Iran, Bắc Triều Tiên đều thích sử dụng! Stablecoin trở thành tài sản ảo phổ biến nhất trong các giao dịch bất hợp pháp, ước tính liên quan đến lừa đảo 51 tỷ đô la

Tổ chức Hợp tác Ngăn chặn Rửa tiền Quốc tế (FATF) chỉ ra rằng stablecoin trở thành lựa chọn hàng đầu cho các giao dịch bất hợp pháp của Bắc Triều Tiên và Iran, với số tiền liên quan đến gian lận ước tính đạt 51 tỷ USD. Để ngăn chặn lỗ hổng trong ví không lưu ký, kêu gọi các quốc gia tăng cường quản lý chống rửa tiền đối với các nhà phát hành.

FATF: Stablecoin trở thành lựa chọn hàng đầu cho giao dịch bất hợp pháp

Theo báo cáo 42 trang mới nhất của Tổ chức Hợp tác Ngăn chặn Rửa tiền (FATF), stablecoin hiện là loại tài sản ảo phổ biến nhất trong các giao dịch bất hợp pháp (bao gồm tránh lệnh trừng phạt), với các bên tham gia bao gồm Iran và Bắc Triều Tiên, do đó tổ chức này kêu gọi áp dụng các quy định chặt chẽ hơn đối với các nhà phát hành stablecoin.

FATF đã từng tuyên bố vào tháng 1 năm nay rằng, stablecoin chiếm phần lớn khối lượng giao dịch bất hợp pháp trên chuỗi. Tổ chức ước tính rằng trong năm 2024, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến stablecoin như lừa đảo và gian lận sẽ đạt khoảng 51 tỷ USD.

Bắc Triều Tiên, Iran đều thích dùng stablecoin

FATF giải thích thêm rằng, tổ chức nhóm Lazarus của Bắc Triều Tiên sử dụng stablecoin để mua thiết bị quân sự; trong khi Quân đoàn Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) cũng dựa vào stablecoin để lấy linh kiện drone; các tổ chức khủng bố và nhóm buôn ma túy cũng phụ thuộc lớn vào Tether ($USDT) và USDC để chuyển tiền và rửa tiền.

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2025, nhà phát hành USDT Tether đã thực hiện hoạt động phong tỏa tài chính liên quan đến Iran lớn nhất từ trước đến nay, phong tỏa 42 địa chỉ ví tiền điện tử, trong đó hơn một nửa có liên quan nhiều đến sàn giao dịch địa phương Nobitex.

Là tổ chức xây dựng tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền quốc tế, FATF chỉ ra rằng stablecoin có đặc điểm ổn định giá và thanh khoản cao, do đó dễ trở thành công cụ chuyển tiền lý tưởng cho tội phạm.

Đọc thêm:
Tiền pháp mất giá 90%! Ngân hàng trung ương Iran mua 5 tỷ USD USDT để cứu tỷ giá RIAL, ngân hàng Iran tê liệt, sàn giao dịch bị trộm! Nếu chiến tranh thông tin xảy ra ở eo biển Đài Loan, Bitcoin có thể tránh rủi ro không?

Ví không lưu ký trở thành lỗ hổng, số tiền bất hợp pháp nhận stablecoin lập kỷ lục

Trong báo cáo mới nhất tháng 3 năm 2026, FATF một lần nữa cảnh báo rằng stablecoin gắn với USD đã trở thành công cụ chính trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Tổ chức này trích dẫn báo cáo của công ty phân tích blockchain Chainalysis, nói rằng, trong tổng khối lượng giao dịch ảo bất hợp pháp năm 2025 lên tới 154 tỷ USD, stablecoin chiếm 84%, khác xa so với các giao dịch bất hợp pháp chủ yếu bằng Bitcoin năm 2020.

Nguồn hình ảnh: Chainalysis Trong tổng khối lượng giao dịch ảo bất hợp pháp năm 2025 lên tới 154 tỷ USD, stablecoin chiếm 84%

Ngoài ra, theo báo cáo của tổ chức phân tích blockchain TRM Labs công bố giữa tháng 2, các thực thể bất hợp pháp đã nhận tổng cộng 141 tỷ USD stablecoin trong năm 2025, lập kỷ lục trong vòng năm năm. Báo cáo cho biết, hoạt động stablecoin toàn cầu năm ngoái đã nhiều lần vượt mốc 1 nghìn tỷ USD mỗi tháng, trong đó hoạt động liên quan đến trừng phạt chiếm 86% dòng chảy của các khoản tiền ảo bất hợp pháp.

Báo cáo nhấn mạnh rằng, các hành vi xấu thường che giấu nguồn tiền qua công nghệ xuyên chuỗi, sàn giao dịch phi tập trung và các nhà môi giới OTC. FATF chỉ ra rằng, các giao dịch qua ví không lưu ký là lỗ hổng chính, vì các giao dịch này diễn ra trong môi trường thiếu kiểm soát chống rửa tiền, khiến các cơ quan quản lý khó theo dõi vị trí địa lý và người thụ hưởng thực sự.

Nguồn hình ảnh: Báo cáo của FATF FATF chỉ ra rằng, các giao dịch P2P qua ví không lưu ký là lỗ hổng chính trong chuyển giao tài sản ảo

Giá trị stablecoin vượt 300 tỷ USD, cần nhanh chóng hoàn thiện quy định

Cần lưu ý rằng, FATF không kêu gọi đưa stablecoin vào danh sách đen toàn diện, nhưng mạnh mẽ thúc giục các quốc gia áp dụng nghĩa vụ chống rửa tiền đối với nhà phát hành và trung gian stablecoin.

FATF đề xuất các nhà phát hành stablecoin nên tận dụng chức năng kiểm soát của hợp đồng thông minh, xây dựng danh sách được phép và danh sách bị từ chối để hạn chế các giao dịch từ các ví nhất định. Các nhà phát hành cần có khả năng chặn, phong tỏa và tiêu hủy stablecoin đáng ngờ trên thị trường thứ cấp bất cứ lúc nào. Đối với thách thức vận hành xuyên quốc gia, FATF khuyến khích các quốc gia thành lập các tổ chức giám sát liên quốc gia để tăng cường chia sẻ thông tin và giám sát phối hợp.

Hiện tại, giá trị thị trường stablecoin toàn cầu đã vượt quá 300 tỷ USD. Với tốc độ chấp nhận ngày càng tăng và sự tích hợp sâu vào hệ thống tài chính truyền thống, FATF cho rằng các cơ quan quản lý toàn cầu cần hành động nhanh chóng và đưa vào các công cụ phân tích blockchain để sớm lấp đầy các lỗ hổng về quy định và tuân thủ.

Đọc thêm:
Chuẩn bị luật pháp cho tiền mã hóa! Ngân hàng E.SUN: Ngành ngân hàng sẽ đón nhận ba lĩnh vực tài chính, không bỏ lỡ stablecoin và token hóa

Chiến tranh ảnh hưởng đến ngân hàng Gaza! Ông Trump và Ủy ban Hòa bình dự kiến sử dụng stablecoin USD để thúc đẩy giao dịch số