Kate Fraher，Silvergate 前首席风控官，于周三披露，她在 2024 年与 SEC 达成和解，以避免就其就有关误导投资者关于洗钱防治控制的指控陷入一场“历时数年之争”。她被处以 25 万美元的民事罚款，并被禁止在五年内担任公司高管或董事。
Fraher 表示，没有任何金融机构证明 Silvergate 的洗钱防治（AML）控制已经失效，她之所以选择和解，是为了“向前推进”。她补充称，由于 SEC 的噤声规则，她在周一前无法公开为自己辩护，直到该机构撤销该政策。Fraher 还称，该银行决定在 2023 年收缩业务的原因是“监管压力”，而不是 FTX 外溢效应或存款挤兑。
