韓国のFIUが暗号法規を改正し、1,000万ウォンの強制報告を「自主的なリスク管理」に変更した

韓国金融情報院（FIU）は6月4日に仮想資産取引所の代表者から意見聴取を行った後、《特定金融情報法》施行令の改正案を調整することを決定し、1,000万ウォン以上の仮想資産移転にかかる強制的な報告義務を取り消しました。これに代わり、各社に対して社内のリスク管理システムを構築し、反マネーロンダリング（AML）リスクを自社で管理することを求めます。従来の改正案では、国内事業者はリスクの高低にかかわらず、移転が1,000万ウォンを超える場合にFIUへ報告する必要があるとされていました。

強制報告を取り消す公式の理由：FIUが説明

FIU当局者の公表説明によれば、元の改正案における強制報告の設計上の問題は、「1,000万ウォン」を統一した基準として設定したことで、業者がリスク評価を行うことなく大量に報告してしまい、その結果FIUが本当に高リスクな取引をそこから識別しにくくなる点です。強制基準を撤廃した後、FIUは各社に対して内部のAMLリスク管理システムを構築させ、取引を定性的に評価して疑わしいかどうかを判断し、取引金額によって一律に報告義務を発動するのではなくする方針に変更しました。

韓国FIUの4つのその他の調整

強制報告義務を取り消すことに加え、改正案と同時に確認されたその他の調整は、以下の4つの方向性です。

· Travel Ruleの適用範囲を100万ウォン以上からすべての金額へ拡大し、下限を設けない；

· 高リスクの疑わしい取引に対する強化された顧客デューデリジェンス（資金源および取引目的の検証を含む）を、強制執行から裁量執行へ変更し、会社が疑わしい取引のリスクが特に高いと判断した場合に限って実施が必要となる；

· 負債比率が200%を超えないことを条件とする申告要件について、目標達成が一時的に困難な小規模企業に対して1年間の猶予期間を与える；

· AML関連のIT設備を当初は国内に設置する必要があった規定が一部緩和され、国外のクラウドサービスを、個人識別情報および個人信用情報以外の業務に用いることを認める。

よくある質問

Travel Ruleがすべての金額に拡大された場合、韓国の暗号資産取引所にどのような影響がありますか？

改正案によれば、今後Travel Ruleは、下限を設けずにすべての金額の仮想資産の移転に適用されます。これは従来、100万ウォン以上の移転にのみ適用されていたものとは異なります。つまり、取引所はあらゆる規模のチェーン間移転を扱う際、Travel Ruleの規定に従って送信者および受益者の情報を伝達する必要があります。FIUは、今回の改正説明の中で、これ以上の具体的な運用詳細は示していません。

韓国の業界でどのような具体的な意見が、FIUの政策調整を後押ししましたか？

DAXAは2026年4月に書面による意見を提出し、韓国に登録された27のVASPを代表して、もし元の改正案がそのまま実施されれば、統一した1,000万ウォンの報告基準が業界に混乱をもたらすと指摘しました。主な問題は、リスク評価を行わずに業者が大量に報告することを強いることで、監督・コンプライアンスのための資源が分散される点にあります。FIUは6月4日に業界代表者を招いて意見を聴取した後、この中核となる提案を採用しました。

改正案が8月20日に施行される時程は確定していますか？

FIUの説明によれば、改正案は引き続き法制処（Ministry of Government Legislation）およびその他の関連機関による立法審査の手続きを経る必要があり、審査に通過した後にのみ8月20日に正式に施行されます。2026年6月5日時点では、施行日は条件付きの予定スケジュールであり、最終的な施行は立法審査の結果次第です。