій країні. Крипто-ATM дозволяють користувачам купувати або інколи продавати криптовалюти на кшталт Bitcoin за готівку чи банківські картки.

Ширше регуляторне посилення

Позов проти CoinFlip є частиною ширшої регуляторної відповіді на занепокоєння щодо шахрайства та захисту споживачів. Протягом кількох останніх місяців законодавці й регулятори запровадили обмеження, посилили правила комплаєнсу та в деяких випадках прямо заборонили криптокіоски. Також законодавці Міннесоти розглядають законопроєкт, який може заборонити криптокіоски після зростання кількості повідомлень про афери.

Інший великий оператор крипто-ATM, Bitcoin Depot, відчув дедалі більший юридичний і фінансовий тиск. У поданні, яке компанія подала до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) на початку цього місяця, вона попередила, що існує «суттєвий сумнів» щодо здатності продовжувати роботу через триваючі судові процеси та юридичні зобов’язання. Після цього Bitcoin Depot подав заяву про захист від банкрутства за Chapter 11 у Техасі.